Αξίζει η Επένδυση στον S&P500;

🎁 Saxo Bank: US Μετοχές με 0 προμήθεια μέχρι τέλος του έτους ⤵
📩 Δωρεάν Εγγραφή στο Newsletter ⤵

📝 Δωρεάν εφαρμογή διαχείρισης χαρτοφυλακίου ⤵

————————
🎁 Bonus εγραφής σε πλατφόρμες:

📌 €250 πίστωση σε προμήθειες στη Saxo Bank:

📌 €100 πίστωση σε προμήθειες στη DEGIRO:
Η επένδυση ενέχει κινδύνους. Ενδέχεται να χάσεις μέρος ή και ολόκληρη την περιουσία σου.

*Για να πάρεις μία δωρεάν τμηματική μετοχή αξίας έως €100, δημιούργησε έναν λογαριασμό στην Trading212 από το παραπάνω σύνδεσμο. Ισχύουν όροι και προυποθέσεις

————————
🧐 Υλικό για περισσότερο διάβασμα:

📌 Σύγκριση ανάμεσα σε πλατφόρμες επενδύσεων:

📌 Τι είναι τα ETFs:

📌 Περισσότερο υλικό για ETFs:

🎬 D.C.A. στον S&P500: Αξίζει;

🎬 Οδηγός ETFs για αρχάριους:

————————
📺 Τι θα δεις:

Είμαι σίγουρος πως θα έχεις συνειδητοποιήσει ήδη πως μια επένδυση στο χρηματιστήριο δεν είναι παίξε-γέλασε. Αποτελεί μία πολύπλοκη και σύνθετη διαδικασία κάτι που συνειδητοποιείς κυρίως, μόλις αναλογιστείς την πληθώρα των διαθέσιμων επιλογών εκεί έξω.

Ε, μόλις ανακάλυψες έναν από τους λόγους για τους οποίους η αμερικάνικη οικονομία έχει μετατραπεί σε μία από τις πιο δημοφιλείς επιλογές για οποιονδήποτε νεοεισερχόμενο.

Και, μεταξύ μας, η επιλογή αυτή δείχνει να αποφέρει συνεχώς καρπούς καθώς τα τελευταία χρόνια παρουσιάζει εξαιρετικές αποδόσεις. Στη προσπάθεια σου όμως να λύσεις το θέμα της πολυπλοκότητας επικεντρώνοντας την προσοχή σου σε μία οικονομία, έρχεσαι αντιμέτωπος με ένα παρόμοιο πρόβλημα.

Το χρηματιστήριο της Νέας Υόρκης φιλοξενεί περισσότερες από 2.200 εταιρείες ενώ του NASDAQ περίπου 3.400. Πώς θα κάνεις, λοιπόν, τις σωστές επιλογές;
Κάπου εκεί, σκάει μυτη ο S&P500 απλώνοντας μία χείρα βοηθέιας για να σώσει τη μέρα …

Τι είναι ο S&P500;

Ο S&P500 αποτελεί ένα δείκτη του χρηματιστηρίου, μία λίστα θα έλεγε κανείς, η οποία περιλαμβάνει τις 500 μεγαλύτερες σε κεφαλαιοποίηση εταιρείες των Η.Π.Α.

Η πλήρης ονομασία του είναι Standard & Poor's 500, δημιουργήθηκε το 1957, καλύπτει περίπου το 80% της χρηματιστηριακής αγοράς της χώρας ενώ έχει κατακτήσει τη θέση του πιο αντιπροσωπευτικού δείκτη απόδοσης του συνόλου της εγχώριας οικονομίας.

Πώς θα επενδύσω στον S&P500;

Για να το καταφέρεις θα χρειαστείς τη βοήθεια ενός ETF. Ένα fund το οποίο, με λίγα λόγια, έρχεται και "αντιγράφει" τα περιεχόμενα μίας αντίστοιχης λίστας και μπορεί να αγοραστεί σε κάποιο χρηματιστήριο.

Στόχος των ETFs είναι να “προσομοιώσουν” αυτούς τους δείκτες όσο καλύτερα γίνεται, επενδύοντας αυτόματα και με παθητικό τρόπο σε όλα τα υποκείμενα προϊόντα που αυτοί εμπεριέχουν - είτε είναι μετοχές, είτε ομόλογα, είτε εμπορεύματα, είτε… whaterver…

Από που θα επενδύσω στον S&P500;

Ο ευκολότερος τρόπος για να αποκτήσεις ένα EΕTF είναι μέσω μίας επενδυτικής πλατφόρμας.
Και ποια είναι η καλύτερη; Για άλλη μια φορά, χωρίς να προτοτιπίσω καθόλου, είναι αυτή που καλύπτει επαρκώς τις δικές σου μοναδικές ανάγκες.

Σε γενικές γραμμές, πριν επιλέξεις πλατφόρμα θα πρέπει να την ελέγξεις όσον αφορά 4 βασικά χαρακτηριστικά:
1. Tο πόσο ασφαλής είναι
2. τις χρεώσεις και τα τέλη που θα σε επιβαρύνει
3. τα διαθέσιμα προϊόντα που προσφέρει
4. το πόσο εύκολη είναι στη χρήση

Όπως καταλαβαίνεις τα έβαλα και με τη σωστή σειρά προτεραιότητας.

————————
🕒 Timeline:

0:00 Intro
1:44 Τι είναι ο S&P500;
2:11 Ποιες εταιρείες περιλαμβάνει ο S&P500;
3:05 Ποια είναι η απόδοση του S&P500;
3:58 Έχει μονάχα θετικές αποδόσεις;
4:54 Ιστορική απόδοση S&P500
5:50 Πώς θα επενδύσεις στον S&P500;
6:46 Τα καλύτερα ETFs του S&P500
07:31 Από που αγοράζεις ETFs;
8:45 Μοιράζει μέρισμα ο S&P500;
9:43 Γιατί να επενδύσεις στον S&P500;
10:52 Πώς φορολογούνται τα ETFs του S&P500;
11:38 Outro

————————
♥️ Sharing is Caring!
Μοιράσου αυτό το Video με τους φίλους σου και βοήθησε τους να μάθουν περισσότερα σχετικά με τις επενδύσεις στον S&P500.

🎈Like, Share & Subscribe
Βοηθάει το Video να ανέβει στον αλγόριθμο και μου δίνεις κίνητρο να συνεχίσω να φτιάχνω και άλλα

Risk Disclaimer:
Δεν είμαι επενδυτικός σύμβουλος και τα παραπάνω αποτελούν γραπτή εξιστόρηση των προσωπικών μου εμπειριών. Δεν αποτελούν, σε καμία περίπτωση, προτροπή για επένδυση. Είναι η γνώμη μου, ως ένας απλός ερασιτέχνης youtuber που ασχολείται με το θέμα.
Πριν προχωρήσεις σε οποιαδήποτε επένδυση κάνε την δική σου έρευνα και θυμήσου:
Κάθε επένδυση εμπεριέχει ρίσκο, όποιος ισχυρίζεται το αντίθετο θέλει να βγάλει χρήματα από εσένα.
Επένδυσε μόνο χρήματα που είσαι οκ να χάσεις.

[MoneyMinority]

⚠ ETFs Update: Saxo Bank
Δυστυχώς, για άλλη μια φορά, το πρόβλημα που αντιμετωπίσαμε πριν κάποιο καιρό με την DEGIRO, ήρθε και στη Saxo Bank.
(διάβασε το σεντόνι που ακολουθεί 👇)

Η ιστορία, παρόμοια: Η Ε.Ε. έχει βγάλει μια νομοθεσία (θα την βρεις παρακάτω) σύμφωνα με την οποία το έγγραφο βασικών πληροφοριών του ETF (με όνομα KID) θα πρέπει να είναι μεταφρασμένο στην τοπική γλώσσα του εκάστοτε επενδυτή.

Για να μπορέσει να διαπραγματευτεί ένα ETF σε μία Ευρωπαϊκή αγορά θα πρέπει ο fund provider (Vanguard, Xtrackers κτλ) να κάνει δύο πράγματα:
1. να δηλώσει ενδιαφέρον για τη συγκεκριμένη αγορά
2. παράλληλα, το ETF να πληροί συγκεκριμένες προϋποθέσεις

Μία από αυτές είναι και η μετάφραση στην τοπική γλώσσα που ανέφερα παραπάνω. Εάν προσφέρεται σε Έλληνες, στα ελληνικά. Σε Γάλλους, στα γαλλικά. Σε Γερμανούς, στα γερμανικά.


Κάποιοι brokers επιλέγουν να παρακάμψουν την νομοθεσία συμπεριλαμβάνοντας στους όρους και προϋποθέσεις ότι οι επενδυτές συναινούν σε ένα KID στα Αγγλικά (το οποίο ακούγεται fair enough).

Από εκεί και πέρα, κάποιες ρυθμιστικές αρχές το επιτρέπουν και κάποιες όχι. Δεδομένου του ότι οι ίδιες ρυθμιστικές αρχές τους επιβλέπουν, είναι αναγκασμένοι να ακολουθήσουν τις υποδείξεις τους.

Μετά από συζήτηση με την Saxo, η ρυθμιστική αρχή κάτω από την οποία λειτουργεί (o FSA από τη Δανία) φαίνεται να ανήκει στην 2η κατηγορία.

📌 Πώς γίνεται πριν κάποιο καιρό τα ETFs να ήταν διαθέσιμα και τώρα όχι;

Κάθε χρόνο, ο ETF provider είναι υποχρεωμένος να ανανεώνει όλα τα έγγραφα που πάνε πακέτο με το ETF (KID, Prospectus, Annual report μπλα μπλα).

Από όσα μου είπαν στη Saxo, την ώρα που γυριζόταν το video αρκετά ETFs (όπως το XPDU που αναφέρεται) μπορούσαν να αγοραστούν από Έλληνες επενδυτές διότι οι ETF providers τα είχαν δηλώσει ως διαθέσιμα “for all countries”.

Μετά την ανανέωση των εγγράφων και λόγω της παραπάνω νομοθεσίας, καλούνται να επιλέξουν συγκεκριμένες αγορές. Ποιες είναι αυτές; Αυτές που θεωρούν ότι έχουν επιχειρηματικό νόημα.

Και, όπως καταλαβαίνεις, αγορές όπως της Ελλάδας, της Ρουμανίας, της Λιθουανίας κ.ο.κ. δεν έχουν ψωμί.


📌 Τι συμβαίνει τώρα; Αυτή τη στιγμή, στην πλατφόρμα θα βρεις γύρω στα 130 διαθέσιμα ETFs. Δυστυχώς, χωρίς καμία εγγύηση ότι θα παραμείνουν ενεργά και στο μέλλον. Η Saxo με ενημέρωσε πώς μόλις ένα ETF δηλώνεται για την αγορά της Ελλάδας, απευθείας ενεργοποιείται και στην πλατφόρμα. Πράγματι, παρατηρώ ανά τακτά χρονικά διαστήματα προστίθενται και αφαιρούνται ETFs.

🇺🇸 Υπάρχουν εναλλακτικές για τον S&P500; Ναι, αλλά όχι οι ιδανικές κατά τη γνώμη μου, ούτε γνωρίζουμε το κατά πόσο θα μείνουν ενεργές.

Αυτή τη στιγμή θα βρεις τα παρακάτω ETFs σε Ευρώ:
📍 Εάν σε ενδιαφέρει το distributing, τότε ρίξε μια ματιά στο LU0496786657 της Amundi - 0.05% TER.
📍 Εάν θέλεις την equal weight εκδοχή του SP500 υπάρχει το IE00BNGJJT35 της Invesco - 0.2% TER
📍 Εάν σε ενδιαφέρει η ESG εκδοχή του SP500 υπάρχει το IE00BKS7L097 της Invesco - 0.09% TER
📍 Yπάρχει το κλασικό market cap weight ETF του S&P500 από την xtrackers LU0490618542 το οποίο είναι replicated από Swaps - 0.15% TER

🙋 Τι θα κάνω εγώ; Θα συνεχίσω να χρησιμοποιώ την πλατφόρμα για μετοχές, options αλλά και για τα Money Market Funds που παραμένουν ακόμα διαθέσιμα. Από εδώ και πέρα, θα βάλω στο πρόγραμμα των review μερικές ακόμα πλατφόρμες που ακούγονται ενδιαφέρουσες.


Συγκεκριμένα, στο Άρθρο 7 ο κανονισμός αναφέρει ότι:

👉 "Το έγγραφο βασικών πληροφοριών συντάσσεται στις επίσημες γλώσσες ή σε μία από τις επίσημες γλώσσες που χρησιμοποιούνται στο τμήμα του κράτους μέλους όπου κυκλοφορεί το PRΙΙΡ ή σε άλλη γλώσσα αποδεκτή από τις αρμόδιες αρχές του εν λόγω κράτους μέλους ή, εφόσον έχει συνταχθεί σε άλλη γλώσσα, μεταφράζεται σε μία από τις γλώσσες αυτές."

👉 "Η μετάφραση αποδίδει πιστά και με ακρίβεια το περιεχόμενο των πληροφοριών του πρωτότυπου εγγράφου βασικών πληροφοριών."

👉 "Εάν ένα PRΙΙΡ προωθείται σε κράτος μέλος μέσω εγγράφων διαφημιστικού χαρακτήρα σε μία ή περισσότερες επίσημες γλώσσες του εν λόγω κράτους μέλους, το έγγραφο βασικών πληροφοριών συντάσσεται τουλάχιστον στις αντίστοιχες επίσημες γλώσσες."

Δυστυχώς, για άλλη μια φορά, η Ε.Ε. επιβεβαιώνει τη φήμη της ως πρωταθλήτρια στη γραφειοκρατία και το regulation. Πόσο μάλλον, με έναν τρόπο που είναι πραγματικά αχρείαστος προκαλεί ζημιά.

Ο λόγος που γίνεται όλο αυτό; Η προστασία του επενδυτή.

Δηλαδή, δεν μου επιτρέπεται να επενδύσω στα πιο regulated και diversified επενδυτικά οχήματα του πλανητη για τη “δική μου ασφάλεια” αλλά είμαι ελεύθερος να ποντάρω σε CFDs με μόχλευση χωρίς να τρέχει τίποτα; (μην πάρει ιδέες κανείς απο Βρυξέλες: ΚΑΙ τα δύο πρέπει να επιτρέπονται)

Και πώς θα προστατευτώ; Μεταφράζοντας στα ελληνικά, διεθνείς όρους που ΟΛΟΙ χρησιμοποιούμε και καταλαβαίνουμε ΜΟΝΟ στα Αγγλικά.

Αν έχεις το θεό σου…

Και μιλάμε για μια μετάφραση που κανείς ποτέ δεν θα διάβαζε ούτως ή αλλως, γιατί τις περισσότερες φορές δεν θα έβγαζε καν νόημα στα ελληνικά.

Δημόσιο… on steroids!

[Memento.mori.official]

Ίσως το πιο κατανοητό βίντεο πάνω στο συγκεκριμένο θέμα. Συγχαρητήρια!

[MoneyMinority]

🎁 €250 bonus πίστωσης προμηθειών στη Saxo ⤵
📩 Δωρεάν Εγγραφή στο Newsletter ⤵

📝 Δωρεάν εφαρμογή διαχείρισης χαρτοφυλακίου ⤵

[kostaskolotouros]

Ωραίο περιεχόμενο και δυνατός στην παρουσιάση, μπράβο!

[iraklis]

καλησπερα.
ποτε θα ανεβασεις το βιντεο με τις 4 επιλογες ρισκου;

[mneap]

Να σε ρωτήσω κάτι ψάχνω ενα βιντεο να δω που ειχες κανει για την Trade Republic που ειναι ;;; μήπως έχεις λινκ ;?

[kostaskoko]

Υπεροχο, οπως παντα βιντεο! Ποια η γνωμη σου για το FWRA? Σκεφτομαι να ξεκινησω το επενδυτικο μου ταξιδι με αυτο το ETF

[MrDimasou]

Κάνε κ ένα βίντεο για το nasdaq και το eqqq

[ΙΩΑΝΝΗΣΓΛΥΚΑΣ]

Πολύ απλά και κατανοητά, με βοήθησες πολύ.ευχαριστω.

[marinadelaporta]

Εύγε για άλλη μια φορά και γι αυτό το βιντεο. Πολύ κατατοπιστικό ❤

[Kokos-lc]

Καλημέρα ευχαριστούμε για το βιντεο.
Μια ανάλυση για την κρυπτοαγορα θα θέλαμε

[kostaspogas]

Ποια πλατφόρμα από αυτές έχει ελληνικό Σαπόρτ και επίσης επιτρέπει και σε κατοίκους εκτός Ευρώπης να έχουν πρόσβαση ;

[reimental]

Περιεκτικος και αναλυτικος οπως παντα . Thank you

[diammak]

Καλησπέρα. Τι γνωμη έχεις για interactivebrokers? Δεν την αναφέρεις αλλα κατά την άποψη μου είναι πιο ασφαλής από τις άλλες που είπες.

[georgiose.christopoulos]

Επαγγελματικότατο βίντεο, μπράβο ρε μεγάλε

[matrixresistance]

Ωραίο βίντεο! Θα μπορούσες να κάνεις και ένα όπου να εξηγείς τι γίνεται σε περίπτωση που ο broker κλείσει ? Χάνουμε τα λεφτά μας ?

[devez]

Διάβασα το άρθρο όπου συγκρίνεις διάφορες χρηματιστηριακές και έχω μια απορία.
Τι σημαίνει π.χ. εγγύηση επενδύσεων έως 20.000€ (100%);
Αυτό αφορά λεφτά επενδεδυμένα σε κάποιο λογαριασμό υψηλού επιτοκίου για παράδειγμα; Γιατί αν δεν κάνω λάθος αν έχεις επενδύσει σε μετοχές αυτές ανήκουν σ' εσένα και δεν μπορεί να σε πιστολιασει η χρηματιστηριακή, ή κάνω λάθος;

Ευχαριστώ. Βtw, το περιεχόμενο σου είναι πολύ καλό.

[θοδωρηςΖερβουδακης]

Στο σημείο που αναφέρεις 13 χρόνια στασιμότητα από το 1999-2013 τα μόνα στάσιμα χρήματα που θα έχεις θα είναι αυτά του 1999 ενώ αν συνέχιζες σταθερά να επένδυες χρήματα για τα υπόλοιπα 12 χρόνια με ένα ποσό πχ 6000 το χρονο(500ευρω το μήνα) και σε τιμές πτωτικές του smp500, τοτε μεχρι το 2013 (όπου θα ξανά φτάναμε την τιμη του 1999) θα είχες τρομερή ποσοστιαία αύξηση από την ετήσια επένδυση σου από 2000-μέχρι το2013 όπου θα κάλυπτε τη σταθερότητα του έτους 1999. Όποτε άκυρο το επιχείρημα σου. Εάν επενδύονται σταθερά κάθε μήνα χρήματα τοτε στο τέλος μιας χρονικης περιόδου με βάθος 10-15-20 χρόνια θα είσαι πάντα κερδισμένος από τις ετήσιες επενδύσεις σου (και μιλάμε για αρκετά χρόνια με πολύ υπομονή, ασφάλεια και πλάνο ) έτσι ώστε αυτή η επενδυση να έχει χρήση ως μιας κερδοφόρας αποταμίευσης

[nickd]

@MoneyMinority Μόνο εγω βλεπω από σήμερα ότι το XDPE εμφανίζεται με kid document missing από σήμερα στην Saxo bank ?? Έχω ήδη ανοιχτές θέσεις στο fund της xtrackers και μου λέει μπορεις να τις κρατήσεις, να τις πουλήσεις αλλά σίγουρα όχι να πάρω άλλες. Έχουμε κάποιο update πάνω σε αυτό ;; Έχω στείλει μήνυμα και στην Saxo να την ρωτήσω κ περιμένω

[KnightySmiles]

Πολύ ωραίο βίντεο. Μια μικρή σημείωση. Ίσως πιο σωστή διατύπωση είναι ότι κάποια ETFs που ακολουθούνε τον δείκτη αποδίδουν μέρισμα και όχι ότι κάποιες εταιρίες του δείκτη αποδίδουν μέρισμα; Γνωρίζω κάποιο κόσμο που επενδύει και στο VUAA και στο SXR8. Έχει νόημα κάτι τέτοιο ή είναι πρακτικά το ίδιο πράγμα; Ευχαριστώ εκ των προτέρων για όποιον έχει άποψη επί του θέματος.