Versteckte Gefahr bei ETFs: Traum vom passiven Investieren geplatzt?

Vorsicht, ETF-Fans! Eine unbequeme Wahrheit muss jetzt unbedingt angesprochen werden: Auf den ersten Blick sind ETFs wie auf den MSCI World breit gestreut und du investierst weltweit in viele Unternehmen, aber was wäre, wenn die Rendite dann doch wieder nur an einigen wenigen Playern hängen würde? Beispielsweise macht Apple bereits mehr als 5% des MSCI World aus und hat damit fast so viel Gewicht wie Japan!!! Auch andere Player wie Amazon, Microsoft und Tesla haben viel Gewicht und massiven Einfluss auf den Index. War es das also mit dem Traum vom passiven Investieren? Was du jetzt unbedingt wissen musst – hier gibt es die rationale Auflösung

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Mein neuer Podcast 🎧

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Und Du brauchst ein Depot, um in ETFs zu investieren?

👉🏽 Auf diesen Kanälen kannst Du Mario erreichen: –––––––––––––––––––––––––––––––––––––––––––––
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TIME STAMPS
00:00 Einleitung
00:00:38 Die steile These von Goldman Sachs
00:01:29 So viele Unternehmen scheitern
00:02:03 Die größten Unternehmen der Vergangenheit
00:03:09 Die versteckte Gefahr bei ETFs
00:04:09 Apple und Co. dominieren MSCI World
00:04:55 Rendite in Gefahr, wenn Apple scheitert?
00:06:15 Darum sind ETFs trotzdem unschlagbar
00:07:32 Die meisten Aktien sind Schrott
00:08:02 Goldmans Warnung nur heiße Luft
00:09:02 Der wichtigste Chart für ETF-Investoren
00:11:34 So optimierst du dein ETF-Portfolio
00:13:00 So optimierst Du mit nur einem ETF

Weil dein Geld mehr kann! Und du auch!

AKTIEN, ETFs & GELDIDEEN: Auf diesem Kanal wollen wir vor allem darüber reden, wie Du mehr aus deinem Geld machen kannst. Deswegen zeige ich dir die besten Geldideen unter Aktien & ETFS. Natürlich reden wir auch über Bitcoin, NFTs und Immobilien

INTERVIEWS: Dazu spreche ich mit den besten Experten der Finanzszene und mit erfolgreichen Unternehmern & Influencern

ERFOLG & MOTIVATION: Mehrere Einkommensquellen aufbauen? Ein Unternehmen gründen? Oder die beste Version von dir selbst werden? Ich helfe dir und nehme dich mit auf die Reise zu mehr Geld, Motivation und Erfolg

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Wichtig: Dieses Video dient nur zur Information und ist KEINE Anlageberatung! Es handelt sich nicht um Empfehlungen und die Betreiber dieses Kanals haften nicht für etwaige Verluste, die sich aus Investments ergeben, die aufgrund von Informationen aus diesem Video getätigt werden.

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[mario.lochner]

Eine Bitte an alle ETF-Ultras: Das Video doch erst mal zu Ende schauen, bevor man in Schnappatmung verfällt – am Anfang greife ich nur die These von Goldman Sachs auf und versuche sie rational einzuordnen – was danach kommt, ist dann viel wichtiger ;)

[privatanleger]

Mario, genau das, was du hier als Risiko hier beschreibst ist genau eines der größten Vorteile an ETFs, nämlich das sie flexibel sind und sich mit dem Markt mit entwickeln. Wenn ein Unternehmen raus fällt, zieht ein anderes nach. Ich mag dich aber bei so einem Klickbaiting ( und das wird bei dir gefühlt immer mehr) bist du bei mir kurz vorm

[bial]

Es ist doch gerade der Vorteil von ETFs, dass schlecht laufende Aktien geringer gewichtet werden und dann eventuell ganz aus dem Index fliegen. Das Problem bei Einzelaktien ist, dass viele Leute schlecht laufende Aktien nicht verkaufen und dadurch oft eine Menge Geld verlieren.

[loolapalooza]

Wenn 70% von 500 Unternehmen aus dem Index raus fallen (also 350), werden eben 350 neue Unternehmen wieder reinkommen. Bleibt ja der S&P 500. 😂 Also keine große These gegen ETFs, die Gewichte verschieben sich halt einfach 😉

[velvetMiho]

Vielen Dank für das informative Video! Ich habe zur Optimierung mit nur einem ETF ab 13:06 folgende Anmerkung, die für den ein oder anderen Anleger von Interesse sein könnte, wenn er/sie sich für einen ETF entscheiden möchte:

Der Vanguard FTSE All-World ETF investiert nicht wie im Video gesagt in mehr als 3.800 Positionen, sondern in 3.780 (Stand: 31.08.22). Der ETF deckt ca. 95 % des Gesamtmarktes nach Marktkapitalisierung ab und baut den FTSE All-World Index nach, mit dem Anleger an der Wertentwicklung von derzeit über 4.000 (4.115) Large, Mid und „großen“ Small Cap Unternehmen partizipieren können.

Der SPDR MSCI ACWI IMI ETF investiert in 1.837 Aktien (Stand: 14.09.22) und nicht wie im Video gesagt in 9.000 Positionen. Der ETF möchte ca. 99 % des Gesamtmarktes nach Marktkapitalisierung abdecken und bildet den MSCI ACWI IMI Index ab, damit Anleger an über 9.000 (9.261) Large, Mid und Small Cap Unternehmen partizipieren können.

Die Differenz ist darauf zurückzuführen, dass die ETFs (vor allem der SPDR MSCI ACWI IMI ETF) nicht den vollständigen Index nachbilden können. Mittels der Näherungsmethode des Optimized Sampling wird anhand von Optimierungsverfahren nur die Titel ausgewählt, die einen starken Einfluss auf die Indexentwicklung haben. Der Vorteil der Sampling-Methode ist die Reduktion von Transaktions- und Verwaltungskosten.

[berni]

Lass doch diese Titel sein 🙄 da fühlt man sich schon fast wie beim Erichsen 😐

[ONST]

Wow was für ein mega guter Tipp mit dem vanguard... gib mir meine 15 Minuten wieder

[BehlKeckmann]

Dazu habe ich noch einige spannende Fakten aus Vorlesungen:

- 1/3 der Firmen, die 1970 im Fortune 500 gelistet
waren, existierten 1983 nicht mehr.

- Nur 160 von 1.008 großen US-Unternehmen haben
den Zeitraum von 1962 bis 1998 überlebt

- Von mehr als sechs Millionen US-Unternehmen
werden nur 0, 1% älter als 40 Jahre

- Die geschätzte durchschnittliche Restlebenszeit eines
Unternehmens liegt zwischen 5, 8 und 14, 6 Jahren

Quelle: : O‘Reilly, Harreld, & Tushman, 2009

[AS-cdwf]

habe auch eine steile These: wenn die Goldmänner so etwas publizieren, dann führen sie damit was im Schilde……

[Thomas.Pferns]

ETF wird gerne als dummes Geld bezeichnet. Da inkl. geschlossener Fonds über 95% der aktiven Manager langfristig die Benchmark, also ETF, nach Kosten nicht schlagen, müsste man diese Form des Investierens als, ,saudummes Geld" einstufen.

[harribelli]

es gibt nicht viele Kanäle, auf deren Beiträge ich mich freue, deiner gehört zweifelsfrei dazu!

[adressdruck_de]

Ich weiß nicht genau warum, aber dein Kanal gefällt mir bislang besser, als deine vorherige YouTube Heimat 😉 Weiter so! 👍

[SkandalRadar]

Dass die Unternehmen nicht mehr da sind, heisst meistens nicht, dass die Bankrott gingen. Die meisten Unternehmen wurden einfach geschluckt von anderen und gingen in diesen auf. Als Aktionär also in der Regel kein Problem. Ein Beispiel bei mir im Depot war z.B. letztes Jahr Eaton Vance, geschluckt von Morgan Stanley. Somit sieht es so aus, als wenn Eaton Vance nicht mehr da wäre. Aber es steckt nun einfach in Morgan Stanley. Als Aktionär bekommst du dann einfach die Morgan Stanley Aktien anteilsmäßig.

[Vayz_the_Raven]

Hey Mario,
auch wenn das Thumbnail etwas Klickbait ist finde ich dein Video mal wieder sehr informativ. Es ist wichtig, dass du solche Chaosaussagen der Medien in das richtige Licht rückst, also die Panik rausnimmst. Bei deiner "Lösung" bin ich auch voll bei dir. Also ETFs weiterhin eine super Sache und der Vanguard ist auch mein "Core". Genau richtig!

[ClausiusRankine]

Das Apple-Risiko bekommt man am besten mit Equal-Weight-ETFs los. Ob diese langfristig besser performen steht aber auf einem anderen Blatt.

[lowproof]

Top Video und bitte Christian W. Röhl einladen.

Goldman hat da generell Recht. Aber die von Dir erwähnten ETFs geben einem die Möglichkeit selbst nach dem platzen einer Blase wieder bei den nächsten Gewinnern mit dabei zu sein. Aber nur wenn man selbst in schwierigen Zeiten investiert bleibt bzw. Sparpläne weiterlaufen lässt.

[simon]

Die GMS-These kann, ohne Definition des Betrachtungszeitraums, von richtig bis falsch kann alles sein...also wenig wert. Reine Investmentpornografie 😉

[Blackthump]

Goldman Sachs sollte sich von Herrn Beck beraten lassen. Sicherer als in einen oder mehrere breit gestreiften ETFs kann man nicht investieren. Falls ein Unternehmen oder mehrere über einen Zeitraum x Umsätze einbüßen, so werden andere Unternehmen diese Umsätze machen in die man ja ebenfalls investiert ist. Einzelne Aktien zu kaufen ist das größere Risiko, dass man gerne eingehen kann, dessen man sich aber bewußt sein sollte.

[thomask.]

Vanguard FTSE All World 90% und zusätzlich 10% in einen Small Cap ETF, da macht man nichts falsch.

[MegaChris]

Ein Interview mit CW Röhl wäre super interessant 🙏👍😊