Warum ich 70/30 ETF Strategie NICHT empfehle - Mach lieber Folgendes

Haftungsausschluss: Anlagen in Wertpapieren und anderen Finanzinstrumenten bergen immer das Risiko des Verlustes Ihres Kapitals.
Prognosen und frühere Wertentwicklungen sind keine verlässlichen Indikatoren für die künftige Wertentwicklung.
Bevor Sie eine Investition tätigen, sollten Sie unbedingt Ihre eigene Analyse durchführen.
Falls erforderlich, sollten Sie eine unabhängige Anlageberatung durch einen zertifizierten Fachmann in Anspruch nehmen.

Du willst mehr über Aktien und Aktienhandel lernen? Wie man als Anfänger Aktien an der Börse kauft, oder was ein ETF ist und wie man diesen analysiert? Auf meiner Website gibt es einen

Bei den Links in der Videobeschreibung handelt es sich teilweise um Affiliate-Links, (*) die mir helfen diesen Kanal zu finanzieren. Ich gehe damit sehr verantwortungsvoll um und empfehle nur Dienstleistungen und Produkte, die ich selbst nutze und die ich mir selbst empfehlen würde, wenn ich 10 Jahre in der Zeit zurück springe und mit 20 noch mal von vorne anfangen würde.

[BBaIL]

Wie sehr möchtest du Thomas von Finanzfluss triggern?
Kolja: Ja!

[metinonbasi]

Das wird Thomas von Finanzfluss nicht gefallen

[Robin-tqsy]

"70/30 ist dummes Geld"
Kolja Müller

[family_finance]

70/30, 80/20, 90/10 ist doch echt egal, wer weiß was nach 30 Jahren besser gewesen wäre, Rendite haben wir damit alle ordentlich gemacht.

[AktienMitKopf]

als Alternative geht auch 70% Tesla, 15% Biontech 15% Facebook, 100% 11 Bit

[matthiaspeter]

Und ich dachte immer, die bei 70/30 sind 70% Dirk Müller Premium Fonds und 30 % Olaf Sparbuch. Ich bin aber auch ein Schussel

[herrsascha]

3:32 Dieses Argument finde ich persönlich deutlich überzeugender.
7:47 Wenn man einen Sparplan aufgesetzt hat, mag dies zutreffen.
Ich beispielsweise hab kein ETF Sparplan und investiere immer nur dann in ETFs wenn:
- Mein "Investitionsdruck" steigt und ich keine Idee für eine Investition in Einzelaktien habe
- Es einen "Crash" gibt und ich nicht weiß, wer die nächsten Monate als Gewinner hervorgeht
Dies mag langfristig keine Rolle spielen, aber kursfristig sind emotionale Einflüsse beim investieren nicht zu unterschätzen.
Wenn dies zutrifft (was mehrere male im Jahr der Fall ist) balanciere ich durch die Investitionsgröße automatisch aus.

8:01 Wer in Einzelaktien investiert, ist schon so leiderprobt, das Unsicherheiten in einem risikogestreuten ETF keine Emotionale Belastung darstellt XD

[holdmypen]

Ich sehe schon das Reaction-Video von Finanzfluss auf dieses Video :-D

[Louis.]

Der ACWI hat aber nur eine Gewichtung von ca. 10% EM, und keine 30% wie bei einem 70/30 Portfolio.

[dermax]

Sagt ja auch keiner man solle in ETFs investieren! Lieber 70% Dodgecoin und 30% AMC😉

[Phoenixklinge]

Würde ich auch so jedem Laien empfehlen, es ist einfach am simpelsten. Sparplan auf FTSE all world oder ACWI und nie wieder angucken. Leute die sich dann gern mit Börse beschäftigen etc können ja dann immer noch ein kleines Satellite Depot woanders eröffnen und da dann mit Einzelaktien rumspielen

[marvinmeinhard]

Wäre mega, wenn du die Studien, auf die du dich in deinen Videos berufst in der Beschreibung verlinkst. Würde mich auch interessieren da einmal durch zu wühlen.

[H-JPe]

Naja…. man kann das genauso gut genau umgekehrt sehen: Die All Country World ETF haben nur einen Schwellenlandanteil von 11-12%. Die Frage ist doch viel mehr, mit wie viel Risiko ein Investor in Schwellenländer gehen möchte, um den „political risk“ Faktor zu ernten. Sollten die Schwellenländer in den nächsten 10-20 Jahren die Industrienationen (e.g. mit schrumpfender Bevölkerung) outperformen, dann holt man das mit dem statistischen Mini-Vorteil von Rebalancing auch nicht mehr auf. Zudem spart man bei einer 1-ETF Lösung auch mal gerne in eine Blase rein (Stichwort Japan Ende der 80er Jahre) und sieht auf diese Sparbeträge ggf. über Dekaden keine Rendite.
Die Empfehlung an viele Privatanleger, einen All Country zu besparen, würde ich aber dennoch teilen. Allerdings ausschließlich mit dem Argument der Einfachheit.
Wer mit ein bisschen mehr Komplexität leben kann, der sollte m.E. in Regionen inkl small cap gehen.

[INTO]

Also der ACWI ist doch nach Marktkapitalisierung gewichtet. Das heißt, es findet KEIN rebalancing statt, weil das bei dieser Art der Gewichtung nicht nötig ist (sozusagen die natürliche Gewichtung). Bei 70/30 ist die Idee dahinter ja, eher nach BIP zu gewichten (sehr grob), wodurch man sich eine Outperformance verspricht. Das Rebalancing ist natürlich integraler Bestandteil dieser Strategie, ansonsten nähert sich die Gewichtung mit der Zeit langsam wieder der Marktkapitalisierung an, und man hat keinen Vorteil gegenüber ACWI. Lässt man das Rebalancing weg hat man aber auch keinen Nachteil gegenüber ACWI (innerhalb eines bestimmten Zeitraumes kann natürlich immer die eine oder andere Strategie besser sein, das lässt sich überhaupt nicht vorhersagen).

[Mondknall]

Der Emerging Market Anteil im All Country World ist so gering, dass es mehr ein Placebo ist. Das ist nicht viel anders als nur nen MSCI World zu haben.

[franky]

Kann der Adlige Thomas von Finanzfluss bitte reagieren?

[KING_FR]

Wer 70/30 nicht ehrt, ist die Rendite nicht wert.

[hamsterback]

Ich seh das mit dem Rebalancing nicht so eng. Meine Sparpläne sind zwar auf ~70/30 eingestellt, aber wenn der eine ETF den anderen über die Zeit outperformt und die Depotgewichtung sich dadurch ändert, hab ich damit eigentlich kein Problem... hat sich der jeweilige ETF dann ja sozusagen auch verdient ;)

[nikolausnetzel]

Genau so habe ich es auch am eigenen Leib erfahren: Viel gelesen und mit 70/30 gestartet, aber das Rebalancing schon im ersten Jahr nicht gemacht und dann vor drei Jahren auf FTSE All World gesetzt. Seitdem ist Ruhe und der monatliche Sparplan läuft auf Autopilot 😎
Da ich aber, wie viele andere wahrscheinlich auch, nicht vom Micromanagement lassen kann, habe ich mich dafür auf Wohnungen gestürzt und habe da mehr als genug zu tun und komme nicht auf dumme Ideen bei meinem ETF-Portfolio 😁

[Lars_Vegas]

Super. Danke für das Video. Der ACWI hat ein Verhältnis von 90/10. Um die Quote zu erhöhen, muss ich das ja getrennt laufenlassen. Solange man sich zwischen 10-30% befindet, ist es doch auch schnuppe.