ФИНМОНИТОРИНГ - ОТВЕЧАЕМ НА ВОПРОСЫ. Продолжение

ФИНМОНИТОРИНГ - ОТВЕЧАЕМ НА ВОПРОСЫ. Продолжение
Мы занимаемся налогами и юридической поддержкой бизнеса
Как с нами связаться ⬇⬇⬇

Клиенты и подписчики нашего канала youtube задают такие вопросы:
- если я столкнулся с банковским финмониторингом, означает ли это, что государство подозревает меня в совершении преступления?
- куда банк как субъект первичного финансового мониторинга сообщает обо мне и моих операциях?
- что будет происходить после передачи информации в Госфинмониторинг?
- в каких случаях процедуры финансового мониторинга могут создать проблемы с правоохранительными органами?
В основе такой процедуры финмониторинга как надлежащая проверка финансовой операции лежит подозрение. В соответствии со ст.21 Закона №361-IX финансовая операция или попытка ее проведения независимо от суммы считается подозрительной, если у субъекта первичного финансового мониторинга (СПФМ) имеется подозрение или достаточные основания для подозрения, что такая операция является результатом преступной деятельности или связана либо относится финансирования терроризма, финансирования распространения оружия массового поражения.
Куда банк сообщает о клиенте и его операции? Это зависит от процедуры, с которой столкнулся клиент. О процедуре идентификации клиента при заключении договора банк никому не сообщает. Эта процедура, можно сказать, внутренняя. Также банк не сообщает об информации, полученной в ходе периодической (плановой) актуализации данных о клиенте. А вот о пороговых финансовых операциях или о подозрительной финоперации (попытке ее проведения) банк уведомляет Государственную службу финансового мониторинга (Госфинмониторинг). Что после этого будет происходить? В большинстве случает, если клиент или операция не связаны с преступной деятельностью, то указанная информация просто будет обрабатываться и анализироваться Госфинмониторингом. Ну и в каких же случаях процедуры финмониторинга действительно могут создать проблемы с законом? Считаем, что никаких серьезных проблем с правоохранительными органами финансовый мониторинг создать не может, если лицо или компания не имеет отношения к преступной деятельности.

#Финмониторинг
#ДмитрийГарный

[nataliiayakovenko]

Здравствуйте, просветите по проверке со стороны страховой компании - отношения только на уровне автогражданки черырех авто.

[sidorsidor]

Здравствуйте. Скажите а если я пополнил приватовскую карту в 1м месяце на 28 тысяч и во втором на 30 тысяч самостоятельно через терминал и перевел их в интернет на ставки
Карту не заблокировали, но просят объяснить, откуда деньги а я просто копил их 15 лет
С меня снимут налог, как быть, что конкретно предоставить им я не могу
Может лучше б было отнести их на депозит и оттуда переводить в интернет депозит попадает под финн монитор
Спасибо