Comment battre les marchés avec un seul ETF (garanti)

Aujourd'hui, une stratégie d'investissement extrêmement simple, car composée d'un seul ETF et qui fait systématiquement mieux que les marchés, que ce soit le SP500 ou le CAC40.

⛔️ Deux mois OFFERTS à Moning PRO en utilisant le code promo "RFE0C1F60B" ⛔️

0:00 Introduction

0:41 Le fonctionnement des ETF "traditionnels"
Pour rappel, le SP500 est un indice américain qui regroupe les 500 plus grosses entreprises cotées américaines triées par capitalisation boursière. La capitalisation étant la valeur totale de toutes les actions d'une entreprise, bref ce qu'il faudrait payer si tu veux t'acheter 100 % d'une boite. A l'heure où je tourne cette vidéo, la première entreprise du classement est Apple avec une capitalisation de 2 billions, soit 2 000 milliard de $, et la dernière entreprise du classement est Ralph Lauren avec une capitalisation de 9 milliards. Chose importante à noter : les 10 premières entreprises du classement représentent à elles-seules 28 % du poids total du SP500. Et les 50 plus grandes entreprises représentent 50 % du SP500.

3:00 Les ETF équipondérés
C'est un ETF SP500 mais qui a la particularité d'être construit différemment que l'ETF traditionnel. Y a toujours les 500 plus grosses entreprises américaines à l'intérieur mais ce qui change, c'est le poids de chacune. Et c'est très simple : elles ont toutes le même poids. C'est à dire qu'Apple aura la même pondération que Ralph Lauren, soit 0,2 % par entreprise dans une part d'ETF. C'est ce qu'on appelle un ETF Equally Weighted ou en français équipondéré. Et cet ETF un peu spécial bat purement et simplement l'indice de base.

5:56 Les avantages des ETF équipondérés
Premièrement, on vient d'en parler, c'est clairement orienté valeur avec un système automatisé d'achat au plus bas et de revente au plus haut. Et c'est précisément cette fonction qui garantie mathématiquement la surperformance de ce type d'ETF par rapport à ceux pondérés par capitalisation sur long terme. Deuxième gros avantage : une vraie diversification avec aucune action qui devient un trop gros monopole dans ton portefeuille. Et enfin troisième avantage : une plus forte exposition aux petites capitalisations qui sont en général plus volatiles mais aussi plus performantes que les grosses boîtes en période haussière, contribuant ainsi à la surperformance de ce type d'ETF.

6:42 La performance de ces ETF
Ils surperforment toujours l'ETF normal avec un rendement annualisé moyen de 15,37 %, comparés aux 14,87 % de l'ETF normal. Et même sur court terme, l'ETF équipondéré brille. Si on prends la même configuration mais depuis le début de l'année 2021, l'ETF normal a progressé de 12,71 % tandis que l'équipondéré a pris 19 %.

7:33 Lequel acheter ?
Le Xtrackers S&P 500 Equal Weight, émis et géré par la Deutsche Bank et bonne nouvelle, il est disponible sur Trade Republic. Il est capitalisant, c'est à dire qu'il réinvestit directement les dividendes au lieu de te les distribuer sur ton compte et surtout, il est à réplication physique et non synthétique. Ses frais de gestions sont de 0,25 %, ce qui est correct et il est très liquide avec 5,3 milliards d'euros d'actifs sous gestion.

8:24 Les ETF fondamentaux
Pour terminer sur ce sujet, nous avons vu qu'il existe 2 types d'ETF : ceux pondérés par capitalisation et ceux pondérés de manière égale mais en fait depuis 2005, il en existe un troisième et ce sont les ETFs pondérés par fondamentaux. Dans ce cas de figure, le gestionnaire de l'ETF va créer une sorte de score de valorisation pour chaque action basé sur le chiffre d'affaires, les bénéfices, l'endettement etc. et pondéré les actions en fonction de ce score à l'intérieur de l'ETF. En gros, plus une action est surévaluée, moins elle aura un poids important et plus une action est sous-évaluée, plus elle pèsera lourd dans l'ETF. La technique est trop récente pour voir ses vraies performance sur long terme mais selon les créateurs de ce nouvelle indice et leur backtesting, cette technique ferait 2 % de plus par an que le SP500 sur une période de plus de 20 ans.

9:31 Bilan et performance de mes ETF
En terme de chiffres, la valeur totale du portefeuille est de 6 749 € soit une plus-value latente de + 24 % par rapport à mes investissements. Mon rendement annuel en dividende est de 1,66 % soit 112 € de dividendes par an. Pour info, à part les ETF obligataires, tous les autres sont capitalisant.

Est-ce que la vidéo t'a plu ? Démolis-moi ce bouton LIKE et abonne-toi.

Un gros MERCI et on se retrouve au sommet ✌️

Sébastien.

#SebastienKoubar #ETF #SP500

[Tancraide]

Très bonne vidéo comme d'habitude mais étant jeune, je préfère placer le gros de mon capital dans des actions à croissance beaucoup plus risquées mais au rendement impressionnant. Les fonds négociés en bourse, c'est que 20% de mon portefeuille.

[lbzgamer]

Énorme! Big up ! Ça mériterait un débat avec Mathieu dans la Money Academy

[olivierr]

Merci Seb. J espere que tu reviendras plus souvent sur les ETF. Ce sont vraiment des valeurs hyper interessantes.

[Clem]

Hello, génial ta vidéo Seb ! Tu ne possèdes néanmoins pas d’ETF S&P500 dans ton portefeuille, tu pourrais pour expliquer rapidement pourquoi ? :)

[mickaelfauvet]

Merci Sébastien pour toutes ces supers infos.

Les ETF semblent intéressants mais on ne trouve quasi pas d'infos sur le spread (comission à l'achat et à la revente apparement).

Hors il semble que ce spread soit variable et qu'à certaines périodes d'achat et de revente d'un ETF, les frais peuvent faire très mal, et bien entamer ton rendement.

Il faudrait creuser le sujet pour ne pas se faire piéger et perdre inutilement du rendement, il y a peut être une stratégie à avoir vis à vis du spread, mais aucune vidéo claire en frenchie à ce sujet

Peux tu nous éclairer sur ce sujet très peu traité et pourtant pas anodin.

Merci

Intéressant cet indice, j'ai étudié ça aussi cette semaine après avoir lu l'article de Finimize sur le sujet 👏

[cristalp]

Hello, qqn peut me dire lequel c'est sur trading 212? Merci!

[Thom]

C’est normal que les ETF sp500 classique superforme le equal Weight ?

[anthony-objectiflibertefin]

Merci Seb, je connaissais pas ce type d’ETF. Ta présentation est très intéressante et fournie.
Pouce en l’air 😉

[rodhikutini]

Super vidéo, besoins de conseil sur les plateformes de trading hors France

[sofianenacia]

Superbe vidéo comme toujours ! Pourrais-tu nous dire de combien performe cet ETF après déduction de l’impact lié aux variations du taux de change entre $ et € ? Merci

[lescevennes]

Merci Seb tes videos sont toujours au Top !! 2 petites questions: cet etf est dispo avec le meme isin en usd et en euro ... lequel choisir ? les pages d'informations en francais sur cet etf proviennent de quel site svp ? Fred

[Pedrowfr]

trade republique, n'était pas disponible en belgique, vous conseillez quel courtier ?

[Frankysan]

Alors là Seb je pense que tu as aiguisé la curiosité de beaucoup d'entre nous avec tes ETFs Pondérés par Fondamentaux . Perso j'adorerais une vidéo sur le sujet, et en plus si tu nous en trouve un bon éligible sur Trade Republic alors là cerise sur le gâteau comme on dit . Au plaisir de te retrouver pour une nouvelle vidéo, longue vie à ta chaîne .

[FinanciereBourrigan]

Salut super vidéo sur les ETF ! Les courbes que tu as mis pour les 2 sp500 sont elle nette de frais de gestion ? car les frais de l'etf equipondere est 3 a 4 fois plus que l'etf basique :) super de montrer ton portefeuille etf ! A bientôt

[AlphaFloor]

Salut ! J’aurais une question. J’espère que tu vas la comprendre je débute dans la bourse.
Je me suis inscrit sur trade republic pour pouvoir acheter des actions par fraction.
J’ai lancé un plan de financement programmé sur une action.
Au premier ordre d’achat de la première fraction, l’action valait 100€, coup de bol pendant un creux.
Ma question : le mois prochain, quand je serais prélevé de nouveau sur ce plan de financement, je vais acheter une fraction d’une action au prix initial ou au prix qu’il sera à l’instant T du prélèvement ?
Si c’est dans le dernier cas… pas très rentable du coup. C’est un coup à être prélevé quand l’action coûte chère…
Merci de tes lumières :-)

[ceos]

Bonjour Sebastien, je me demandais pourquoi n'a tu pas du sp 500 dans ton portefeuille ? et aussi, je suis completement débutant avec une toute petite somme en bourse mais je me demandazis egalement si c'est intérressant d'investir 50 % de la somme que je compte mettre chaque mois dans le SP 500, dzns l'etf SP500 que tu présentes dans cette video ? ou bien c'est completement con ?
genre au lieu de mettre 100 euros dans un seul, je mettrais par exemple 50 dans les deux

[thomasdelforge]

Top ! Merci du partage 👍🏻
Plus volatile donc en periode de baisse, il baisse plus du coup ?

[antogb]

pourquoi ne pas parler du MCSI World quality qui surperforme également son indice ?

[tigrenoir]

On veut que tu parles du RAFI 1000 !!! Merci pour la vidéo ;)