Ruhestand mit Dividenden: Joachim zeigt sein 1 Millionen € Portfolio | extraETF Portfolio-Review

Joachim ist 63 Jahre alt und Rentner. Er hat ein 1 Millionen € Buy-and-Hold-Portfolio aus verschiedenen Dividenden-ETFs aufgebaut. Joachim investiert auch in den DWS Top Dividende. Er möchte wissen, ob seine Strategie verbesserungswürdig ist. Joachim verwaltet sein Portfolio mit dem extraETF Finanzmanager.


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[milesdavis]

Hoffentlich ist Joachim unsterblich, denn nur dann wird er seine Rücklagen genießen können. I
Investieren und kassieren bis in die Urne scheint ja für viele ein Lebensziel zu sein, die Erben werden sich freuen, alternativ die Altenheime und das Finanzamt.
Rücklagen sind wichtig und beruhigen, alles richtig.
Aber setzt euch einen Zeitpunkt, ab dem ihr noch in der Lage seid, die Früchte zu ernten, weil ihr noch gesund und munter das Leben genießen könnt.
Viel Spaß.

[bistduschlau]

Warum muss sich denn für das eine oder andere entscheiden? Ist doch vollkommen okay eine Dividenden-Strategie gemixt mit einer Wachstums-Strategie zu haben. Mache ich auch nicht anders. Zum einen bekomme ich super Dividenden, zum anderen habe ich ETFs, die extrem wachsen. Durch die bekomme ich dann mit der Zeit auch immer mehr Dividende, da der Kurs sich entsprechend erhöht und die persönliche Dividende sich entsprechend auch erhöht. Und bei einem Portfolio von 1, 6 Mio. EUR würde ich gar nichts mehr umschichten! Einfach liegen lassen, Dividenden kassieren und die Rente genießen. Und am Ende dann hoffentlich den Nachkommen vererben, falls es welche geben sollte. Vor allem würde ich bei der Höhe der ETFs keine mehr tauschen, d. h. verkaufen und einen anderen kaufen. Da würden so viel Steuern anfallen, dass sich das auf keinen Fall lohnt.

[HarissonHotsprings]

Interessant wäre eher mal was für die die erst spät zur Börse finden mit Anfang 50 und kaum mehr als 10 bis 15 Jahre zur Rente habe.
Sparraten 200 bis 500 Euro monatlich.

[didiem]

Finde ich wirklich gut. Werde in den nächsten Monaten einen Review einreichen :) Weiter so ☺️

[DaExxorzist]

Der Swap vom Global Select 100 Dividend hat eine deutlich höhere Ausschüttung und hat steuerliche Vorteile weil er ein Swap basierter ist

[AKTIENUNDDogs]

Der all world schüttet doch rund 1, 8 Prozent aus. Tatsächlich finde ich den am besten bei seinen ETFS.

[byeventura]

Hier sieht man mal gut, in welchen Dimensionen solch große Portfolios schwanken (wovor ich heute schon etwas Bammel hab). Minus 0.2% sind gleich mal minus 1800€, also die Größenordnung seiner angegebenen Monatseinnahmen. Bei +/- 5% sind wir mit +/-50k€ im Bereich von 2 Jahresgehältern

[xionnoix]

Hallo Markus, wieder mal ein super gute Analyse, vielen Dank, jedoch hast du den hohen Barvermögen nicht berücksichtigt.

[Flofitspo]

Gutes Portfolio welches für mich persönlich jedoch leider etwas zu wenig differenziert ist. Ein ausschüttender Anleihen ETF würde hier meiner Meinung nach noch gut reinpassen. Hier gibt es einige ETFs welche monatlich ausschütten und sehr gut ins Konzept passen würden 👍🏻

[immo-undinvestmentfuzzi]

Zwei Mal der gleiche Fonds beziehungsweise die Strategie kann wegen der Steuer beim Verkauf relevant/sinnvoll sein. Das wäre dann eher die Frage und nicht, ob wegen Risikostreuung gesplittet wurde. Der Gedanke sollte kommen.

[RockabillyKonzerte]

Ich finde das Portfolio ehrlich gesagt nicht so gelungen. All World ok, Vaneck ok.
Für ein Dividendenportfolio finde ich die Ausschüttung jedoch zu niedrig. Würde HY Unternehmensanleihen und Bonds reinnehmen sowie Covered Call ETFs. Ausserdem noch einen Batzen Fidelty Global income.
Ich hatte gedacht, da kommt jetzt der richtig große Wurf, von dem ich mir Inspiration holen kann. Leider nicht :-).

[rheinlandpaule]

Macht ein Ausschütter mit 1000 € Einmaleinlage Sinn? Welche monatliche Rendite steht mir dann zu?

[KevinNitsch-dogz]

Im Portfolio-Review werden Renditen von Fonds und ETF verglichen. Sind bei den Fonds bereits die hohen laufenden Kosten sowie der Ausgabeaufschlag im Vergleich zu ETFs bereits berücksichtigt?

[topfundus]

Woher nimmst Du Deine Bewertungsmaßstäbe ("damit kann man gut leben, ganz gut, muss man nicht unbefingt dazu packen, ordentlich, meist zu growthlastig, eher konservativ würde ich sagen ...")??

[christianwasweissdennich]

der JP Morgan schüttet nicht einmal pro Jahr aus sondern gar nicht - deswegen steht da auch ein Minus bei der Ausschüttung für die Vorabpauschale

[underworldgamerworld]

Welchen Job hatte Joachim früher ? Bei 1.6 Mio € sicher kein normaler Arbeiter.

[alexkissing]

Arbeitseinkommen als Rentner? Wie geht das?

[Thomasd]

Sondervermögen: ist auch nur ein versprechen und nicht "kein risiko"

[thomask.]

Ich verstehe den Fokus auf Dividenden nicht. Besser in einen breit gestreuten Welt-ETF investieren und bei Bedarf monatlich etwas entnehmen. Die Rendite der Welt-ETF war in den letzten Jahren deutlich besser, als die breite Masse der Dividenden-ETF.

[Jattebra-brsz]

Viel EUR Cash, viel Aktien, hoher Aktienfinanzanteil, keine Anleihen, keine Rohstoffe, keine Fremdwährungen, keine Kryptos, Klumpenrisiko mit deutschen Banken, grösster Anteil im teuersten DWS ETF, sind Immobilien im In- oder Ausland vorhanden? Als Rentner würde ich den Aktienanteil reduzieren und einen Entnahmeplan erstellen. Als Erbe würde ich es trotzdem nehmen, danke dem Erblasser, vielleicht hat sich Joachim seinen Lebenstraum ja bereits erfüllt.