Три Стратегии для Жизни на Пассивный Доход

Карта Тинькофф: 5536 9138 0537 8086

Какой процент капитала можно тратить ежегодно, чтобы денег хватило до конца жизни? Ставка вывода средств из портфеля зависит от выбранной стратегии. В этом видео я разберу несколько вариантов с разным уровнем риска.

--------------- РЕФЕРАЛЬНЫЕ ССЫЛКИ ----------------

Мой основной брокер. Подходит не всем, особенно если вы живёте в РФ

--------------- РЕКОМЕНДУЮ ПОСМОТРЕТЬ ----------------

---------------------------- ТАЙМКОДЫ -----------------------------

00:00 Вступление
02:22 Стратегия TIPS
03:22 Аналог в России
04:17 Стратегия TIPS с тратой
05:57 Аналог в России
07:17 Аннуитет
09:13 Стратегия по CAPE
12:58 Стратегия по CAPE в России
13:46 Итог

#акции#фондовыйрынок#инвестиции

[ГарикТретий]

Так или иначе, нужен солидный капитал, который будет кормить тем или иным способом. Для многих интересен ранний выход на пенсию, а для этого придётся неплохо зарабатывать и много сберегать. Минималистам, как мне, это делать легче)) давно свел свои потребности к минимуму, не ущемляя себя в базовом комфорте, так даже жить гораздо естественнее и интереснее. Спасибо за ролик. И всем удачи на пути к финансовой независимости.

[alexeyi]

Антон, спасибо за ваши видео. Один из немногих каналов, который опирается на математику, а не абстрактные заявления каких-то экспертов.

[Simbols]

Во всех подобных теоретических выкладках об инвестировании не учитывается то, что человек внезапно смертен а также подвержен серьёзным заболеваниям (как и его родные и близкие). Что вещи имеют свойство неожиданно ломаться и рваться. Что рынок в принципе не может (даже гипотетически) иметь один и тот же уровень развития на протяжении десятков лет. Всё, что рассказывается в этом и похожих видео - симуляция сферического коня в вакууме, где просто масса рисков исключается из условия расчёта.

[sergey]

Можно еще учесть в расчетах государственную пенсию. Она хоть и мала, но все же будет.
Тогда если выходишь на пенсию, скажем, лет в 50, то можно позволить себе выводить больше, ведь с 65 лет будет постоянное пополнение.
Да, пенсионный возраст могут еще увеличить, или внести другие изменения, но мы и так делаем теоретические расчеты.

[pvrspvrs]

Отличная тема, требующая изучения даже опытными инвесторами, до сих пор даже не затрагиваемая нашими гуру-блогерами. Точнее представляемая ими типа : нам бы накопить, а дальше разберемся, в лучшем случае 4-х % будет достаточно. Инвестиции, как и жизнь наполнена парадоксами. Один из них звучит: накопить на пенсию проще, чем на нее выйти. В том смысле, что на стадии накопления любыми стратегиями мы плывем по течению, а при выходе на пенсию - наоборот. И ошибиться в безопасной ставке изъятия - значит оказаться самым богатым на кладбище с одной стороны, или остаться у разбитого корыта, с другой. У иноземцев существует много калькуляторов по стратегиям вывода средств, учитывающие достаточно условий - это не только начальная/конечная сумма капитала, срок дожития, но и Asset Allocation между акционерным капиталом и гос. облигациями ( максимальная раскорреляция достигается с облигациями 10Y, кстати), золотом плюс дополнительные денежные потоки вне рынка. Модель, предложенная автором блога действительно учитывает ко всему прочему и текущее состояние рынка. И, парадокс, при падении рынка позволяет увеличивать процент изъятия ( это не ошибка), а при его росте ограничивать эту величину; при этом волатильность этого процента невысокая. В CAPE- base Rule стратегии мне больше нравится первый коэффициент, равный 1, 75%

[Aaz]

Большое спасибо, Антон!
У Вас прямо академичная подача материала )

[РоманМура-гк]

Класс! Отличный способ. Спасибо, что подкидываешь подобные идеи.

[antonkomar]

Моё почтение и благодарность за полезный контент)

[daryalexsandrovna]

Вау, я в восторге! Как раз недавно задавалась вопросом, как вообще жить на пассивный доход, спасибо!

[vladyhaschahov]

Привет. Я думал буду жить только с дивидендов. А кризисы переживать как все - на государственную пенсию😅😅😅. Такая стратегия позволит оставить всё детям и внукам!

[АлександрПлеханов-йы]

Есть не мало людей живущих с капитала и которые не заморачиваются со сложными подсчетами ставки вывода и не боятся проесть капитал. Это рантье. вы тратите только то, что дают арендные платежи, поэтому не "проедите" квартиру. Квартира защищена от инфляции и не обанкротиться как какая-нибудь компания. Вероятность национализации гораздо ниже чем в акциях. Конечно доходность тоже не супер большая. Но это довольно надёжно. А это намного важнее при жизни с капитала, особенно когда нет возможности снова пойти работать.
В акциях плюс дивидендных компаний так же заключается в том, что сами компании определяют сколько они могут отдать вам денег. Поэтому тратя только дивиденды вы не "проедите" ваш капитал. (если компании не обанкротятся). Конечно в кризисы дивидендный поток будет падать, но вы будите знать сколько вы можете потратить денег из капитала ( за вас уже компания это подсчитала). Чтобы сгладить уменьшение дивидендов в кризисы должен быть запас облигаций и физического золота.

[Anonymous-gnpu]

Я думал стратегии это выбор пути типа антипотребления, активного инвестирования или продолжения работы с дополнительным доходом. Лично я хочу пробовать разные профессии не смотря на зарплату и не боясь увольнения. Например пару месяцев поработать чистильщиком черепах от мусора который на них налипает, потом дальнобойщиком или пожарным и т.д

[hskdjs]

Еще один момент, о котором не стоит забывать - это подоходный налог. В какой-то момент доля выведенных с брокерского счета средств превысит объем вложенных, и с них потребуется уплачивать налог. Возможно, если на такую тему не было видео, то можно затронуть тему временной смены налогового резидентства для "обнуления"

[АркадийВязнов]

Антон, спасибо!
Как всегда - интересно!

[AlexPetrov]

Подскажите пожалуйста где смотреть текущее P/E шиллера для России?

[modsod]

Классный канал и видео.
Мне именно такого канала очень не хватало

[it-eng]

Короче квартиру надо в Москве купить и жить на деньги от ее сдачи в аренду всю жизнь, как самые умные бабульки и делают, кто даже не слышал про фондовый рынок и он им на хер не нужен с такими рисками.

[A_Shkredov]

Все гораздо проще. Откладываем минимум 10% от зарплаты. На эти деньги создаем активы, генерирующие дополнительный денежный поток (дивиденды, купоны, рента и т.д.). Это увеличивает наш ежемесячный доход (зарплата + процент от инвестиций). Благодаря чему мы с каждым разом живём все лучше и лучше. Уже прямо сейчас, а не в 50-60 лет. И по прежнему продолжаем откладывать 10% и более уже с общего дохода (не только с зарплаты, но и с процента от инвестиций). Таким образом наш доход растёт и капитал постоянно увеличивается. И самое главное - при такой стратегии, мы не проедаем капитал, накопленный за всю жизнь, а наоборот его постоянно увеличиваем. И в итоге оставляем детям наследство. Чтобы новое поколение продолжало наращивать капитал, а не начинало все с разбитого корыта.

[СергейНиколаев-му]

По ОФЗ-ИН... По моим наблюдениям длинные флотеры старого типа Минфина дают большую доходность при сопоставимом уровне риска. Ликвидность инструмента также хорошая со всеми вытекающими.
Что скажете?

[ВалерийАккуратный]

Спасибо, Антон, за обзор и полезную информацию!!!