Финмониторинг. Банк заблокировал карту физлица

Финмониторинг. Банк заблокировал карту физлица
Что делать, если банк в рамках процедур финансового мониторинга приостановил обслуживание личной карты? Такое часто происходит при относительно больших (сотни тысяч гривен) поступлениях на карту. Случается это как при торговле в Украине, так и при выведении выручки от торговли на Амазон, Etsy, других международных маркетплейсах.
Финансовый мониторинг выясняет законность операций и может интересоваться источником происхождения средств, характер финансовых операций, а также может предупредить клиента о незаконности ведения бизнеса с использованием личного (непредпринимательского) счета.
При ответе на запрос финмониторинга важно понимать, что банк - это не налоговый орган. В рамках своих полномочий коммерческий банк может проверять финансовую операцию, но данные о ваших доходах налоговым органам не передаются и в неуплате налогов банкиры вас не обвинят.
На запрос банка нужно отвечать детально, разъясняя суть операции, как оно есть.

[НинаЧуева-св]

Может создать видео с идеями легенд для финмона? Уверена это многим будет интересно

[ivanivan]

Здравствуйте, скажите, а покупка недостающего для выхода на пенсию страхового стажа
Приравнивается к оплате налогов на прибыль, если человек работал не официально
И покупал страховой стаж 10 лет пополнил карту на 40 тысяч и ее заблокировали хотя
Это мои накопленные сбережения официальной зарплаты нет только покупка страхового стажа
Как это объяснить банку я хотел еще пополнить карту плюс небольшую суму дал мне родственник
Которого, к сожалению нет

[КодзимаГений-эз]

Не могу открыть ФОПа тк нахожусь в другой стране, а с коронавирусом очень сложно приехать в Украину и все сделать.
Но сумму нужно получить ок 100 000 - 130 000 на карту. Подскажите, какие банки лояльно могут это пропустить?