Новая реальность: блокировка карт за переводы и тотальный контроль платежей физлиц

Привет. Вы на канале “Форс - Мажор”. И с вами бизнес - юрист Михаил Алексеев. Сегодняшний выпуск мы посвящаем важным вопросам государственного, налогового и банковского контроля против теневых доходов граждан и переводов с карты на карту.

В рамках антиотмывочного закона 115-ФЗ, Банк России призвал более точечно проводить контроль за переводами физ лиц с карт и электронных кошельков, чтобы усилить контроль за серыми доходами граждан, деятельностью финансовых пирамид и онлайн-казино. Огромное количество всевозможных инструкций и рекомендаций ЦБ РФ по 115-ФЗ дают намного больше отрицательных эффектов, чем пользы. Нужно также добавить, что – 115-ФЗ действует не только на бизнес, но и на физических лиц.

ЦБ создал 8 критериев в своих методических рекомендациях. При нарушении хотя бы двух — банки будут блокировать подозрительные переводы. Из хорошего, теперь банки не смогут блокировать счета и отказывать в сотрудничестве без указания причины.

При наличии у банка подозрений в совершении клиентом нелегальной операции он может отказать в проведении платежа. Если таких отказов за год два и более, банкам дается право закрыть клиенту счет.

Как клиент сможет себя реабилитировать, методички не разъясняют. Под указанные банком признаки легко могут попасть самозанятые. Что сделать плательщику НПД, чтобы не иметь подобных проблем с кредитной организацией? Для грамотной юридической помощи вы можете обратиться к нам. Вы получите консультацию по вопросам налогов физических лиц 2021 и бизнеса, банковского контроля за переводами физ лиц и 115фз, а также все о фнс и нюансам законов налогообложения.

Смотрите наше видео о контроле платежей физлиц и новом законе налогообложения 2021. Вы узнаете о критериях, по которому банки имеют право заблокировать счета.

📌 ЭПИЗОДЫ 📌
00:00 Тотальный контроль платежей физлиц. Что нового?
00:21 ФНС и налоговый контроль по 115 фз: как было ранее?
01:30 Методические рекомендации ЦБ
02:10 Контроль за переводами физ лиц: 8 критериев
06:30 Подводим итоги: что нужно знать? Лайфхаки бизнеса

Форс-мажор - это разбор бизнеса в России с юридической стороны.
Форс-мажор - это юридическая помощь и консультация юриста, ответы на вопросы и лайфхаки бизнеса, стартапе и инвестициях.
Форс-мажор - это профессиональный взгляд бизнес-юриста Михаила Алексеева на конфликты публичных личностей.

#бизнесюрист #разборбизнеса #МихаилАлексеев

[Forsmazhor]

📌 ЭПИЗОДЫ 📌
00:00 Тотальный контроль платежей физлиц. Что нового?
00:21 ФНС и налоговый контроль по 115 фз: как было ранее?
01:30 Методические рекомендации ЦБ
02:10 Контроль за переводами физ лиц: 8 критериев
06:30 Подводим итоги: что нужно знать? Лайфхаки бизнеса

[Pronalogy]

Налоговая как запрашивала движение по счетам физиков в рамках проверок, так и запрашивает. Плюсом необходимо получить согласие вышестоящего органа направить такой запрос

[maxm.]

Только в России "рекомендациями" ЦБ можно отменить конституционную презумпцию невиновности. Правда, ЦБ потом оправдывался, что не всякий доход облагаем, но кто ж ему поверит... Осталось дождаться пары скандальных историй с блокировкой переводов денег детям, женам, любовницам... И вся эта лавочка накроется. По-другому никак.

В такой ситуации о "белых рельсах" надо забыть. Когда вам плюют в лицо, не подставляйте его под новые плевки. И не галлюцинируйте про "государство" и прочую чушь.

[КазбекЭльбрусович-чт]

Как же задолбали эти налоговые, прокуратуры и тд, у народа последние копейки отбирают а олигархов якобы и нету

[jone]

6 месяца назад я получил такой смс 115 фз кой-как снимал деньги карта 💳 сбербанка . Теперь я не могу получить новый???

[Forsmazhor]

Привет. Вы на канале “Форс - Мажор”. И с вами бизнес - юрист Михаил Алексеев. Сегодняшний выпуск мы посвящаем важным вопросам государственного, налогового и банковского контроля против теневых доходов граждан и переводов с карты на карту.

В рамках антиотмывочного закона 115-ФЗ, Банк России призвал более точечно проводить контроль за переводами физ лиц с карт и электронных кошельков, чтобы усилить контроль за серыми доходами граждан, деятельностью финансовых пирамид и онлайн-казино. Огромное количество всевозможных инструкций и рекомендаций ЦБ РФ по 115-ФЗ дают намного больше отрицательных эффектов, чем пользы. Нужно также добавить, что – 115-ФЗ действует не только на бизнес, но и на физических лиц.

ЦБ создал 8 критериев в своих методических рекомендациях. При нарушении хотя бы двух — банки будут блокировать подозрительные переводы. Из хорошего, теперь банки не смогут блокировать счета и отказывать в сотрудничестве без указания причины.

При наличии у банка подозрений в совершении клиентом нелегальной операции он может отказать в проведении платежа. Если таких отказов за год два и более, банкам дается право закрыть клиенту счет.

Как клиент сможет себя реабилитировать, методички не разъясняют. Под указанные банком признаки легко могут попасть самозанятые. Что сделать плательщику НПД, чтобы не иметь подобных проблем с кредитной организацией? Для грамотной юридической помощи вы можете обратиться к нам. Вы получите консультацию по вопросам налогов физических лиц 2021 и бизнеса, банковского контроля за переводами физ лиц и 115фз, а также все о фнс и нюансам законов налогообложения.

Смотрите наше видео о контроле платежей физлиц и новом законе налогообложения 2021. Вы узнаете о критериях, по которому банки имеют право заблокировать счета.

[АлексейВеселов-нм]

а что если использовать при переводах каждый раз разные карты (разные банки) ? условно, мне переводят 15 платежей в день. 7 на одну карту, 8 на другую. Они это увидят?