Как не попасть под БЛОКИРОВКУ СЧЁТА банком? 115 ФЗ и его последствия для вашего бизнеса

Несмотря на то, что с расчётного счёта ИП можно снимать деньги без контроля со стороны государства, всегда существует риск блокировки вашего бизнес-счёта банком. В сегодняшнем видео мы рассмотрим, как избежать этой ситуации и почему банки имеют такие полномочия.

Даже если вы ведёте полностью легальную деятельность и проводите все доходы и расходы через расчётный счёт, банки руководствуются 115-ФЗ при блокировке счёта. В начале видео я расскажу, каких предпринимателей блокируют в первую очередь, а также какие документы может потребовать банк, если он подозревает вас в незаконных операциях.

Во второй половине видео я подробно поделюсь советами по уменьшению риска блокировки вашего счёта банком и расскажу собственную историю о том, как мой банк подозревал меня в отмывании средств, а также о том, как я улучшила мнение о своём бизнесе и свела риск блокировки счёта к нулю.

А вы сталкивались с блокировкой счёта? Как вам удалось его разблокировать? Делитесь своим опытом в комментариях!

СТРУКТУРА:
00:00 Вступление
01:07 Почему банки блокируют счета?
02:47 Как не попасть под блокировку счёта?
06:11 Какие документы может запросить банк?
11:09 Как снизить риск блокировки счёта?
14:14 Заключение

В нашем Клубе бухгалтеров мы проводим ежемесячные вебинары и предлагаем индивидуальные условия работы от партнеров. Если вы ищете надежного бухгалтера, посетите наш сайт с выпускниками моих курсов.

#евгениямемрук #бухгалтерия #115фз #блокировкасчета #налоги #предпринимательство #бизнес

[smazilkina]

Было. В Тинькофф. В прошлом году. Заблокировал банк счет. Точнее приостановил операции по счету. Основание - 115 фз. Да, выводила много. В месяц 3-5 млн.Точнее однажды выводя, ошиблась нулем и сумма была порядка 600 тыс.
Сразу связались. Запросили документы !!! Внимание!!! - вплоть до диплома о высшем образовании в сфере которой я занимаюсь ( строительство- проектирование). Все предоставила. Все документы, договора, акты. Даже чеки на покупку бумаги для работы! Список документов очень большой!!! Декларации за 2 послених года. Квитанции о приеме и т.д. Информационное письмо - правда! Имейте ввиду - на сбор дают время 5-7 дней.
Все приняли. Но у меня было с доками все идеально!
Очень сильно извинялись - счет разблокировали.
Больше я ничего больше 99 тыс за раз не вывожу!!!!
Это не стоит тех нервов которые я потратила!😢

[AnnaRomanova]

Я полный ноль и мне полезно, спасибо, хочу ип открыть надо изучить Ваш канал

[fatima]

Я не ИП, учредитель ООО, получаю официально дивиденды. И всё равно заблокировали. Хоть и имею право, как физлицо снимать наличные сколько считаю нужным, а вот так вот. Заблокировали счёт карты. Пришлось предоставлять все документы, что это дивиденды. 40 дней мне не на что было даже продукты купить! Но кстати интересный опыт был)))

[ЛарисаКузнецова-зй]

Здравствуйте! Налоги платим, зарплатный проект есть, все документы по запросу банка предоставили. Однако блокировку счета Ооо не снимают уже скоро три месяца. Терпим убытки, теряем контрагентов, что делать подскажите, пожалуйста 😫🙏

[галинаколышкина-чх]

Главное то, что простым языком и доходчиво для недоумков...

[smazilkina]

Главное что надо понять - виноват не банк. Банк это посредник между нами и Центробанком! Это их центр банк дерет и в хвост и в гриву по 115 ФЗ. Если банк перед Центральным банком хоть раз пропустит нарушение по 115 фЗ - его лишат лицензии! Запомните и не гоните на банк! Они вынуждены проверять Вас, если есть подозрения. Потому что если вы являясь клиентом их банка - реально профинансируете тер или экстремизм с их помощью - кабзда и им и вам! Им проще Вас заблокировать!

[AlexInkognito-bj]

Приходится снимать много налички, закупка на рынках. Боюсь попасть под 115ФЗ. Налоги плачу всегда наперед и с запасом, на всякий случай 😅

[ДимаБорисов-чц]

У нас банки и так не хило имеет, так что им грех жаловаться что банки у нас якобы бедные несчастные..

[ЛанаДеляРей]

Не работает это. Компания снимала деньги 💸. Предоставили документы по спорным контрагентам. Итог блокировка

[Disana]

Банки давно уже потеряли все берега. Они возомнили себя невесть кем, хотя, по сути, они такие же коммерческие предприятия.
У меня нет сотрудников, я ИП на 6% (бухуслуги) и банк пытается мне запретить снимать мои же деньги) Последняя его рекомендация была уже просто смешной: у банка нет претензий по моим клиентам, которые платят мне по 2-3 тысячи в месяц (фирмы- нулевки), но рекомендует не работать с клиентами, которые платят 80-150 тысяч в месяц ( ООО с ВЭД). Типа это - вывод денег)
Разве это не маразм? Я должна отказаться от тех кто платит нормативе деньги, по прихоти банка?

[Larisa-tl]

Нечистоплотные предприниматели это те к то должен все овсем отдать и остаться с кукишем😂

[AlexInkognito-bj]

Как работать, если закупка как раз на Садоводе за кэш ? Клиенты физ лица, а закупка на рынках за наличку, пока работаю, но это дело времени

[RinaHit-phyw]

Как не ИП, а физ лицу разблокировать счёт заблокированный по 115ФЗ?

[Dinat]

Банки приберегают 115фз не угодных клиентов сбагривая вот и вся суть

[tvihees]

Очередные онлайн курсы. Обучение должно быть только очным. Никакого онлайн образования!!!

[ipsyh]

Самая нескучная бухгалтер, интересно слушать Вас.

[track]

Мой любимый закон. С одной стороны тебя налоговая дрючит, с другой банки.