¿Cómo se CALCULA la RENTABILIDAD MEDIA ANUAL de una INVERSIÓN?

La rentabilidad media anual, también conocida como tasa de rendimiento promedio anual o tasa de retorno promedio anual, es un indicador financiero que se utiliza para calcular el rendimiento promedio de una inversión o activo financiero durante un período de tiempo específico, generalmente expresado en términos porcentuales. Esta métrica es importante para evaluar el éxito o la eficacia de una inversión a lo largo del tiempo.

Para calcular la rentabilidad media anual, se utilizan los rendimientos o ganancias obtenidos durante un período y se promedian en una base anualizada. La fórmula general para calcular la rentabilidad media anual es la siguiente:

Rentabilidad Media Anual = [(Valor Final / Valor Inicial) ^ (1 / N) - 1] x 100

Donde:

Valor Inicial: El valor o monto de la inversión al inicio del período.
Valor Final: El valor o monto de la inversión al final del período.
N: El número de años que abarca el período de inversión.
Por ejemplo, si tienes una inversión que comenzó con $10,000 y después de 5 años creció a $15,000, puedes calcular la rentabilidad media anual de la siguiente manera:

Rentabilidad Media Anual = [($15,000 / $10,000) ^ (1/5) - 1] x 100 = [(1.5) ^ 0.2 - 1] x 100 ≈ 8.65%

En este caso, la rentabilidad media anual sería aproximadamente del 8.65%. Esta métrica te proporciona una idea de cuánto ha crecido o disminuido tu inversión en promedio cada año durante el período de tiempo especificado.

Es importante destacar que la rentabilidad media anual es una medida útil para comparar el rendimiento de diferentes inversiones o activos a lo largo del tiempo y tomar decisiones informadas sobre dónde invertir tu dinero. Sin embargo, ten en cuenta que no tiene en cuenta la volatilidad o las fluctuaciones a corto plazo, por lo que es solo una parte de la evaluación de una inversión. Otros factores, como el riesgo y tus objetivos financieros, también deben considerarse al tomar decisiones de inversión.

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[abuelitodimetu]

Buenísimo! Aburrido al contrario! Agradecido. Cuántas más fórmulas matemáticas aplicadas a la inversión, más se agradece! 😎

[marcelogonzalezpizarro]

Muchas gracias , nada de aburrido, excelente con un tipo pizarra no solamente hablado, clarísimo

[gaborowrandom]

Hola Alvaro, soy profesor de matemática interesado en el aprendizaje de la educación financiera. Tengo un curso que participa en el concurso CCI, y me gustaría poder contactarte de alguna manera, para gestionar alguna posible charla, si puedes y quieres. Saludos y gracias!