Immer mehr Zinsen! Was lohnt sich jetzt wirklich?

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Disclaimer: Das Video spiegelt lediglich meine persönliche Meinung wider und ist keine Anlageberatung! Jede Investition birgt Risiken und solltest du selbst vorher prüfen.

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00:00 Endlich wieder Zinsen!
00:53 Hier gibt's 4% aufs Tagesgeld
02:03 Es gibt eine Anleihen-ETF-Neuheit
03:51 Anleihen-Crashkurs
04:22 Ein großer Zins-Irrtum
06:13 Welcher Anleihen-ETF ist der bessere?
07:04 Was in den ETFs drin steckt
08:12 Tagesgeld vs. Anleihen-ETF
09:07 Vorteile von Anleihen-ETFs
11:17 Das wird der entscheidende Faktor sein
12:56 Achtung: Höhere Zinsen können dich ärmer machen
14:56 So mache ich es
15:17 Diese Kriterien solltest du noch kennen

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Für einen rationaleren Blick auf deine selbstbestimmte Geldanlage. Eigenständig erfolgreich anlegen und ohne Banken und Berater mehr aus deinem Geld machen - mit fundiertem Wissen zu Börse, Aktien, ETFs, Psychologie und allem, was dir dabei hilft, rationaler zu investieren, Vermögen aufzubauen und zu sichern.

[allexh]

Beim Parken bei den Brokern ist halt die Gefahr, dass man sich stetig zum Nachkaufen verleiten lässt, weil das Geld ja "da" ist.

[Enno.B]

Immer wieder faszinierend, mit welch ausgefeilter Rhetorik du komplizierte Sachverhalte verständlich erklären kannst.
Ich nutze gerade einfach das Angebot der DKB, weil dort mein Girokonto ist.

[finanzfest]

Finde ich auch super, dass die Neobroker hier so vorangehen und die Zinsen wirklich weitergeben. Bin gespannt, wie hoch die EZB die Zinsen noch schraubt.

[michaelr.]

Bei den IShares iBonds sollte man meiner Meinung nach sich überlegen, in wieweit Spread, TER, Ausfall der BBB-Anleihen und das Umschichten im letzten Jahr in Staatsanleihen die Rendite schmälern.

[hans-jurgenkind]

Ich bleibe langfristig weiter in den Aktien. Beim hin und her hätte man dann nur noch Gebühren, Abschläge etc.
Ein bisschen (10%) ist in Tagesgeld, für eine Liquiditätsreserve. Das reicht dann.

[MoneyJacob]

Eine Ergänzung: Grundsätzlich beträgt die Einlagensicherung „nur“ 100.000 €. In bestimmten Fällen (z.B. Verkauf privat genutzter Immobilie, Heirat, Scheidung, Renteneintritt, usw.) beträgt sie bis zu 500.000 €, allerdings beschränkt auf 6 Monate.

[FinanzenimGriff]

Ich finde die Anleihen nicht so interessant, liegt aber auch daran, dass mein finanzieller Schutz nicht sonderlich groß ist.
Ich nehme immer mal die Tagesgeld-Aktionen mit und Sahne noch ein Bonus ab. Aktuell bekomme ich die 4 Prozent beim C24 Tagesgeld.

Du hast es wieder super erklärt 👍

[bobaquatics]

Der berühmte Notgroschen liegt bei mir auf Trade Republic, seit es dort 2% gibt. Die Steigerung jetzt auf 4% ist unerwartet aber sehr erfreulich für mich. Die Zinsen gehen in einen ETF Sparplan, den ich ja jetzt ab Oktober anheben kann. Nice.

[NiklasF]

Danke, klingt sehr plausibel. Was ist mit Geldmarkt ETFs als weitere Alternative? Außerdem wūrde mich deine Meinung zu Aktienanleihen interessieren

[adrianleander]

Liebe deinen Podcast. Danke dafür! Und er soll bitte kostenlos bleiben ❤️

[skantilles]

Ich sehe das auch so. Anleihen sind immer noch uninteressant. Kurzfristiges, schnell verfügbares Geld auf dem Tagesgeldkonto parken und 3, 5-4% bekommen. Den Rest in Aktien oder Aktien-ETFs anlegen.

[xDLiker]

Kannst du vielleicht ein ausführliches Video zu den iBonds machen? Mir ist nicht so ganz klar, ob dann jede enthaltene Anleihe auch wirklich an "meinem Fälligkeitsdatum" endet

[thomasvonbaum]

Ich bin da eher der faule Typ, ich lasse alles so wie bisher: ein Monatsgehalt auf dem Girokonto, zwei Monatsgehälter auf dem Tagesgeldkonto und die eigentlichen Ersparnisse in einigen wenigen Aktien-ETF's. Dazu noch ein kleines VWL-Depot. Dein Video fand ich aber trotzdem sehr informativ. 🙂

[TheForge]

Ja wenn du kurzfristig Geld bereit halten musst dann sind die 4% bei deutscher Einlagensicherung von 100k schon sehr nett. Dardrüber bleibt wohl nur Over-Night Geldmarkt ETF.

Aber mittelfristig gehst dann schon lieber auf Investment-Grade Crop Bonds mit fester Duration wie aktuell frisch im UCITS Raum die iBonds von iShares. Da hast in € mit Laufzeiten bis 2026/28 eine Yield to Maturity von 4.x %. Alternativ dazu bleibt wohl noch eine Festgeld-Leiter. Wobei man da echt aufpassen muss mit der Kündigungsfrist, sonst wird verlängert und musst bei vorzeitiger Kündigen Strafe zahlen.

Langfristig führt aber kein Weg an Aktien vorbei. Man beachte auch das man mit den derzeitigen 4% Tagesgeld immer noch keine positive Nettorendite erzielt. 🤷

[michaelballhaus]

Ich habe jahrzehntelang in Einzelanleiihen investiert, schaue jetzt aber zunehmend auch auf die neuartigen Laufzeit-ETFs. Ein im Video nicht erwähnter weiterer Vorteil ist, dass diese ETFs Anleihen kaufen können, die für Privatanleger wegen der hohen Mindestanlagesummen normalerweise nicht zugänglich sind, gleichzeitig aber häufig eine bessere Rendite als die Brot- und Butteranleihen bieten. Bei Fremdwährungsanleihen muss man daran denken, dass wegen des fixen Ablaufdatums die Gefahr besteht, dass am Fälligkeitstag das Kursverhältnis ungünstig sein kann.

[sensei]

Vielen Dank für die Erklärung. Ich bleibe weiterhin bei 100% Aktien. Ich finde aber für die Zukunft das Konzept der Anleihenleiter (Bond ladder) interessant. Das wäre mit iBonds einsetzbar. Wie ich es verstehe, damit hätte man noch weniger Schwankungen im risikoarmen Teil des Portfolios. Könntest du es vielleicht in einem zukünftigen Video erläutern?

[Gerold-uy]

Sind die Xtrackers II Target Maturity mit den iBonds zu vergleichen?

[GAMERGEBITER]

Hab nen Tagesgeldkonto als "Notgroschen" mit 3% Zinsen. Der Rest geht direkt in ETFs (70% MSCI World, 25% MSCI EM IMI, 5% S&P500). S&P500 möcht ich noch gegen nen Nasdaq100 tauschen, quasi zum "zocken". Einzelaktien eher nur mit Spaßbeträgen mal bisschen spielen.

[Rnsto-hhzg]

Danke für das Video. Wie sieht es aber mit Geldmarkt ETFs vs Tagesgeld aus?
Persönlich sehe ich den Geldmarkt ETF im Vorteil, da man nicht von Anbieter zu Anbieter springen muss, sondern direkt die aktuellen Zinssätze erhält. Zudem kann ich das ganze bei meinem Broker machen und recht schnell wieder in Aktien wechseln. Wie ist deine Meinung dazu?

[readthereply]

Sehr gut erklärt. Danke!
Geldmarkt ETFs wären auch mal interessant.