Финмониторинг Украина. Что нужно знать каждому

Финмониторинг Украина. Что нужно знать каждому
Финансовый мониторинг появился в Украине в начале 2000-х годов. Процедуры финмона затрагивали реальный сектор не так часто, также с этими процедурами редко сталкивались физические лица. Закон о финмоне во всех его редакциях направлен на противодействие отмыванию денег, полученных преступным путем, противодействие финансированию терроризма и распространения оружия массового поражения.
Банки, другие финансовые учреждения и некоторые другие субъекты наделяются полномочиями субъекта первичного финансового мониторинга (СПФМ). Они обязаны выявлять подозрительные операции и не допускать их..
Пороговая сумма сомнительных операций, о которых СПФМ должен уведомлять Госфинмониторинг сегодня составляет 400 тыс. грн. При этом если субъект первичного мониторинга считает операцию рискованной, то может доложить о ней независимо от граничной суммы.
Первичному финансовому мониторингу подлежат и операции на более низкую суму, часто эти суммы определяются индивидуально в зависимости от имущественного состояния клиента, источников его доходов и других факторов.
Сомнительные операции в большей части определяются автоматизировано.
Проблемой законодательства и практики финмониторинга в Украине является то, что эти процедуры сильно сказываются на работе и мешают вести деятельность многим предприятиям и предпринимателем, которые не имеют никакого отношения к отмыванию преступных средств или финансированию незаконной деятельности. То есть система работает с серьезным перекосом.
#финмон
#финмониторинг
#ДмитрийГарный

[Финансоваяграмотность-простоиб]

То есть, если игнорировать требования банка, то банк может отказать в обслуживании и все? Открываем счет в другом банке и продолжаем работать?

[dmytroyurievich]

Здравствуйте. Подскажите пожалуйста, такая ситуацию: отправка товаров через наложенный платеж новой почтой (небольшие суммы, разные отправители). Деньги за наложку получают на новой почте наличкой. (простое физ лицо без фоп), могут ли возникнуть вопросы у новой почты или у налоговой к примеру?

[Yuriy]

Ничего не понял в итоге. Если я покупаю авто за наличные ценой 1 000 000 грн, что мне нужно сделать чтобы не попасть под внимание?

[cumax]

Спасибо за видео. Подскажите, если на банке, что пристал с финмоном у меня нету средств, я могу проигнорить их запросв? Просто прошло достаточно времени, и что я не террорист и тп, уже невозможно достать доказательства, или всеравно надо?...

[viktororlovskyi]

Здравствуйте, к вам можно записаться на консультацию?

[Поклонник-мъ]

Дмитрий, огромное спасибо за такое простое разъяснение. Спасибо за помощь.

[giborik]

Если я перевожу через Свифт деньги со своего счета за границей на счёте отца в Украине, на помощь покупки квартиры, сумма 90 тысяч долларов, приват банк дал все реквизиты, сказал проблем не будет не зачислить не снять, а я вот немного боюсь .Может подскажите что-то ?

[tuqddql]

Если оплачивать личной картой ПриватБанка счета (суммы 30-70 тыс грн), разбивая на несколько транзакций по 4900 грн или по 14900 грн, то так карту и деньги не заблокируют?