Gegen steigende Zinsen absichern

Wie kann man sich gegen steigende Zinsen absichern? Zinsbindung, Tilgung, variable Finanzierung - Alex klärt auf.

--------------------------------------------------------------------------------
💡 ÜBER DIESES VIDEO
--------------------------------------------------------------------------------

Heute haben wir das Glück von niedrigen Zinsen zu profitieren, doch wie lange wird das anhalten? Es steht immer die Frage im Raum: Wann steigen die Zinsen und wie hoch steigen sie?
Für viele ist die mögliche Zinsänderung ein zu großes Risiko. Marco und Stefan sprechen heute mit Finanzierungsexperte und immocation Coach Alex Luhn, wann welche Laufzeit und Zinsbindung Sinn macht. Grundsätzlich kann man sagen, je länger die Zinsbindung oder je höher die Tilgungsrate ist, desto geringer ist die Restschuld und demnach das Risiko eines wirtschaftlichen Desasters.
Genauso spricht Alex aber auch an, welche Strategie für Fix und Flip oder für einen Immobilienbestand über 10 Mio Euro Sinn macht.

--------------------------------------------------------------------------------
📚 UNSER NEUES BUCH - AB JETZT BEI AMAZON
--------------------------------------------------------------------------------

Unser neues Buch: "Die Do-it-yourself-Rente. Passives Einkommen aus Immobilien zur Altersvorsorge."

Wir wünschen dir ganz viel Spaß beim Lesen bzw. Hören :-)

--------------------------------------------------------------------------------
✔️ IMMOCATION FINDEST DU AUCH HIER
--------------------------------------------------------------------------------

--------------------------------------------------------------------------------
💡 ÜBER IMMOCATION
--------------------------------------------------------------------------------

Suchst du nach finanzieller Absicherung? Möchtest du, dass dein hart verdientes Geld optimal für dich arbeitet und Vermögen aufbaut statt an Wert zu verlieren? Willst du deine Geldanlage verstehen und selbst umsetzen können?

Was auch immer dich antreibt: Eine Wohnung als Kapitalanlage zu kaufen, war die beste finanzielle Entscheidung, die wir je getroffen haben.

Wir haben innerhalb von zwei Jahren 6 kleine Wohnungen gekauft und sie vermietet. Die Mieteinnahmen reichen aus, um alle Kosten zu decken und die Rate an die Bank zu bezahlen. In 30 Jahren bringen uns diese Wohnungen ca. 4.500 € passives Einkommen, für das wir nicht mehr arbeiten müssen. Deshalb können wir sagen: Unsere Altersvorsorge ist gelöst!

Aber der Anfang war nicht einfach. Wir hatten viele Bedenken, bevor wir unsere erste Wohnung wirklich gekauft haben: Wie wahrscheinlich sind Mietnomaden? Welcher Aufwand kommt auf uns zu? Müssen wir in der Nähe wohnen? Heute sind wir sehr froh, dass wir genauer hingeschaut haben. Wir haben unser Vorgehen gefunden - um eine lohnenswerte Wohnung zu kaufen, zu betreiben und die Risiken zu beherrschen.

Wir sind davon überzeugt, dass jeder lernen sollte, wie man eine Eigentumswohnung als Kapitalanlage kauft, um sich selbst finanziell abzusichern. Und nicht mehr von der staatlichen Rente abhängig zu sein.

Aus dieser Überzeugung ist immocation entstanden: Wir helfen dir mit strukturiertem Wissen und passenden Werkzeugen beim Verstehen und Umsetzen dieser Form der Geldanlage. Von den Grundlagen bis zum Notar für dein erstes Immobilien Investment.

Starte jetzt dein kleines Projekt zum Wohnungskauf, damit du schon bald dein Leben ganz anders gestalten kannst - weil du weißt, dass du finanziell abgesichert bist. Der beste Einstieg dafür ist unser Buch, in dem wir das immocation Konzept auf über 300 Seiten vollständig beschrieben haben. So, dass du den Kauf von Immobilien als Kapitalanlage auch ohne Vorwissen und mit wenig Eigenkapital umsetzen kannst.

(es heißt: Die Do-it-yourself-Rente. Passives Einkommen aus Immobilien zur Altersvorsorge.)

[strahlberger]

Solange es den Euro noch gibt sind deutlich steigende Zinsen eigentlich undenkbar. Viele Euro Länder wären sofort zahlungsunfähig.

[j.e.]

Unerwartet viel content für dieses vermeidlich klare Thema! Auf welchen Kongressen seid ihr eigentlich unterwegs, insbesondere, um euer Immobiliennetzwerk auszubauen? Stichwort: Immobreneur-Kongress - im Vergleich zu anderen Channels macht ihr relativ wenig featurings zu anderen youtube "Stars". Ist das eure Philosophie von Immocation - stehe dem ganzen neutral ggü.VG

[FinanzhacksOfficial]

Das mit dem Zinsswap hätte ich gerne nochmal erklärt in einem separaten Video, wenn’s geht. 👍

[christophkv]

Mir wurde von einer Bank zur Zinsstabilität folgendes Angboten: Für 15 Jahre ein Endfälliges Darlehen um ca. 1, 6% und als Tilgungsersatzmittel ein Bausparvertrag, der dann mit ca. 2, 2% weiter läuft. Dann wäre eine Finanzierung von ca. 30 Jahren fixiert gewesen für ca. 1, 9-2%. Allerdings gegenüber einem Annuitätendarlehen mit niedrigerem Zins nach Steuern etc. knapp 40k teurer gewesen, sodass ich mich für das klassische Annuitätendarlehen entschieden habe. Wie findet ihr das angebotene Model der Bank? Hätte sich Jemand eher für die Zinssicherheit entschieden?

[mt]

Darauf gibt es keine richtige Antwort, denn man kann nicht in die Glaskugel schauen.

[felixseidel]

Variable Verzinsung mit penalty (exit) fee

[c.b]

Wieso macht man das so ... Ist doch nicht so gut. Sonniger ist das ein Teil Hypotheken Darlehen dies kann. Ja bis zu einer max Beleihung von 80% sein und Rest annuitäten. Darlehen zu mindestens sollte man immer ein Teil des Darlehens lange binden und ein Teil kann man. Dann 10 oder 15 machen.

[andreasweber]

Zinsrisiken kann man mittels Zinsderivaten speziell OTC auf jedes Portfolio steuern. Da geht es von Mikrohedging, Makrohedging wie auch Value at Risk Steuerung verschiedenste Ansätze zur effektiven Steuerung von Zinsrisiken. Ab einer gewissen Größe sollten entsprechend professionelle Strukturen gegeben sein, wobei da Immobilieninvestoren gegenüber Unternehmen noch deutlich Nachholbedarf haben. Muss Alexander widersprechen. Der Sparkassendirektor weiß in der Regel nicht viel über OTC-Zinsderivate. Er weiß lediglich wen er dafür anrufen muss. Nach der aktuellen Regulatorik sind OTC-Derivate für Privatpersonen herausfordernd, um auf beiden Seiten Rechtsrisiken (Anlageberatung) zu minimieren. Einfacher ist es für Banken mit SPVs/Kapitalgesellschaften zu arbeiten.

[josemanuel]

Welche steigenden Zinsen wenn wir demnächst demografische Deflation wie in Japan haben? Da helfen auch die Wirtschaftsflüchtlinge nicht... Die Zinsen steigen erst wenn das Vertrauen in den Euro weg ist!!