Dividenden-Strategie – Für wen lohnt sie sich?

Die Dividenden-Strategie ist insbesondere hierzulande besonders beliebt, denn sie verspricht hohe Dividenden, einen regelmäßigen Cash-Flow und ein relativ stabiles Depot.

Aber ist sie wirklich für jeden geeignet? Oder macht es in manchen Situationen nicht mehr Sinn, auf wachstumsstarke Werte zu setzen? Oder lohnt sich sogar eine Strategie mit Fokus auf das Dividenden-Wachstum noch mehr?

Wir beantworten all diese Fragen und gehen auch den steuerlichen Vor- und Nachteilen der Strategien auf den Grund.

// Inhaltsverzeichnis: //
00:00 Intro
01:01 Definition der Dividenden-Strategie
01:52 Klassische Dividenden-Werte
03:43 Klassische Wachstums-Werte
04:50 Kursverlauf: Dividenden-Werte vs. Wachstums-Werte
07:08 iShares S&P Growth ETF vs. Shares S&P Value ETF
08:56 Wachstum vs. Dividende: der Vergleich
15:17 Beispiel: Old Dominion Freight Line
17:11 Beispiel: MSCI
18:00 Fazit
18:49 Danke fürs Einschalten!

// Social Media: //

// Links aus dem Video: //

// Disclaimer: //
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Aussagen über zu erwartende Entwicklungen an Finanzmärkten, insbesondere Wertpapiermärkten und Warenterminbörsen, stellen NIEMALS EINE AUFFORDERUNG ZUM KAUF ODER VERKAUF VON FINANZINSTRUMENTEN dar, sondern dienen lediglich der allgemeinen Information. Dies ist selbst dann der Fall, wenn Beiträge bei wörtlicher Auslegung als Aufforderung zur Durchführung von Transaktionen im o.g. Sinne verstanden werden könnten. Jegliche Regressinanspruchnahme wird insoweit ausgeschlossen.

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#Dividenden #Aktie #Börse

[humshoryhumshory]

Meiner Meinung nach wird in diesem Video eins außer Acht gelassen. Der Betrachtungszeitraum beginnt bei den gezeigten Charts etwa 2012/13.
Man könnte auch sagen in einer Zeit als die Dekade des billigen Geldes so richtig Fahrt aufgenommen hat. Viele Growthtwerte hatten es in diesem Umfeld sehr leicht zu wachsen. In der Vergangenheit gab es aber auch ganze Dekaden in denen die Indizes seitwärts gelaufen sind !

[frozzenluke]

Kannst du mal mehrere Dividenden ETF‘s vorstellen? Würde mich sehr interessieren, außer du bist auf einzelne Aktien fokussiert

[chrischaanh]

Danke für das Video! Man ist richtig angespannt als Dividenden-Wachstums-Investor weil man sich begrifflich auf keiner Seite einordnen kann (Bis zum Ende ODL und MSCI). ;-) Ich mag auch die Unternehmen die schon etwas gesettlet sind, nicht zu hohe Dividenrenditen ausschütten, aber sowohl fundamental, als auch bei den Dividenden noch signifikant steigen. Werte wie Home Depot / Lowes oder Fastenal oder Tomra oder Atoss oder Novo Nordisk oder ODL oder MSCI oder BlackRock oder CNI oder... brachten in dem Betrachtungszeitraum beides mit.

Das Steuerargument sehe ich insofern etwas akademisch, weil ein immer weiter steigendes Einkommen ein enorm hoher Motivationsfaktor ist. Theoretisch ist das zwar richtig mit den Steuern, in der Praxis könnten aber langfristig durch die Beruhigung der Emotionen die Renditen sogar besser ausfallen, trotz Steuern.

[thorkonig]

Mein divi Depot schöpft den Freibetrag zu 2000€ Euro aus. Davon gönnen wir uns jedes Jahr einen schönen Urlaub, ohne dass ich etwas dazu tun muss. Natürlich muss ich dort etwas balancieren, aber dafür habe ich diese Strategie. Nebenher hab ich den ganz normalen Markt im Depot, der für die angestrebten 8% sorgt und weiter bespart wird. Für meine Bedürfnisse eine hervorragende Mischung

[jasonstone]

Ein kleiner Einwand von mir! Dadurch, das man Dividenden reinvestiert wird die Schere zwischen Wachstum und Dividendenaktien kleiner. Dieses wurde bei den Grafiken nicht berücksichtigt. Der Steuervorteil ist auf jeden Fall gegeben, aber Dividenden in schlechten Marktzeiten können auch beruhigen.
Außerdem kommt es drauf an welche Unternehmen man auswählt und wie die sich entwickeln. Der Kaufzeitpunkt spielt auch eine große Rolle.
Ebenfalls wurde nicht angesprochen die Möglichkeit die Wachstumswerte (z.B. bei Altersvorsorge) dann zum gegebenen Zeitpunkt in Dividendenwerte umzuschichten.
Für mich gibt es keine bessere Strategie, sondern beide sind Gleichwertig. Es hängt viel von der Entwicklung und den äußeren aktuellen Ereignissen ab, so das es auch viel mit Glück zusammenhängt. (Bankenkriese, Inflation, Pandemie, Krieg, Lieferengpässe, ....).
Das einzige zu dem ich einen Ratschlag gebe in Bezug auf die richtige Strategie ist: Ein breit gestreutes Portfolio um die Risiken zu minimieren!

[nordicexpat]

Die Mischung machts. Mit Dividenden high growth Aktien kaufen. Die Frage ist ob man reich oder arm werden will (high growth high risk) oder ob man vermögend werden will (stabile, sichere blue chips mit Dividenden)

[christianmerckel]

60% in Wachstum und 40% in Dividendenzahler. Bin 32 und habe noch hoffentlich 38 Jahre an der Börse 😍💪🏼

[kfh]

Wo stehen in deiner Gegenüberstellung Unternehmen wie Home Depot, Fastenal, Union Pacific?

[Jet]

Spannende Argumente, gutes Video!
Alleine von Kursgewinnen abhängig zu sein, wäre mir aber zu riskant.

[danielt.]

Müsste man für einen halbwegs fairen Vergleich denn nicht die ausgeschütteten Dividenden kurz nach dem Ex-Tag (zumindest fiktiv) wieder investieren?

[sylaina]

In jungen Jahre würde ich auch definitiv auf Wachtumswerte setzen und erst im Alter ggf. auf Dividenden-Strategie umswitchen. Ich fahre eine Mix von Dividenden und Wachstumswerten sodass ich via Dividenden in etwa den Steuerfreibetrag ausreize.

[Robert-eoee]

Hmm, da habe ich ja als knapp über 60 noch alle Möglichkeiten - mein Arzt sagte neulich zu mir ich könne 100 Jahr alt werden - falls ich nicht vorher sterben sollte!

[papaschlumpf]

Ich möchte in knapp 10 Jahren in Altersrente gehen, und rein auf Wachstumswerte zu setzen erscheint mir bei dem recht kurzen Zeitraum relativ riskant. Momentan habe ich 75% im FTSE All World und vier höher ausschüttunde ETFs, die den jährlichen Freibetrag abdecken mit jeweils 6% Depotwert.
Ich hätte (für mich) zwei Optionen: die nächsten Jahre in die Dividenden-ETFs investieren per Sparpläne -> dann könnte ich die gesamten monatlichen Wohnungskosten mit den Ausschüttungen begleichen. Oder ab jetzt alles in sowas wie einen S&P500 packen und hoffen, dass die Kurse in 10 Jahren passen.

[thomasmuller]

Interessantes Video. Ich fahre eine Mischung auch kombiniert mit ETFs um den Schneeball ins Rollen zu bringen.
Könntest Du mal ein Video mit einer möglichen aktuellen Depotzusammsetzung aus beiden Beidem machen - also Mischstrategie? Mit 30 Werten z.B.

[Jhin_Wick]

Hey ich bin auf der Suche nach guten Dividenden ETFs habt ihr da welche für eine monatliche Ausschüttung? habe noch einen langen Anlagehorizont bin erst 27 Jahre alt.

[thomasgralitz]

Vielen Dank für diesen Vergleich.
Dieser zeigt endlich eindeutig, dass die reine Dividenden Strategie nur eins bringt, nämlich eine Minderrendite.

[Dollaruwe]

Tolles Video.

Aber: Erkläre mir, ob angesichts des Wachstums Microsoft und ASML nun Wachstumswerte oder nicht. Sie zahlen Dividende, laufen allerdings aus meiner Sicht eher unter Wachstum. Ich spreche also nicht von Pommesbuden wie Palantir, oder vergleichbares.

Von einer klassischen Dividenden Aktie lasse ich eh die Finger. Denn ich will beides, Performance und Dividenden.

[danielmeyer]

Kapitalgewinn wird in CH als Vermögen jährlich ebenfalls versteuert, aber nicht als Einkommen. Als Pensionierter mit weniger Einkommen kann sich Dividende Strategie sich lohnen, zudem gibt es in CH interessante Titel Dividende und Wachstum.

[TheDirectAlex]

Endlich Mal ein Klasse Video was ich meinem überzeugten Dividenden Kollegen schicken kann um ihm zu zeigen daß es mit Mitte 20 besser wäre mehr in Wachstumsaktien zu investieren

[uweneuhaus]

Naja, der Steuervorteil kommt erst zum Tragen, wenn die jährliche 1000€ Freibetragsgrenze an Dividenden übertroffen wird. Da hat der Kleinanleger erst einmal gut zu sparen, um dahin zu kommen... Solche Videos sind immer für Leute bestimmt, die sechsstellige Summen auf Girokonten lagern .