Was taugt das Global Portfolio One von Dr. Andreas Beck? | Finanzfluss

Global Portfolio One: Der Fonds von Andreas Beck im Check!

ℹ️ Weitere Infos zum Video:

Im heutigen Video nehmen wir einmal den Global-Portfolio-One Fonds von Andreas Beck genauer unter die Lupe.

In den Global-Portfolio-One Fonds könnt ihr bei diesen Anbietern kaufen (sorry, leider noch nicht als Sparplan):

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0:00 Einleitung
0:33 Geschichte des Global-Portfolio-One Fonds
1:09 Besonderheiten des Fonds
1:46 Asset Allokation des Fonds
2:29 Wie ist der Aktienanteil investiert?
3:20 Vergleich der regionalen Gewichtung im Global-Portfolio-One Fonds und im ACWI IMI
4:13 Gewichtungsmethode des Global-Portfolio-One Fonds durch KGV und KBV
7.32 In was investiert der Fonds genau?
8:43 3 Regime und Portfoliogewichtung je nach Aktienmarktentwicklung
11:28 Ist dieses automatisierte Market Timing sinnvoll?
12:17 Vergleich der Wertentwicklung von ACWI-IMI und Global-Portfolio-One
12:56 Vorteile des Fonds
13:42 Nachteile des Fonds
14:10 Möglichkeiten den Fonds selbst nachzubauen
14:58 Fazit
15:51 Abschluss

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[askempten]

Fakt ist auf jeden Fall die Herausforderung solch ein Video zu produzieren, denn die Recherche zu dieser Investmentstrategie dann auch noch so einfach wie möglich zu erklären, ist schon beeindruckend und verdient ein Chapeau 🎩. Finanzfluss folge ich schon länger und sehe auch immer gerne ältere Videos u.a. auch dieses. Seit 2015 berichtet Thomas von Finanzfluss und sendet uns informative Anlagestrategien unterschiedlichster Klassen… Es ist an der Zeit, das Finanzfluss bald seinen eigenen Portfolio-Index mit einer Großbank auflegt und auf den Markt bringt.🤪💪 Danke @Finanzfluss dafür, dass ich wieder ein Stück mehr Erfahrung sammeln durfte.👍

[TheSinned]

Nach allem was ich bisher über das Thema Finanzen mitgenommen habe, gelten für erfolgreiches investieren mindestens zwei Regeln:
- es ist nicht wichtig klüger zu sein als die anderen. Es ist wichtig nicht die selben Fehler zu begehen, also aus den Fehlern anderer zu lernen
- zweitens eine Komplexe Strategie ist nicht notwendigerweise die bessere. Eher im Gegenteil. Wenn ich die Wahl zwischen zwei Strategien habe die erstmal beide sinnvoll klingen würde ich mich eher für die simplere entscheiden.

Nach diesen Leitlinien sind für mich gpo, arero, core/satellite, roboadvisor, fsktorinvesting etc. Nicht die besseren Produkte/Strategien auch wenn sie nicht notwendigerweise gleich schlecht sind.

Ich bleibe auch bei 70/30 aber wenn ich nochmal von vorne anfangen würde würde ich es noch simpler machen und einfach einen acwi, acwi imi, FTSE all world oder meinetwegen auch einen anderen world ETF kaufen.

[Maesto]

Andreas Beck betont auch in manchen Interviews, dass beispielsweise ein Investment in einen ETF auf den MSCI ACWI IMI Index eben gerade NICHT alle enthaltenen Unternehmen abbildet, sondern lediglich ein sog. "Optimiertes Sampling" darstellt. Dies hat in letzter Zeit gut funktioniert, da besonders die stark gewichteten Unternehmen relativ gut liefen. Zukünftig könnten aber auch die small caps deutlich besser laufen, die dann aber nur teilweise enthalten wären. Das sehe ich noch als einen Vorteil ggü. einem herkömmlichen ETF.
Finde, ihr habt den Fonds aber sehr verständlich und ausführlich beschrieben. Wie immer tolle Arbeit 💪

[MB-pthi]

Danke für die Recherche. Wäre gut gewesen, wenn man retroperspektiv mal ausgerechnet hätte, wie dieser Fond in den letzten 15 Jahren gegenüber ein 70/30 Portfolio performed hätte.

[DK-wllm]

Ich halte die Kommentierung von "Jan H." für sehr überzeugend, denn er hat die Vor- und Nachteile des GPO genial auf den Punkt gebracht: Das GPO verzichtet "in the long run" etwas auf Rendite/Performance zu Gunsten einer geringeren Vola, oder anders ausgedrückt: Wenn ich vielleicht 55 Jahre alt bin und 500 TEUR anlegen will UND die 500 TEUR machen einen gewichtigen Teil meines Vermögens aus, ist das GPO m.E. eine gute Wahl, wenn ich hingegen 25 Jahre alt bin und 10 TEUR anlegen will, brauche ich das GPO eher nicht und ein oder zwei weit gestreute "Welt- ETFs", vielleicht nach der 70:30-Methode tun es auch und vielleicht dann am besten eben nur ein "Welt-ETF".
Das Video von Thomas von Finanzfluss war ebenfalls richtig gut. Herzlichen Dank für die tolle Aufbereitung.

[matjeshu]

Hi, ich glaube ich habe einen kleinen Fehler gefunden (14:35):
Beck schlägt in seinem Buch für die 70% einen MSCI ACWI vor und nicht einen MSCI ACWI IMI. Ein MSCI ACWI IMI würde auch keinen Sinn machen, weil die Small Caps ja bereits durch den MSCI World Small Cap-ETF abgedeckt sind.

[rohei]

"explain everything as simple as possible but not easier" --> Punktlandung (wie immer)

[torstenw]

Das Teilfreistellungsverfahren gilt dann natürlich für den gesamten Fonds. Das heißt doch dann, dass die Verluste der Anleihen nur zu 70% statt zu 100% verrechnet werden können. Und Gewinne nach einem Jahr beim Gold sind auch nicht mehr steuerfrei im Fonds.

Und nicht zu vergessen, dass man auf die 20% Cash/Anleihen/Gold auch die 0, 7% Gebühren zahlt. Was macht das für eine reale Rendite für die Anleihen? Negativzins + Gebühren + Inflation.

[seppbergbauer]

Bin über 70. Das Wachstum meines Portfolios ist i. O. und das Portfolio nicht klein. Habe das GlobalPortfolioOne in geringem Umfang beigemischt, da es zu meiner Absicherungsstrategie hervorragend passt. Mit 70 investiert man anders als mit 30.

[tjdoubleu]

Ich habe das GPO1 selbst nachgebaut und bin zufrieden damit. Auch weil die Kosten so geringer sind. Ob das Portfolio gegenüber dem msci world underperformed, weil nur 80 anstatt 100% investiert sind, wird die Zukunft zeigen. Das kann aber keiner momentan wissen. Mir gefällt daran vor allem der Ansatz, dass man eine Investitionsreserve für Krisen hält. Das macht das "passive" investieren etwas spannender. ^^

[Azimus]

Wenn man einen Backtest macht, wann hätte GPO dann überhaupt mal Regime C erreicht? Die Kriterien scheinen mir sehr hart zu erreichen. Es stellen sich dann natürlich mehrere Fragen: Warum 80/20, warum nur drei Regime, warum genau diese Kriterien?

[finanzfalke]

14:29 ist ein Fehler. Beck empfiehlt ACWI+ SC, nicht ACWI IMI (da sind ja schon SC drin)+ SC.
Der ACWI IMI wird aufgrund der Hohen kosten nicht empfohlen.

[LTWYD]

Kann dem Dirk Müller Premium Fonds natürlich nicht das Wasser reichen

[Terami]

Per Sparplan auf das Verrechnungskonto 80% ACWI oder FTSE All World und 20% Cash. Bei einen Crash von -30% auf 100% Aktien gehen und zack spart man sich 0, 5% TER.

[didymos]

Lieber Thomas, herzlichen Dank für Euer informatives Video! Laut Andreas Beck definiert eine für DIY-Anleger (14:10) einfach umsetzbare Steuerung die Regimewechsel ausschließlich über den Stand des MSCI World Standard Index relativ zu seinem letzten Allzeithoch (d.h. ohne sonstige GPO-Regeln bzgl. Fristigkeit und Volatilitätsgrad 9:22):
A Regime "Normal" (MSCI World Standard Index bis 19% unterhalb seines letzten Allzeithochs): 70% MSCI ACWI, 10% MSCI World Small Cap, 20% Investitionsreserve
B Regime "Eigenkapitalknappheit" (MSCI World Standard Index 20-40% unterhalb seines letzten Allzeithochs): 78% MSCI ACWI, 12% MSCI World Small Cap, 10% Investitionsreserve
C Regime "Eskalation der Eigenkapitalknappheit" (MSCI World Standard Index ab 41% unterhalb seines letzten Allzeithochs): 85% MSCI ACWI, 15% MSCI World Small Cap, 0% Investitionsreserve
Quelle: Andreas Beck, "Erfolgreich wissenschaftlich investieren. Wer vor Krisen Angst hat, hat's nicht verstanden", S.36

[rodericvonthurgau]

Gute Darlegung, sehr verständlich.
Mit der "Cash-Reserve" wird bei den erwähnten Fällen die Rendite stark gehebelt.
Darum wird GP1 aus meiner Sicht die anderen Fonds schlagen.
Da ich so ziemlich beratungsresistent bin, mache ich das was ich schon 25 Jahre lang
tue. Bin zufrieden damit.

[KevinSoell]

Wie heißt es so schön: "Time in the market is better than timing the market."
→ Ich persönlich kann mir nicht vorstellen, dass er den "Verlust" durch die 20% Investitionsreserven durch gezieltes Timing wieder reinholen kann... Aber das ist nur meine Meinung 🙂

[Blei]

Inwiefern ist es ein Vorteil, dass der Fond eine innovative Strategie verfolgt? Wen interessiert das denn? Die Frage ist, ob die Strategie etwas taugt.

[andorizr]

Sehr gut erklärt! Die große Frage ist für mich, ob es der Fonds schafft die "verlorene" Rendite durch das antizyklische Investieren aufzuholen, die er durch den 20% risikofreien Anteil vor dem Crash und die vergleichsweise hohen Kosten verliert. Am Ende wird es wohl aufs selbe hinaus laufen wie ein langweiliges 70/30 Portfolio mit 0.2% TER.

[ecklere]

Ich habe erst heute mehrere Interviews mit Herrn Beck angesehen und dann kommt ihr mit dem passenden Video dazu