Тотальный контроль: переводы денег с карты на карту под прицелом ЦБ. Дмитрий Потапенко

Курс дядюшки По: Breaking News. Еженедельный комментарий к ключевым событиям в России и мире.
Дмитрий Потапенко и новости недели:
- ЦБ запросил у участников платежного рынка данные о переводах россиян с карты на карту;
- россияне оплатят рост цен на газ в ЕС из своего кармана;
- падение сельхозпроизводства в России;
- Россия вышла на первое место в мире по суточной смертности от коронавируса.

ЦБ рекомендовал банкам максимально сократить переводы с карты на карту. Альтернативой таким переводам может стать более контролируемая Система быстрых платежей (СБП).
До 18 октября банки должны предоставить ЦБ данные по выявлению ими дроперских операций при переводах средств с карты на карты. В частности, требуется указать ограничения и лимиты по таким операциям; параметры их мониторинга (количество и объем переводов с использованием одной карты); способы выявления «дропов», механизмы контроля таких платежей и так далее.
Также Банк России запрашивает реестр операций, в том числе отмененных и заблокированных, и суммы комиссий по таким операциям.
Официально ЦБ заявляет, что показатели по переводам с карты на карту стабильно растут, но у регулятора «нет задачи минимизации объемов», ему лишь требуется «изучение деятельности по управлению рисками по таким операциям».
Стоит отметить, что незадолго до этого запроса ЦБ опубликовал критерии, по которым банки должны выявлять и предотвращать платежные операции, направленные на перевод средств в адрес теневого бизнеса.
В рамках антиотмывочного закона 115-ФЗ, Банк России призвал более точечно отслеживать переводы с карт физлиц и электронных кошельков, чтобы усилить контроль за серыми доходами граждан, деятельностью финансовых пирамид и онлайн-казино.
Центробанк назвал 8 критериев сомнительных операций:
1) более 10 в день или более 50 в месяц контрагентов-физлиц;
2) более 30 операций в день, проведенных физлицами;
3) операции по зачислению безналичных средств между физлицами в объеме более 100 000 рублей в день или 1 млн рублей в месяц;
4) менее минуты между зачислением средств и их списанием;
5) операции по зачислению и списанию средств, проводимые в течение 12 часов одних суток;
6) отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров);
7) совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка;
8) в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций.
Больше всех могут пострадать фрилансеры и самозанятые. Этот сегмент больше всего попадает в критерии по своему роду деятельности.
Если совпало два или более признаков, то банкам надо принимать «противолегализационные меры». Под ними регулятор подразумевает блокировку операций.
Этот вопрос уже поднимался в 2019 и сейчас уже некоторые банки изначально учитывают статус самозанятого, как особый. Среди них: Сбербанк, Тинькофф, Райффайзенбанк.
Как и раньше, банк запрашивает подтверждающие документы, чтобы «обелить» транзакцию. Если в ходе проверки источника средств вам не удастся убедить банк и дело наберёт обороты — можно обратиться в подведомственную структуру ЦБ с требованием рассмотреть дело и реабилитировать вашу финансовую репутацию.

[Mts.Mts]

Да, штрафодобывающая отрасль опережает нефтедобывающую...

[svetlanaivanova]

Миллиарды выводят - ЦБ не видит. А копейки отслеживают.

[ИгорьИванов-ъъъ]

А тем временем "Добросовестные хозяйственники" выводят в офшоры миллиарды.

[AutovodVRN]

Всякие чиновники разного ранга воруют, менты воруют, таможня ворует, губеры и меры воруют а за все расплачиваемся мы. Теперь заставляют думать, дойдет ли тысяча рублей пересланая ребенку или родителям на карту. Позор!

[dr.strange]

'Деньги, оставшиеся после налогообложения, считать укрытыми от налогообложения и подлежащими изъятию"

[ЗенаПитер]

По магазинам видно - ассортимент рухнул, качество упало в разы. Спасибо огромное за эфир!

[СергейАСД-]

Дмитрию желаю здоровья и здоровья всей его семье!

[ГалинаРыбалкина-ез]

Очередное доказательсто тому, что бумажные денежки они наши надёжные...

[ИванИванов-эяш]

Все четко и правильно описано, что происходит в стране, очень жаль Дмитрий, что вас незаконно сняли с выборов, большая часть населения за Вас

[junzvv]

Регулируют не нарегулируются. Так на отмытые деньги в гос. кругах, строят яхты, замки, и прочее.. и не замечают

[ОльгаЧирикова-лб]

А проконтролировать деньги, отправленные в оффшоры, уворованные из казны. За наши жалкие копеечки взялись. За Кошкины слезы взялись. Если дети переслали родителям, то они уже с этих денег, своих зарплат, заплатили. А толку платить налоги- лечиться невозможно, продукты некачественные.

[ЕленаЛыкова-чч]

Сегда слушаю Дмитрия, и каждый раз думаю, ну какой же умный человек. Почему у нас в правительстве одни бездари? Где все умные?

[тчк]

Мало того, что продукты дорожают, так ещё и вес продуктов не соответствует заявленному на упаковках! Вчера купила крупу - вместо указанных нетто 800 гр, фактический вес 776 гр вместе с упаковкой (товар свежий, расфасован 28.09.2021)! Вчера купила также колбасу - вместо указанного нетто 500 гр, фактический вес составил 488 гр вместе с упаковкой! И так какой продукт ни возьми, уже месяц ради интереса взвешиваем на точных весах, и в основном везде недовес! Что это такое, народ и так нищий, так ещё и здесь откусывают у нас!

[Страстоморд]

Чиполлино и его овощи оказались умнее и храбрее русского народа

[Ostap..Bender]

тотальный контроль это мерзость, так что в топ и в тренды

[AsusZenfone-xzoe]

Люди- вторая нефть... Кто то сказку Чипполино всерьез воспринимает. Так там даже у овощей кончилось терпение

[ssa-wqvy]

Цены растут на всё, безудержно. И качество падает тоже стремительно

[samagro]

Всё вышесказанное лежало на поверхности с самого начала. Как можно можно было этого не понимать))

[COVIDANET]

Пошли они тогда со своими картами, только за нал☝️☝️☝️

[ssa-wqvy]

В своих карманах, квартирах, офшорах забыли покопаться 😢? До чего может дойти наглость, нахальство, цинизм!!!???