Ελληνικό ETF της Alpha: Αξίζει; | ΟΛΑ Όσα Πρέπει να Ξέρεις

📩 Δωρεάν Εγγραφή στο Newsletter ⤵
🤝 Διάβασε το άρθρο ⤵

————————
📋 Πληροφορίες για το ETF ⤵

ALPHA FTSE Athex Large Cap (Acc) UCITS ETF
🔎 ISIN: GRF000153004
🏷️ Ticker: AETF

📅 Ξεκίνησε: Ιανουάριος ’08
🇬🇷 Χώρα βάσης: Ελλάδα
🏢 Εκδότης: Alpha Asset Management
🔒 Θεματοφύλακας: Alpha Bank Α.Ε.

📊 Δείκτης: FTSE Athex 25 Large Cap
🎯 Στρατηγική: Full Replication
⚖️ Στάθμιση: Market weight
🫴🏻 Stock lending: Ναι, προσφέροντας επιτόκιο
💰 Μερίσματα: Αυτόματη επανεπένδυση
💱 Νόμισμα: Euro
🇪🇺 UCITS: Ναι

————————
📺 Τι θα δεις:

📌 Πώς επενδύω στο ελληνικό χρηματιστήριο;
Υπάρχουν δύο τρόποι: Είτε επιλέγοντας μεμονωμένες μετοχές εταιρειών μέσω προσωπικής έρευνας και ανάλυσης, είτε αγοράζοντας ένα ETF το οποίο ακολουθεί έναν δείκτη του ελληνικού χρηματιστηρίου.

📌 Τι είναι ένα ETF;
Στη βάση του, αποτελεί ένα αμοιβαίο κεφάλαιο το οποίο συγκεντρώνει χρήματα από επενδυτές και “μιμείται” με παθητικό τρόπο τα περιεχόμενα ενός δείκτη του χρηματιστηρίου. Αυτά μπορεί να είναι μετοχές, ομόλογα, εμπορεύματα (όπως ο χρυσός) και γενικά, assets τα οποία μοιράζονται ένα κοινό χαρακτηριστικό.

🇬🇷 Υπάρχει ETF ελληνικoύ χρηματιστηρίου;
Ναι υπάρχει και ονομάζεται ALPHA FTSE Athex Large Cap UCITS ETF (ISIN: GRF000153004 | Ticker: AETF), διαχειριστής του είναι η Alpha Asset Management ενώ διαπραγματεύεται για περισσότερα από 15 χρόνια στο χρηματιστήριο Αθηνών.

📌 Πως επενδύεις σε αυτό;
Μετά από έρευνα ανακάλυψα πως θα το βρεις μόνο σε δύο online επενδυτικές πλατφόρμες, την DEGIRO (με ελληνικό λογαριασμό) και την Freedom24.
Από εκεί και πέρα, υπάρχει διαθέσιμο σε όλες τις ελληνικές χρηματιστηριακές εταιρείες όπως η Alpha Finance.

🎁 €100 πίστωση σε προμήθειες στη DEGIRO:
Η επένδυση ενέχει κινδύνους.

📈 Ποια είναι η απόδοση του τα τελευταία χρόνια;
Μετά από χρόνια χειμερίας νάρκης, το ελληνικό χρηματιστήριο ξύπνησε και μαζί του και το AETF.
Η ετήσια απόδοση του (μαζί με τα μερίσματα) το 2019 ήταν +46,47%, το 2020 -13,3%, το 2021 +15,15%, το 2022 +7,39% και το 2023 +42,11%.

📌 Μοιράζει μερίσματα;
Το ETF ακολουθεί accumulating στρατηγική. Αυτό σημαίνει πώς επανεπενδύει αυτόματα όλα τα μερίσματα που εισπράττει επιστρέφοντας περισσότερα μερίδια στους κατόχους.

💰 Ποιο είναι το ετήσιο κόστος κατοχής του:
Τη στιγμή του review (11.24.), το TER ορίζεται στο 0.815% ετησίως. Από αυτό, το 0.275% αφορά το κόστος διαχείρισης, το 0.1% το κόστος θεματοφυλακής ενώ το 0.44% τη φορολογία Α/Κ.

📌 Υπάρχουν άλλα ελληνικά ETFs;
Εκτός από το AETF, θα συναντήσεις δύο ακόμα ETFs για την ελληνική αγορά.
Το MSCI Greece UCITS της Amundi (ISIN: FR0010405431) σε Ευρωπαϊκά χρηματιστήρια και το MSCI Greece της Global X (ISIN:US37954Y3190) στο χρηματιστήριο της Νέας Υόρκης.

📌 Αξίζει να επενδύσεις στο AETF;
Εάν έχεις πάρει την απόφαση να επενδύσεις στο ελληνικό χρηματιστήριο και δεν θέλεις να επιλέξεις εσύ τις μετοχές, τότε το AETF αποτελεί σχεδόν… μονόδρομο. Και δεν το λέω με την κακή έννοια… Επανεπενδύει τα μερίσματα, διατηρεί τις πραγματικές μετοχές (physical replication) και έχει χαμηλό κόστος διαχείρισης – αν δεν ήταν και η ελληνική φορολογία ΑΚ που μας τα χαλάει λιγάκι, θα ήταν άψογο.

————————
🕒 Timeline:

0:00 Intro
1:08 Disclaimers
2:18 Πώς επενδύω στο ελληνικό χρηματιστήριο;
4:43 Τι είναι ο FTSE Athex Large Cap;
5:33 Ποιες εταιρείες περιλαμβάνει;
6:25 Τι είναι το Alpha ETF;
7:07 Χαρακτηριστικά
8:45 Απόδοση
12:56 Κόστη & Χρεώσεις
15:52 Πώς επενδύω στο AETF;
16:42 Εναλλακτικές
17:25 Σύγκριση AETF vs GRE
19:19 Αξίζει;
20:42 Outro

————————
⚠️ Risk Disclaimer:
Δεν είμαι επενδυτικός σύμβουλος και τα παραπάνω αποτελούν γραπτή εξιστόρηση των προσωπικών μου εμπειριών. Δεν αποτελούν, σε καμία περίπτωση, προτροπή για επένδυση.

Είναι η γνώμη μου, ως ένας απλός ερασιτέχνης youtuber που ασχολείται με το θέμα.
Πριν προχωρήσεις σε οποιαδήποτε επένδυση κάνε την δική σου έρευνα και θυμήσου:
Κάθε επένδυση εμπεριέχει ρίσκο, όποιος ισχυρίζεται το αντίθετο θέλει να βγάλει χρήματα από εσένα. Επένδυσε μόνο χρήματα που είσαι οκ να χάσεις.

Η επένδυση ενέχει κινδύνους. Ενδέχεται να χάσεις μέρος ή και ολόκληρη την περιουσία σου.

Το παρόν video δεν αποτελεί πρόσκληση ή προτροπή εκ μέρους της Alpha Asset Management ΑΕΔΑΚ για επένδυση στο ETF, το οποίο δεν έχει εγγυημένες αποδόσεις και οι προηγούμενες αποδόσεις του δεν διασφαλίζουν τις μελλοντικές.

♥️ Sharing is Caring!
Μοιράσου αυτό το Video με τους φίλους σου και βοήθησε τους να μάθουν περισσότερα σχετικά με τις επενδύσεις στον S&P500.

🎈Like, Share & Subscribe
Βοηθάει το Video να ανέβει στον αλγόριθμο και μου δίνεις κίνητρο να συνεχίσω να φτιάχνω και άλλα

[MoneyMinority]

📩 Δωρεάν Εγγραφή στο Newsletter ⤵
🤝 Διάβασε το άρθρο ⤵

[sofoklaio]

Ωραίο βίντεο και πολύ καλή παρουσίαση του AETF Στέργιε! Αρκετά καλό προιόν το AETF αν και τραπεζοκεντρικό όπως είπες στο οποίο βέβαια οφείλεται και η σημαντική άνοδος του τα τελευταία χρόνια! Keep it up!

[cg]

4:30 Unsystematic risk does not necessarily reward investors with higher returns.

Unsystematic risk, also known as specific or idiosyncratic risk, is tied to individual companies, industries, or sectors. It is diversifiable, meaning investors can largely eliminate it by holding a well-diversified portfolio. Because it can be mitigated through diversification, the market does not reward investors for taking on unsystematic risk.

[Michail.R]

Εξαιρετικός Sterg, πολύ ωραία ανάλυση

[DeeKay]

Καλημέρα Sterg. Ποια πιστεύεις είναι η πιο κατάλληλη επενδυτική πλατφόρμα για αυτή την περίοδο (Q4 2024) ? Χρησιμοποιώ την Saxo αλλά λόγω των πολλών περιορισμών λόγω του KID σκέφτομαι να μεταφέρω τα funds στην Freedom24. Βέβαια κανείς δε ξέρει αν κάτι παρόμοιο γίνει και με την F24 στο μέλλον. Τί πιστέυεις ;

[kukukalitr]

Το ποσοστο αποδοσης ενος ETF ποια ημερολογιακη στιγμη οριζεται ?

[lavredisgoume]

Στη σελίδα της Alpha Asset Management μπορούμε να δούμε πολλά mutual funds, τα οποία σε βάθος 10ετίας έχουν μέχρι και υπερδιπλάσιες αποδόσεις σε σχέση με το A.ETF (κάποια εξ αυτών ακόμη και με μικρότερο risk profile). Θεωρείς πως υπάρχουν άλλα μειονεκτήματά τους που δε τα καθιστούν καλές προτάσεις?

[SavvasPe]

Κωδικός 659 Θα πεις στον λογιστή σου και τελείωσε. 0% έχει σε όλα από την στιγμή που είναι γιούσιτς, όπως λες και εσύ. Πηγή: νόμος 4099/2012, παράγραφο 5, άρθρο 103.

[kakalischristos]

Συγχαρητηρια για το καναλι σου, ποια πλατφορμα θεωρεις καλυτερη για αγορα ελληνικων μετοχων ? Υπαρχει καποια διαδικαδια πριν την πρωτη αγορα ?

[nkatech]

Miα διορθωση αν μ επιτρεπεις. Το GRE απο το 2023 δινει το μερισμα μια φορα το χρονο (καθε Δεκεμβρη)

[kl]

ευχαριστουμε για την αναλυση.ωστοσο θελω να θεσω μιαν ..ασχετη ερωτηση μεχρι ποτε νομιζετε θα ειναι φτηνα τα κινεζικα βιομηχ προιοντα?

[panosskaf]

Αν αγοράσεις αμερικανικό χρηματιστήριο εν μέρη αγοράζεις και ελληνικό. Ο holding του holding ω holding είναι η φάση

[bagsolakis]

Καλησπέρα και συγχαρητήρια! Η ερώτηση μου είναι για παρόμοιο θέμα απλα την γράφω στο πιο πρόσφατο για να την δεις. Είμαι νέος στις επενδύσεις και επειδή τα εξηγείς πολύ καλα με έπεισες να ξεκινήσω. Έχω μια ερώτηση αν μπορέσεις να μου πεις την γνώμη σου. Θέλω να ξεκινήσω να αγοράζω το ETF VUAΑ. Αλλα μου δημιουργήθηκε η απορία γιατί να το κάνω με κάποια χρηματιστηριακή (πχ freedom που βλεπω συχνα ή όποια άλλη), που οκ, ειναι αξιόπιστη και ασφαλης κλπ αλλα χρεώνει για να βάλεις λεφτα ή να τα κάνεις δολάρια και ακόμα πιο πολλά για να βγάλεις τα λεφτα και να μη το κάνω απο την revolut που χρησιμοποιώ έτσι κι αλλιώς (για ταξίδια στο εξωτερικό) και είναι τράπεζα ευρωπαική (άρα νομίζω εξίσου ασφαλής και αξιόπιστη αφου γραφει ότι εποπτέυεται και τα assets είναι στο όνομα μου, όχι στην πλατφόρμα) και δε με χρεώνει τόσα για να βάλω λεφτα? έχει διαφορά? Ψάχνοντας στην revolut για το vuaa μου το βγάζει, το ίδιο ETF δεν είναι? Υπάρχει θέμα ασφάλειας ή οτιδήποτε άλλο? δεν είναι το ίδιο, δεν εχει τις επιλογές η τα επιτόκια που έχουν οι χρηματιστηριακές, το καταλαβαίνω, απλα θέλω να κάνω ενα πλάνο για να αγοράζω το vuaa με ένα ποσό κάθε μήνα και μόνο αυτό, οπότε η ερώτησή μου είναι να το κάνω απο τη revolut χωρίς προμήθεια η να το κάνω απο κάποια χρηματιστηριακή? Θα εκτιμούσα μια απάντηση για να δω τι θα κάνω. Ευχαριστώ πολύ!

[Zarkos]

Μακριά από ελληνικό χρηματιστήριο. Μ Α Κ Ρ Ι Α

[tzontzon]

Παιδια η Στεργιο, μια ερωτηση. Επενδυεις, βαζεις σε μετοχες και αυτες αυξανονται. Αν καποια στιγμη ΕΧΕΙΣ κερδος απο αυτες (δηλαδη εχεις ενα Α παθητικο εισοδημα), αυτο το Α εισοδημα πως μπορεις να το λαβεις? Μονο πουλώντας μερίδιο αναγκαστικα?

[spyros]

Μακριά από Ελλάδα! Είμαστε όλοι λαμόγια και η χώρα αργοπεθαίνει δημογραφικά και οικονομικά.

[mermaklis]

Mporeis na kaneis k ena analytiko video gia ibrk??

[KT-sgdl]

Στο KIID του ETF αναγραφονται τα εξης κοστη:
- Κοστος εισοδου 0.10%
- Διαχειριση 0.49%
- Κοστος συναλλαγης 0.13%
- Κοστος αποχωρησης 1%

Επομενως μιλαμε για χρεωσεις 0.72% + Φορολογια + Χρεωσεις Degiro + 1% (οταν πουλησουμε)?😮

[arispateras]

Η τεχνολογία έχει κατατροπώσει τις μετοχές! Τα παλιά μυαλά έχουν κολλήσει εκεί... δυστυχώς...!!!

[Kastoraki]

Α) Απευθείας
Β) Μάλλον το έχουμε χάσει το τραίνο, θα μας μείνει να πληρώνουμε τις προμήθειες κατοχής
Γ) Αφού είναι αφορολογητο πως το 0, 275% γίνεται 0, 815%;
Κάποιο χειροπιαστό παράδειγμα;