Meine ETFs im Härtetest! Mein Portfolio vs. MSCI World & EM

Ist mein ETF-Portfolio besser als der MSCI World & Emerging Markets? Heute schaue ich mir genau das anhand von Diversifikation, Kosten, Klumpenrisiken und mehr an! Viel Spaß beim Video! :)

Depots für günstige ETF und Aktien-Sparpläne:

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#ETFs #Vergleich

Northern Finance

Einfach. Sicher. Investieren.

Disclaimer: Alles, was ich mit dir in diesem Video teile, ist zur Allgemeinbildung gedacht. Ich habe nicht dein persönliches Risikoprofil analysiert und keine Investmentempfehlungen abgegeben, sondern schlicht Informationen zu finanzieller Allgemeinbildung und P2P-Kreditgeschäften bereitgestellt. Da jede Form der Geldanlage mit Risiken verbunden ist und ggf. zum Totalverlust des eingesetzten Kapitals führen kann, ist eine Haftung ausgeschlossen. Jegliche Form der Werbung in den Kommentaren ist nicht gestattet. Solche Kommentare werden gelöscht und der entsprechende User verliert das Recht, weitere Kommentare zu verfassen. Bestimmte Links (✗) werden mit einer Provision vergütet, falls du das Angebot nutzen solltest. Dabei entsteht dir kein Nachteil und ich kann die Qualität der Videos dauerhaft auf einem hohen Niveau halten. Trotz gewissenhafter Recherche kann die Richtigkeit und Aktualität der Angaben nicht garantiert werden.

[NorthernFinance]

Wie siehst du den Vergleich und wie investierst du? :) LG Aleks

[olli]

Mein ETF Sparplan und ETF Depot ist zu 100% im Vanguard FTSE All World A1JX52 investiert,
dazu halte ich noch Mitarbeiteraktien, die VL von meinem Arbeitgeber stecke ich als Nebenwette in den iShares TecDAX

Man kann auf Extraetf verschiedene Musterportfolios vergleichen, . Darum bin ich beim einfachen Portfolio gelandet, mehr bringt meistens nicht mehr.

[dgtalbath]

Hi, sehr interessantes Video, da ich mich derzeit in der initialen ETF Planung befinde. Man liest ja sonst viel über die 70/30 Verteilung von MSCI World/EM. Und ja, man diversifiziert darüber weltweit mehr. Andererseits muss man, finde ich, da auch wirklich überzeugt sein, dass China langfristig wächst und den Kurs der letzten Jahre bestätigt. Denn wenn ich mir den Kursverlauf des MSCI EM ansehe, finde ich das wenig überzeugend, bzw. sehe ich keinen Grund dort reinzugehen. Im EM in 20 Jahren in der Spitze etwa 150%. Hört sich erstmal gut an. Der MSCI World performt in der Zeit mit über 200% Prozent und ist deutlich stabiler.
Ein weiterer Grund warum ich bei den EM zögere ist die Nachhaltigkeit der Wirtschaft in den EM. Ist natürlich schon auch ein gewisses Trendthema und auch eine Glaubensfrage oder Wette. Aber ich persönlich bin der Meinung, dass wir im relevanten Anlagezeitraum (bis 25 Jahre) zwangsläufig eine Verschiebung zur nachhaltigen Wirtschaft sehen werden. Und das sehe ich in vielen Ländern des EM noch nicht. Vergleiche doch mal den MSCI World mit dem MSCI World SRI. Der SRI performt besser. Vergleicht man dies für die EM sieht es wieder anders aus. Dort liegt der MSCI EM SRI stark zurück. Denn in den EM haben nachhaltige Unternehmen einen schweren Stand. Hier bin ich mir noch unsicher, ob ich dort reingehen werde.

[tobiasbender]

Vielen Dank für das interessante Video und der damit verbundenen Arbeit....Daumen hoch !

[Martial_Monkey]

Mein Portfolio:
S&P 500
FTSE All World
EM
Einige China-Aktien als Einzelaktien

45% USA, 45% China, 10% Rest

[ResurrectionofMC]

Ich nurtze Faktorinvesting über Momentum und Minimum Volatility auf MSCI World basis und für den Emerging Markets anteil nutzte ich ebenfalls den iShares EM IMI und dazu noch den Invesco High Dividend Low Volatility. Gerade durch die extrem hohen Dividenden mit den geringen Kursschwankungen konnte man in den letzten Jahren mit dem High Div. Low Vola. Index viel Rendite herauskitzeln. Mal sehen wie das jetzt nach der Krise aussieht bei den ganzen Dividenden Kürzungen :( Dabei Benchmarke ich mein ETF Portfolio durch ein seperates Portfolioperformance Deopt welches monatlich den investierten Betrag virtuell in den Vanguard ACWI steckt. Somit kann ich zu jedem Zeitpunkt sehen wie ich mich gegenüber der einfachsten ETF Strategie schlage. Jetzt sagt ihr ja es gibt doch den Performance Chart mit Benchmarks. Ja richtig den gibt es aber der TTWROR Chart sagt im allgemeinen nichts darüber aus mit welcher Sparplanstrategie man mehr Verdient hat also welches Depot zum Zeitpunkt mehr Wert ist. Dies kann man nur im echten Depotwert sehen oder im Internen Zinsfuß. Ich wusste das auch nicht bis ich mal angefangen habe verschiedene Strategien gegeneinander zu Benchmarken und ein Portfolio mit höherer TTWROR ein signifikant gerineren Depot Wert hat. Seit dem nutze ich nur noch den IZF als Rendite Kennzahl.

[sebastianzeitblom]

Zu Small cap ETFs:
Breite Small cap ETFs sind meistens besser diversifiziert als breite Large cap ETFs, wenn man den relativen Anteil der größten Positionen zugrunde legt - das überrascht hier also nicht. Dennoch tragen sie im allgemeinen ein höheres Risiko und haben eine höhere Volatilität.
Ob sie besser rentieren, hängt wohl vor allem davon ab, welche Small caps genau im ETF drin sind. Es gibt dazu unendliche Diskussionen, etwa was die Bedeutung zusätzlicher Faktoren - etwa von Value - bei Small caps ist.
Ich habe leider noch keinen idealen Small cap-ETF gefunden, denke über S&P 600 und über die ETFs von SPDR für USA und Europa nach, die wert-gewichtet sind (value-weighted). Oder halt doch der grobe Holzschnitt des MSCI World Small cap.

[iyoda]

MSCI World Momentum
Msci EM Asia

Digital Security
Automation und Robotic
Global Clean Energy

[maddinfridge]

Hey Aleks, mich würde mal dein Standpunkt zu dem ESG und Sri Versionen der großen ETFs interessieren. Rechtfertigt die höheren ters dem "Aussieben" von schmutzfinken? Gerade beim EM kann sowas ja auch interessant sein. Man sehe wie sich China langsam wandelt...
Ansonsten gute Allocation!
Ich bespare neben üblichen Verdächtigen noch nen msci world size factor, msci pacific und nen EU small cap sowie ein paar Themen ETFs

[goerkestud]

Hey NF :) Finde den Vergleich super und bin positiv überrascht, dass du das auch als Reflexion genutzt hast und dann mal einfach deine Strategie wechselst. Sehr gut :)
Ich bin seit 2016 investiert und wegen Steuerprobleme (steuerhässlichkeit) dann auch noch oft hin und hergeschwankt. Letztendlich sieht durch die Steuervereinfachung und der "neuen" ETF mein Portfolio sehr aufgeräumt aus mit 60/20/20 - Vanguard All World, Stoxx600 und Vanguard EM. Ich möchte einfach keinen so hohen Anteil USA Anteil im Depot und sehe nach 10 Jahren sehr viel Aufholbedarf bei EU+EM. Außerdem ist ein wenig Homebias (EU) auch nicht das schlechteste - schließlich stützt das ja auch den Heimatmarkt. Dax wäre mir dann aber doch zu krasse BIAS :D Mittlerweile kratz ich auch an den 2.000€ pm Sparrate und bin durch den abflauenden Coronaschock auch wieder im 6stelligen Bereich mit dem Depot. Ich hab ja noch Zeit bis zur Rente ;) Mach weiter so - tolle visuelle Darstellung!

[zweck]

Ich denk mal mit msci world und em ist man schon gut weltweit diversifiziert. Man kann natürlich ewig rumfummeln und versuchen jedes kleine Detail zu optimieren, doch was für einen Vorteil erwartet man denn dort eigentlich? Am Ende machen ein paar % unterschiedliche Allokation so oder so kaum was aus. Bezahlt man höhere TERs oder Kaufkosten ist die Wahrscheinlichkeit gut das man für seine ganze Mühe nur eine etwas schlechtere Performance bekommt. Komplizierter ist nicht zwingend besser, wer einfach zwei Sparpläne anlegt und jedes Jahr mal so nachguckt baut sich sehr günstig ein Top-Portfolio mit minimalen Aufwand auf.

[florianalexander]

Ich würde mich freuen, wenn du mal ein Video mit Fokus auf Investieren in Small Caps machst.

[epixgaming]

Ich bleibe bei gunstigen optimiert gesampelten World und EM ETF. Breit bleiben und in einem wachsenden Markt die Chancen sehr vieler Unternehmen nutzen. Sparten etf möglichst wegen Klumpen und den ggf. gegenseitiger Konkurrenz und Verdrängungswettbewerb vermeiden.

[affegorilla]

Ich bin ein ETF freak und bespare gerne mehrere. Msci world Core, MSCI EM, s&p 500 Dividenden ETF, Nasdaq 200, russel 2000 und Europe small cap.

[goonswarm]

Hab auch mehr als zwei. Msci China, msci eu sri, msci world sri, automation, s&p 500 Informationstechnologie ... alles von Ishares.

Die SRI etfs haben generell nicht so viele Werte, aber genau die die ich haben möchte. Mit dem automation & robotics hole ich noch bisschen Japan mit rein. Der China ist neu und klein, also schon riskant aber hat auch das drin was ich haben möchte. Also large & bisschen mid caps aus China ca 600 (50% Top 10 Position) vs ca 3000 (25% Top 10 Positionen) wie bei deinem EM. Naja und beim Heimatmarkt habe ich ne Handvoll lieb gewonnener einzelaktien, also eher Liebhaberei.. wo ich nur zuschlage wenn mal wieder sowas Corona time ist.

[d.p.]

Seeehr guter Vergleich. Bin auch am überlegen in ChinaETFs zu investieren. Warte jedoch ab bis mein HSBC MSCI wieder im Plus sind

[maxsteel]

Hi Alex, was mache ich denn wenn ich den Lyxor Msci All Country World ETF angespart habe und den Sparplan stoppe (mit 1000€) weil ich einen China etf anfange (ich kann nur 1x 50€mntl. investieren will aber diversifizieren) muss ich mir dann über den Lyxor Sorgen machen weil so viel USA drinnen ist und die zukünftig nicht so gut aussehen? (langfristig gesehen) Oder kann ich ihn einfach liegen lassen bis ich weiter mache. Was kann ich tun? Bin bei Flatex in Österreich. Danke für deine Beiträge, sind echt super! LG 😁👍

[damanu]

Man muss bei den etf auch immer unterscheiden, ob sie den jeweiligen Index physisch nachbilden, also tatsächlich die im Index befindlichen Werte kaufen oder der etf synthetisch nachgebildet wird. Synthetisch ist immer günstiger als physisch, dafür liegen einem synthetischen etf nicht die im Index befindlichen Titel zu Grunde, sondern die bank garantiert für die Replikation des jeweiligen Index. Manche etf gibt es leider nur in synthetischer Form, dennoch würde ich immer physische etf bevorzugen. Für den EM etf würde ich dir den a12gvr von dbxtrackers empfehlen.

[alexc]

Du machst ein sehr gute Arbeit. Respekt 👌🏼

[compounder]

Da mein Aktienportfolio schon relativ gross ist setze ich jetzt vor allem auf ETFs. Ich kann nicht einschätzen welche Firma oder Branche in den nächsten Jahren gefragt sein wird deswegen gehe ich einfach mit dem breiten Markt.