💰 Откуда деньги? Банки спрашивают, откуда средства на карте! Что делать?

💰 Откуда деньги? Банки спрашивают, откуда средства на карте! Что делать?

📞Или звоните: 8 [phone]
------

Привет, друзья! 👋 С вами Дмитрий Шумейко и канал "Легальная оптимизация налогов". Сегодня я расскажу о том, что делать, если банк вдруг задал неприятный вопрос: "Откуда деньги?".

🚨 Вы узнаете:

Почему банки блокируют счета и как этого избежать. 🏦
Что такое пресловутый "115 ФЗ" и как он влияет на ваши финансы. 📜
Как правильно подготовить документы, чтобы доказать легальность ваших доходов. 🗂️
В каких случаях банк запрашивает подтверждения, даже если суммы не превышают 600 000 рублей. 💳
Эта информация особенно полезна, если:
✔️ Вы регулярно кладёте деньги на карту, и банк начал проявлять интерес.
✔️ Вы получаете деньги от родственников или друзей и не знаете, какие документы нужны.
✔️ Хотите избежать блокировки счёта и проблем с налоговой.

💡 ТОП-советы, чтобы обезопасить себя:
1️⃣ Сохраняйте все чеки и договора — они могут спасти вашу карту от блокировки. 🧾
2️⃣ Если получаете деньги от родственников, оформляйте договор дарения. 📑
3️⃣ Объясняйте банку свои действия максимально прозрачно и просто. ✍️

Банки не просто так интересуются вашими средствами. Их задача — соблюдать закон и сохранить лицензию. Поэтому, чем больше ясности вы предоставите, тем быстрее решатся любые проблемы.

🎯 Почему вам стоит досмотреть видео до конца?
Я расскажу, какие ошибки допускают люди, когда банк запрашивает документы.
Поделюсь примерами ситуаций, которые приводили к блокировке карт, и объясню, как этого избежать.
Объясню, как не стать "жертвой" закона и работать с банками спокойно.
Если у вас были подобные ситуации, делитесь в комментариях! 💬 Мне будет интересно узнать, как вы справлялись, и какие вопросы вас волнуют.

📢 Призыв к действию:
Если вы хотите, чтобы все ваши операции были защищены, ставьте лайк 👍 и подписывайтесь на канал!
Каждое наше видео помогает вам укрепить финансовую безопасность и быть на шаг впереди.

📲 Для консультации и оформления договоров оставляйте заявку по ссылке в описании — мы разберём вашу ситуацию и подготовим все необходимые документы.

Ваше спокойствие в финансовых вопросах — это наша цель! 💼
С вами был Дмитрий Шумейко, канал "Легальная оптимизация налогов". До встречи в следующих выпусках!

0:00​ - Сегодня в видео
0:22 - Вступление
0:40​ - Могут ли банки спрашивать откуда приходят деньги?
2:35 - Если на карте большая сумма денег, что будет?
4:09 - Какая разница банку, откуда берутся деньги на карте?
6:09 - Что нужно сделать, чтобы доказать, что деньги являются легальными?
7:40 - Как составить договор дарения?
9:38 - Причина перевода
12:38 - Заключение

[allastoeva]

А вот про миллиарды у чиновников вообще никто не спрашивает, банки в теме

[НатальяЛапекина]

Пусть сначала банки перед нами отчитаются куда делись наши вклады 90х годов

[КапитанОчевидность-юз]

Вообще-то, никто не должен без решения суда копаться в твоих деньгах!
115 ОФЗ это филькина грамота нарушающая конституцию!

[ЕвгенийВорожейкин-ое]

Может согласно этому законы тогда уж и у алигархов, нашего руководства спросить, откуда у них заводы дома пароход?

[ЕвгенийВорожейкин-ое]

я думаю надо всем от банков отказываться, тогда и посмотрим что они будут делать

[sanich]

вообще в банках не стоит держать деньги, они даже тайну вклада не соблюдают! а как же презумпция невиновности - пусть эти банкиры сначала докажут что деньги получены преступным путём! я не пользуюсь никакими счетами уже лет пятнадцать.

[ЛяКорд]

Пусть у такиз, как тимур иванов, интересуются, откуда у него миллиарлы, а не у пенсионеров, которому дети переслали пару тысяч. Да и вообще, банк - частная структура, КАКОЕ ОН ИМЕЕТ ПРАВО КОПАТЬСЯ В ДОХОДАХ ДРУГОГО ЧАСТНОГО ЛИЦА?

[ВладимирГаламага]

Интересна сама постановка вопроса к ИП- объясните легальность вашей операции.... Все деньги ИП, для тех кто работает на упрощенке, облагаются налогом 6%, а вот дальше куда ИП дел эти деньги- снял, подарил или раскидал с балкона это дело ИП. И банку не должно быть ни какого собачьего дела до денег клиента. Пусть налоговая задаёт дурные вопросы ИП.

[СергейИванченко-кэ]

Отказаться от банков карт и все и крах олегорхической системе

[Александр-юшт]

Цифровому рублю-НЕТ!!!! Это тотальный контроль над собой!! ¡!!!!

[НадеждаМаркова-ую]

А вобще то непонятно какое дело банку до чужих денег

[saksaulbabay]

Всегда тошнило от тех, кто учит приспосабливаться к уродам, а не менять ситуацию вокруг.

[ЮлияВитошкина-бс]

Какие чудные проблемы создают наши доблестные органы😅
Бедная бабушка и не рада будет, что решила подарить эти деньги и её бедолагу замотают.
Когда же они( банки) нажрутся людских денег
пусть проверяют тех кто ворует у страны деньки в несметном количестве,
А не бедный народ.

[ЛюдмилаАндриенко-уг]

Пусть банк считает деньги у миллиардеров, скоро дышать нельзя будет, без разрешения

[АнатолийМизанов]

Да прокуратура должна задавать такие вопросы. И начинать надо с министров и депутатов.

[evgeniypolitov]

Капец это что за маразм настает, я что должен за все покупки отчитываться перед банком, за свои же деньги. Уважаемые юристы, а вам не кажется, что этим банкам слишком много полномочий дают. Если дальше так пойдет дело, то нам и дышать запретят, тоже будут требовать на каком оснований иы пользуетесь воздухом.

[ИванИван-фэ]

Допустим мне дал деньги незнакомец, взял подарил и найти его уже нет возможности, почему я должен доказывать невинность,

[uytxrrzycuyzry]

А что же налоговая не проверяет сами банки, почему они не соблюдают ГОСТ 56042-2014 при приёме ком.платежей на транзитные счета, начинающиеся с 40702, неизвестно куда переводящие деньги, а также, в коде валют 810, отменённом в 2004 году, в рублях, вместо копеек по ГОСТу, и принимая ком.платежи, не производят конвертацию валют, и поскольку соотношение валют 643 к 810 - 1:1000, незаконно обогащаются, с каждого ком.платежа без конвертации на 999%!!!??? Вот, где проверять надо, а не у людей по карточкам шарить и вынюхивать каждый рубль!!!

[ДжамиляНазифовна]

Храните деньги дома, это лучше всего, и нет головной боли.

[Itsme-ysli]

Рукописи не горят, а вот с кассовых чеков, увы, информация исчезает. Рекомендую делать фото, иначе нечем будет доказать.