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¿Serán los Bancos una Buena Inversión a Largo Plazo (5-10 años? ¿Superarán al MSCI WORLD?
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La inversión en bancos ha sido un tema de debate en los últimos años. A pesar de las múltiples razones que podrían desalentar a los inversores, hay argumentos convincentes que sugieren que los bancos podrían ser una buena inversión a largo plazo.
Los bancos europeos, y en particular los españoles, cotizan a unos multiplicadores que podrían parecer ridículamente bajos. Para tener una idea de los ratios a los que cotizan los bancos europeos, podemos mirar un ETF, el Lyxor EURO STOXX Banks (DR) UCITS ETF – Acc con ISIN LU1829219390. Este ETF ha obtenido una rentabilidad acumulada en 2023 del 21,49%, con un PER de 8,24 veces, un precio/libro de 0,70 veces y una rentabilidad por dividendo del 4,77%.
A pesar de estos números atractivos, hay razones válidas para ser cauteloso al invertir en bancos. Los bancos pueden ser una "caja negra" para los inversores, ya que es difícil saber la cantidad real de morosidad que pueden tener. Además, las fintech están quitando poco a poco mercado a los bancos tradicionales. Las regulaciones extremas que sufren los bancos, junto con la presión política y la creciente popularidad de las criptomonedas, también pueden jugar en su contra.
Sin embargo, hay factores que podrían sugerir que la inversión en bancos no es tan mala a largo plazo. A pesar de los desafíos, los datos del Banco de España muestran que la mayoría de los depósitos y cuentas corrientes en España están en bancos físicos. Además, a pesar de las bajas tasas de interés, los hogares siguen manteniendo su dinero en los bancos.
Además, a pesar de una de las subidas de tipos más rápidas de la historia, las personas físicas apenas han pasado de invertir en depósitos a invertir masivamente en letras. Esto sugiere que hay una gran cantidad de personas que no gestionan activamente su dinero.
En resumen, si los bancos pueden mantener una parte significativa de su negocio principal (préstamos y depósitos), podrían ser verdaderas máquinas de ganar dinero, especialmente si los tipos de interés y la inflación se normalizan. La pregunta clave es: ¿será la inversión en bancos una buena inversión para los próximos 5-10 años? ¿Superará al índice (MSCI WORLD)? Como siempre, es importante tener cuidado al invertir en un banco en particular y considerar una cartera diversificada o una inversión indexada.
→
(mejores depositos, letras del tesoro, cuentas remuneradas, fondos monetarios) Nuestro dinero al mejor postor.
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La inversión en bancos ha sido un tema de debate en los últimos años. A pesar de las múltiples razones que podrían desalentar a los inversores, hay argumentos convincentes que sugieren que los bancos podrían ser una buena inversión a largo plazo.
Los bancos europeos, y en particular los españoles, cotizan a unos multiplicadores que podrían parecer ridículamente bajos. Para tener una idea de los ratios a los que cotizan los bancos europeos, podemos mirar un ETF, el Lyxor EURO STOXX Banks (DR) UCITS ETF – Acc con ISIN LU1829219390. Este ETF ha obtenido una rentabilidad acumulada en 2023 del 21,49%, con un PER de 8,24 veces, un precio/libro de 0,70 veces y una rentabilidad por dividendo del 4,77%.
A pesar de estos números atractivos, hay razones válidas para ser cauteloso al invertir en bancos. Los bancos pueden ser una "caja negra" para los inversores, ya que es difícil saber la cantidad real de morosidad que pueden tener. Además, las fintech están quitando poco a poco mercado a los bancos tradicionales. Las regulaciones extremas que sufren los bancos, junto con la presión política y la creciente popularidad de las criptomonedas, también pueden jugar en su contra.
Sin embargo, hay factores que podrían sugerir que la inversión en bancos no es tan mala a largo plazo. A pesar de los desafíos, los datos del Banco de España muestran que la mayoría de los depósitos y cuentas corrientes en España están en bancos físicos. Además, a pesar de las bajas tasas de interés, los hogares siguen manteniendo su dinero en los bancos.
Además, a pesar de una de las subidas de tipos más rápidas de la historia, las personas físicas apenas han pasado de invertir en depósitos a invertir masivamente en letras. Esto sugiere que hay una gran cantidad de personas que no gestionan activamente su dinero.
En resumen, si los bancos pueden mantener una parte significativa de su negocio principal (préstamos y depósitos), podrían ser verdaderas máquinas de ganar dinero, especialmente si los tipos de interés y la inflación se normalizan. La pregunta clave es: ¿será la inversión en bancos una buena inversión para los próximos 5-10 años? ¿Superará al índice (MSCI WORLD)? Como siempre, es importante tener cuidado al invertir en un banco en particular y considerar una cartera diversificada o una inversión indexada.
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