Bourse: ETF Synthétique vs ETF Physique | Risques, avantages et inconvénients des trackers

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Bonjour mes amis investisseurs,

Dans cette vidéo je vous montre les avantages et inconvénients des ETF physiques et des ETF synthétiques.

➡️ ETF PHYSIQUE

Ce type d'ETF peut être entendu comme un panier d'actions où l'émetteur (Amundi, Lyxor, Blackrock etc) est responsable de son management. L'émetteur va acheter tous les actifs présents dans l'indice, si notre indice de référence est le CAC 40 donc l'émetteur va établir un panier d'actions avec les 40 entreprises du CAC 40 avec la même proportion de l'indice.

La chaîne financière est formée en séquence par:
- Investisseur
- Courtier (Bourse direct/Boursorama, etc)
- Emetteur

CAS 1 ) Faillite du COURTIER

Dans ce cas l'émetteur et l'AMF (Autorité du Marché Financier) vas vous inviter à utiliser un autre courtier pour déposer votre ETF.

CAS 2) Faillite de l'EMETTEUR

Dans ce cas l'AMF va se responsabiliser de vous verser les actifs directement sur votre compte. Donc dans notre exemple vous allez recevoir soit les actifs sur votre compte ou le montant d'argent proportionnel à votre argent investi.

RISQUES:

Certains émetteurs utilisent de prêt d'actifs pour former leurs paniers d'actions, évitez ce type d'ETF car cela ajoute un autre intermédiaire dans la chaîne d'investissement.

AVANTAGES et INCONVENIENTS

L'ETF physique a très peu de risque lié à sa création et son management en soi-même. Dans le cas de faillite du courtier ou de l'émetteur l'investisseur aura toujours son investissement protégé.

Les ETF physiques sont un excellent moyen d'investir en bourse en ayant de la diversification et risques minimisés.

➡️ ETF SYNTHETIQUE

Ce type d'ETF est crée en utilisant un portefeuille de base (crée par l'émetteur) avec quelques actions (donc partie physique de l'ETF) plus un contracte du type SWAP.

Les contractes SWAP normalement utilisent des contractes futurs ou d'options d'actions. La chose la plus importante à retenir est que un contracte swap est un accord entre deux parties avec l'objectif d'obtenir l'équilibre d'échange sur une certaine valeur.

Les ETF synthétiques ajoutent un autre intermédiaire : la contrepartie. Ce dernier normalement est une grande banque.

La contrepartie assure que le portefeuille de base va suivre le plus parfaitement possible l'indice de référence, pour cela la contrepartie demande des frais vers l'émetteur.

Le risque d'un ETF synthétique reste le risque de faillite d'une grande banque européenne mais cela est diminué par un avantage de ce type d'ETF: la possibilité d'investir à l'étranger et donc le pouvoir de diversifier beaucoup plus votre portefeuille.


💬 PAR RAPPORT MOI: Michael Ravaneda

L'éducation financière de base doit être claire et pédagogique. Si j'arrive à faire une seule personne changer son chemin pour arriver plus rapidement à l'indépendance financière sans tomber dans les pièges de court terme je dirais que mon boulot est atteint.

Je suis brésilien, ingénieur en électrotechnique diplômé à la seule Université Technologique Fédérale du Brésil, je possède également le diplôme d’ingénieur de l’École des Arts et Métiers, je suis spécialisé sur la mobilité et véhicules électriques.

Mon début dans le monde de la finance a été réalisée en étant professeur au centre de deux écoles préparatoires à l’examen national brésilien. Cette expérience d'enseignement est à l'origine de ma passion pour le partage des connaissances

Résidant en permanence en France depuis la fin 2017 j'ai obtenu le diplôme d’analyste financier européen CEFA (Certified European Financial Analyst) d’auprès la Société Française d’Analystes financiers.

Ici vous allez trouver de la finance sans costard bleu! 👔
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