Как ИП переводить деньги на свой счет физического лица и не попасть под Закон 115-ФЗ

Из выпуска вы узнаете:
- По каким критериям банки отслеживают сомнительные переводы ИП
- Как не попасть в поле зрения банковских антиотмывочных служб
- Как снять претензии банка

[alexgrach]

Что значит незаконная обналичка?
Где банковская тайна?

[artfree]

Спасибо, просьба рассказать о способах разблокировки по 161-ФЗ

[andreyk]

Сергей, не стесняйтесь правильно склонять числительные: правильно ведь "до/от шестисот тысяч", а не "до/от шестьсот тысяч".

[borisdubrovin]

Спасибо за разьяснения. Как я понимаю, рисков в моем случае почти нет? Я оказываю услуги, усн6%, расходы есть, но небольшие, совокупный доход до 300 тыщ в месяц. Большую часть денег перевожу на личный счёт в том же банке, к этому счету привязаны карты членов моей семьи. То есть нал почти не используется, не нужен, просто идёт обычная оплата покупок в магазинах картами, плюс вклады и немного биржи через брокерский счёт того же банка. Есть ещё счёт в другом банке, но там тоже почти не обналичиваю, разве что иногда мелкие суммы, а в основном покупки картой. Подскажите, в таком случае рисков нет? Беспокоит, что траты с ипэшного счета маленькие, но у меня услуги, и трат мало.

[ЕвгенийСекретарев-юс]

Совет дельный только один, это не держать счёт ип и физика в одном банке. А в остальном, мне непонятно, для чего эти все советы, и переводы на карту? Только если для генерирования налика.
Для чего переводить деньги на счёт фл? Ип приравнивается к фл, а значит все расходы ип являются расходами фл. Если ип на патенте, то всем насрать какие у вас расходы. Их никто, и никогда не спросит. По этому проще взять бизнес карту, к счету, и все покупки совершать с неё. Там же можно снять немного налика без комиссии в разумных пределах. И не надо платить процент за первод на физика, или попадать на банковские фильтры, пустыми переводами о ниочем.