DEPOT D’ARGENT LIQUIDE SUR SON COMPTE : CONSEILS & RISQUES

Bonjour,

Voici une video très sensible qui parle de l’argent liquide, de sa disparition et de sa gestion. Ceux qui font de nombreux dépôts en argent liquide sur leur compte ont probablement rencontré quelques surprises. Il y a de nouvelles règles et procédures à respecter pour les banques. Sans oublier le changement de nos habitudes ou l’incitation à utiliser de moins en moins notre cash. N’oublions pas ce qui nous est réservé dans un futur proche avec le lancement des monnaies virtuelles d’Etat : les stable coin qui sont en phase de test. Et pour terminer les solutions digitales qui sont à frais réduits et qui permettent quand même d’utiliser notre argent liquide. Faisons le point de tout ça ensemble.

1) Ce que dit la Loi
Mise en place des COSI (Communications systématiques d’informations) pour lutter contre le blanchiment d’argent et le terrorisme.
Elles donnent plus de poids à Tracfin car les banques doivent obligatoirement lui transmettre des informations, par exemple si :
- Il y a des versements de plus de 1000€ par acte qui sont faits ou 2000€ sur 30 jours.
- Si les versements ou retraits cumulés dépassent les 10k€ sur 30 jours,
Et en cas de dépôt de plus de 8k€ il faut justifier la provenance des fonds et parfois moins, dès 1500€ à la Banque Postale par exemple.

2) Un changement d’habitudes
Le cash est moins utilisé. Les autorités ont-elles facilité cette mutation ? En tout cas, la Covid-19 oui.
Augmentation des paiements par carte bancaire avec ou sans contact et du paiement mobile.
Augmentation de la thésaurisation (le fait de sortir son argent du système classique et le placer chez soi par exemple)

3) Quels sont les nouveaux acteurs qui permettent d’utiliser son argent liquide ?
Banque en ligne : Monabanq et Hello bank!
Carte prépayée : Nickel et Transcash

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#ArgentLiquide #DepôtArgentLiquide #banque

[BrunoLEFINAUD]

Bonjour Stéphanie,
Pensez-vous que ceux qui blanchissent l’argent, ou financent le terrorisme, vont déposer de grosses sommes sur leurs comptes ?
Il y a quelques années de cela, j’ai vendu une table de billard, à 1000€.
Et je voulais verser cet argent sur mon livret A.
Et le guichetier m’a conseillé de déposer que 980€, pour éviter de déclarer la provenance des fonds.
Alors vous voyez, il y a toujours un moyen pour contourner les lois.

[inge.]

il est utile aussi d'évoquer le sujet des nouvelles règles imposer par les banques comme une obligation de présenter un avis d'imposition aux banques

[lhabitaturbain]

Je pense que la suppression de l’argent liquide est voulu surtout depuis qu’une loi disant qu’une banque en faillite pouvait se servir sur les comptes de ses clients. Serte, on peut vous assurer votre argent à hauteur de 100K€ mais si l’argent liquide n’existe plus, comment faite vous pour le récupérer ? Que faites vous si vous avez numériquement 100K€ sur votre compte mais que la banque refuse que vous vous en serviez?

[tgv]

Ne prenons par de risque. Ne jamais verser un centime sur son compte bancaire. Utilisez vos espèces pour payer vos achats !

[cbl]

Payons qu'avec le liquide sinon l'argent liquide va disparaître. Payons moins avec nos smartphonr, carte ou autre traceur. Revenons au liquide pour garder nos libertés

[Mika-djnp]

aux USA on paie tout en cash, on doit payer des frais bancaires quand on utilise notre carte justement... le liquide est préviligié

[lbllory]

Stéphanie, bonjour je suis d'accord à 90 %. Mais cependant si une personne à beaucoup d'argent, je pense pas qu'on demande à 1 millionnaire ou milliardaire de banque privée et de gestion de fortune de justifier 8000 euros ! Ça m'étonnerait .Certainement pas à jp morganne !!!

[arthurferreira]

Çà reste intéressante tes vidéos … Merçi et Bon week-end 👌🏾👌🏾

[nazimdelmar]

Bonjour et merci pour vos vidéos, que pensez vous de la neobanque néerlandaise BUNQ ?
Pour info, j'avais un compte N26 sur le quel je déposais des paiement de temps à autre grâce à l'appareil Sumup dans le cadre de mon activité pro, est-ce normal de voir apparaitre les sommes encaissées sur ma déclaration d'impots sur les revenues annuel ?
Avec en prime un message qui stipule : il semblerait que vous ayez un compte à l'etranger 🤣
On parle d'à peux près 3000€ sur 1 ans d'activité.

[jymmysyam]

C'est anormal de devoir se justifier sur la provenance de son argent 💰et encore plus pour les retrait et depos

[wesfire]

Bonsoir chère dame.voila je fais un prêt dans une banque et l'argent est déposé sur le carte PCS de la femme...quand elle allait faire un retrait on lui à demain un justificatif elle a donné ce justificatif après on lui demande Scott non blanchissement. Dans ce cas elle peut faire quoi dans cette situation ?

[ferraridriver-fun-games]

J explique ma situation : j ai vendu un bien étranger à environ 50k, je ne souhaite pas bien sûr déclarer, comment puis je faire ?

[jimmyfurfaro]

Le guichet de la banque postale de mon village des hautes Alpes demande d'inscrire un motif.... Dès le 1er euros.
Bref j'ai dû donner un motif pour 200 malheureux euros.
Je trouve ça très intrusif.
Apparemment la BP a eu une très grosse amende parce qu'ils n'étaient pas assez vigilants concernant la provenance des fonds.

[marccauchet]

Il faut toujours garder la traçabilite : relevés de comptes papier et informatiques

[l]

Voilà ma situation : j’ai un compte revolut et je souhaite me virer plus de 1000€ sur mon compte revolut sachant que le compte qui va me virer n’est pas de mon nom mon argent risque d’être bloqué ou c’est à partir de quel seuil ? et dernière question c’est à partir de quel montant exact que il nous demande un justificatif de dépôt d’espèces cumulées sur le mois ?

[eldeter]

Bonjour j’ai une question svp
Est ce que les banques se donnent des infos entre elle ? Si maintenant j’ouvre un compte chez une banque et que j’y verse de l’argent régulièrement est ce qu’ils vont aller voir mon compte principal d’une autre banque pour comparer les versements et les revenus ?

[franjeski]

Donc, comment faire pour déposer de jolies sommes en liquide ?

[samuelmussard]

Bonjour je voulait savoir si je mets 300€ tout les mois sur la banque postale il vont me pose des question ??

[robinmauboussin]

Super vidéo merci !
Est ce que si je dépose 3000 / 8000€ sur mon compte les impots vont me tomber dessus ?
Merci ^^

[armandbesaggio]

selon un rapport de l onu, les talibans ont recolte en une annee 400 millions de dollars .. alors je les vois mal aller verser 1500 euros a la caisse d eprgne