Fonds / ETF Versteuerung in Österreich: Anleitung und Insights 🧐 Meldefonds, Steuerdaten, my.oekb.at

⚠️⚠️⚠️ Alle Angaben ohne Gewähr ⚠️⚠️⚠️ -
⬇️⬇️⬇️ Mehr Details in der Videobeschreibung ⬇️⬇️⬇️

Erklärung ⚡
Ich bekomme viele Anfragen mit verschiedenen Bitten, ich kann, darf und werde keine persönliche Beratung anbieten! 🚫
Vorweg: Spezifische, persönliche Fragen zur Versteuerung der eigenen Fondsanteile bzw. ETF-Anteile auf einem Depot im Ausland können und werden nicht geklärt. Wenden Sie sich hierzu an eine Steuerberaterin bzw. einen Steuerberater. Das sind die Profis auf diesem Gebiet und helfen Ihnen weiter. Ja, das kostet Geld, dafür bekommen Sie aber auch eine Leistung. Persönlich finde ich es sehr befremdlich, dass manche sich selbst damit rühmen bei den Gebühren zu sparen bei der Verwendung eines nicht steuereinfachen Brokers, sich aber auf der anderen Seite nichts dabei denken fremde Zeit kostenlos in Anspruch zu nehmen. Wer A sagt, muss auch B sagen - wer ja zu einem Broker im Ausland sagt, muss auch für die Dienstleistung des Steuerberaters zahlen ODER die eigene Zeit aufwenden, um sich in Steuerdingen weiterzubilden.
Ebenso ist es nicht möglich die persönlichen Abrechnungen der verschiedenen steuereinfachen Broker hier zu klären. Wenden Sie sich in diesem Fall an Ihren Broker. Diese E-Mail oder der Telefonanruf muss es Ihnen wert sein.
Ja, ich weiß, das sind harte Worte, die Erfahrungen der letzten Jahre machen diese aber leider notwendig. Ich habe euch trotzdem alle lieb 😘

Inhalte des Videos ✨
0:00 Einleitung
2:17 Meldefonds oder Nicht-Meldefonds
5:15 Pauschale Besteuerung von Nicht-Meldefonds
6:40 Steuerlicher Vertreter von Meldefonds
8:17 Ausschüttungen vs. ausschüttungsgleiche Erträge - Ausschütter vs. Thesaurierer
10:12 Ordentliche Erträge vs. außerordentliche Erträge
12:15 Steuerdaten erheben: Wo & wie?
17:40 Berechnung der Steuerschuld (eine Idee bzw. meine Meinung - ohne Gewähr)
19:30 Unterschiede bei der Erklärung: Ausschüttungsgleiche Erträge, Ausschüttungen gemeldet und Ausschüttungen nicht gemeldet
20:50 Einkommensteuererklärung ausfüllen - E1kv
23:50 TIPP: Steuereinfachen Broker verwenden
24:35 Verabschiedung

Weiterführende Inhalte und Seiten:

Das Video zeigt den Unterschied zwischen Ausschüttungen und ausschüttungsgleichen Erträge und was es damit auf sich hat mit den ordentlichen Erträgen und außerordentlichen Erträgen.
Der letzte Teil des Videos beschäftigt sich damit, wo in der Einkommensteuererklärung bzw. dem Anhang E1kv die Steuerdaten vermerkt werden.

Generell aber der Tipp: Einen steuereinfachen Broker verwenden und sich all diese Sorgen nicht mehr machen müssen.

#fondsversteuern #oekb #e1kv

[BrokerTester]

2 Anwendungsfälle:
- ich habe einen steuereinfachen Broker und möchte die Fonds/ETF Abrechnungen nachvollziehen können
- ich habe einen nicht steuereinfachen Broker aus dem Ausland und muss eine Einkommensteuererklärung abliefern


Weiterführende Inhalte und Seiten:

[afa]

Sehr schön, nachdem vor 3 Tagen auf einmal die Steuermeldung kam ^^
Bin zwar bei Flatex mit nen Meldefonds, aber das Nachrechnen war ein schöner Aufwand.

[mronline]

Sehr gute Infos. Danke für die viele Mühe!

[Leo-ccwu]

Danke Andreas, großartig, hat mir sehr geholfen!

[IwdWb]

Hallo Andreas. Habe das leider nicht ganz verstanden: wenn ich bei Flatex bin (Steuereinfach), muss ich mir dann überhaupt irgendwelche Gedanken bzgl. Meldefond/Nichtmeldefond machen? Also weder beim Kauf, beim Halten noch beim Verkauf?

[danny]

hmm, das heisst es etfs mit hohen dividenden rentieten sich dann nicht bei den ausschüttenden 🤔

[anonym]

"Alle cookies bestätigen, da klicken wir drauf..." 😆

[kendosencarta]

Das mit den Anschaffungskosten verstehe ich noch nicht! Muss ich diese, so wie die ausschüttungsgleichen Erträge und die Quellensteuer, jährlich in der E1kv eintragen? Oder werden die Daten der Anschaffungskosten, wie ich sie auf der Website der OEKB finde, erst beim Verkauf notwendig? Du sprichst ja davon, die Anschaffungskosten jährlich zu erhöhen, und da blicke ich einfach nicht durch! Ich finde in der E1kv kein Feld für die Anschaffungskosten! Mein Kopf raucht! LG!

[erikofantastiko]

Danke Andreas wieder mal für ein superinformatives Video. Das verdeutlicht mir wieder warum ich steuereinfach unterwegs bin. Was ich noch nicht ganz verstanden habe ist, ob es für mich am Ende des Jahres Sinn macht einen zusätzlichen Steuerbescheid von Flatex anzufordern. Die KeSt wird ja bei jedem erfolgreichen Handel bereits verrechnet und die Summe der bereits gezahlten Steuer unter Konto&Depot -> Steuerbuchungen erfasst. Wenn ich jetzt am Ende des Jahres ein Wertpapier, bei dem ich Verlust gemacht habe verkaufe wird der Betrag verringert. Bekommt man dann einen Teilbetrag zurück?

[FraeschD]

Ich glaube ich habe die Besteuerung von thesaurierenden ETFs noch nicht ganz verstanden. Es werden in Österreich von den theoretischen Ausschüttungen (Rendite) 60% anteilig zu 27, 5% = 16, 5% versteuert? Heißt das, am Ende des Jahren kommt der Staat und erhebt auf die Rendite meines Portfolios 16, 5% Steuer? Mal angenommen ich verfolge einen langfristigen Sparplan mit ETFs bei einer Rendite von 7% und ich habe bereits ein Volumen von 10.000€ angespart. Darauf mache ich innerhalb eines Jahres 7% (700€) Rendite, welche reinvestiert wird (thesaurierend). Davon hätte der Staat gerne 16, 5% = 115, 5€ hätte? Anders gesagt schmälert der Staat dadurch meine jährliche Rendite um 1, 155%? Das wäre ja furchtbar für den Zinseszins-Effekt, bzw. ich müsste in der Steuererklärung jährlich für mein Portfolio bezahlen?

[alfredwegerich]

Hallo und danke für deine mittlerweile schon sehr vielen interessanten Beiträge.
Aus unterschiedlichen Gründen lassen mich die relativ schlechten Angebote der steuereinfachen Brokern noch immer über TradeRepublic oder ScalableCapital nachdenken. Der 13€ Steuerreport von ScalableCapital sollte die Thematik ja deutlich vereinfachen. Hast du hierzu vielleicht schon weitere Informationen dazu wie dieser aussieht?

Danke schon mal im Voraus!

[Chris-gdho]

2024
...das Video ist immer noch unheimlich hilfreich!
weil es grundsätzlich und auch praktisch in der Anwendung, berät.
vielen Dank! !

[cps]

Hallo! Die Meldepflichten an das FA irritieren mich. Wann muss ich den Kauf von Aktien melden?
Was ist bzw. wo findet man die Schwellenwerte ?

[thomaswegscheider]

Hallo! Ich hätte eine Frage und hoffe Sie können mir helfen. Mein HSBC MSCI world ETF galt immer als Meldefonds, auch als ich gekauft habe. Jedoch steht nun auf oekb.at: 14.10.2013 bis 31.07.2023 J, jedoch seit 01.08.2023 nun ein N. Ist er nun kein Meldefond mehr? Oder warten die auf eine Meldung und vermuten Sie, dass der ETF weiterhim gemeldet bleibt? Wenn nein, muss/sollte ich meinen ETF verkaufen und auf einen anderen wechseln? Ich wäre Ihnen sehr dankbar wenn Sie mir da helfen könnten. Mit freundlichen Grüßen 😊

[ChristianPecksteiner]

Ganz ehrlich, wer denkt sich so etwas aus? Das kann nur Beamten einfallen. Ich möchte nicht wissen wieviel Wirtschaftsleistung verloren geht, weil ein ganzes Land solche überkomplizierten Strukturen folgen muss. Alleine die ganze Branche der Steuerberater könnte man in einen ordentlichen Job überführen, wenn die Einkommensteuererklärung so einfach wäre, dass sie Bestandteil der Matura wäre.

[rowo]

Werden die Werte aller meiner ETF's auf der OeKB Seite betreffend "Anzurechnende ausländische (Quellen)Steuer, auf Einkünfte, die dem besonderen Steuersatz von 27, 5% unterliegen (Kennzahl 984 oder 998)" zusammen addiert und dann das Ergebnis im entsprechenden Feld im Steuerausgleich eingetragen?

[this.is.gregor]

Ich hätte da noch eine kurze Frage: ist deiner Meinung nach ein Thesaurierender oder ein Ausschüttender ETF aus steuerlicher Sicht in Österreich besser?

[aandi]

Danke für das tolle video! Also wenn ich bei flatex einen Meldefond verkaufen möchte, kümmert sich der Broker um alles und ich muss nichts weiteres machen? Keine Angabe nirgendwo? Hab ich das richtig verstanden? :) Vielen Dank im Voraus & LG!

[toombson]

Hallo Andreas!
Ich habe eine Frage und zwar, ich habe bei Flatex einen Nicht Melde Etf im Depot (der bekannte QYLD ETF). Muss ich die Pauschalbesteuerung selbst abführen oder kümmert sich Flatex darum? Herzlichen Dank und beste Grüße!

[tanjat.]

Vielen Dank für dieses informative Video! Trotzdem ist mir noch nicht ganz klar was das "N" in der Spalte "Fonds unterliegt KESt auf Zinsen gem. § 98 EStG 1988" bedeutet? Ist das nun kein Meldefond, obwohl unten bei "KESt-Meldefonds seit" steht dass es ein Meldefond ist? Alle ETFs die ich bisher auf Oekb gesucht habe, haben ein "N" dort stehen. Danke!