✅ Дивиденды 7% против вкладов 4% и низкий рост дивидендов

💼Можно ли зарабатывать на акциях больше, чем на банковском депозите?

В сфере инвестиций при оценке эффективности разного рода капиталовложений необходимо учитывать массу факторов. И - самое главное - делать это правильно. Потому что упущение какого-либо элемента может приводить к неверным выводам.

Например, обсудим один из комментариев, который касается инвестиций в высокодивидендные ценные бумаги, но с относительно небольшим ростом этих дивидендов.

Не получится ли так, что из-за того, что дивиденды AT&T растут медленнее, чем сама акция, вкладывать в нее будет невыгодно на длительной дистанции?

Нет, не получится!

1) Дивиденды на акцию инвестор фиксирует в относительном значении в момент ее покупки. А платятся они в абсолютных долларах.

2) Дивиденды по акциям США и по AT&T в частности платятся в долларах, а банковские депозиты - в рублях.

3) Депозитов под 6% даже в рублях днем с огнем уже не сыщешь.

4) Рост акции может влиять на относительную дивидендную доходность покупаемых акций В БУДУЩЕМ, но не на абсолютный размер дивидендов.

Более наглядно это можно продемонстрировать расчетами. Возьмем исходные данные на момент съемок этого видео, включая цену акций и размер дивиденда. Доходность получается около 7% до налогов и около 6% после налогов в долларах. Рост дивидендов за 5 лет - около 2%, рост акций - около 3.3%.

Проведем подсчет с учетом роста стоимости акций и дивидендов до 2030 года. В 2030 году доходность после налогов упадет до 5.49%. Вроде бы "попались" дивидендные инвесторы. Но абсолютный-то размер дивидендов - увеличился. И к цене первоначальной покупки в 2020 году доходность составляет уже 7.75% после налогов - это доходность на ВЛОЖЕННЫЙ КАПИТАЛ.

При этом выплаты по банковскому депозиту вряд ли будут расти, а скорее - даже снижаться, тем более с учетом девальвации рубля в долларовом выражении.

Так что, когда мы ведем речь об инвестициях, обязательно учитывайте все три фактора доходности: дивиденды, рост дивидендов и рост стоимости акций. И, если ваша цель пассивный доход, то рост стоимости акций вас по сути и не интересует - ведь главное, что растет ваш денежный поток.

Удачи в инвестициях!

Читайте меня также:

Автор: Александр Князев

На моем канале регулярно публикуются видео на тему инвестиций в акции, прогнозы по акциям, влоги о финансовой грамотности и инвестиционном мышлении, мотивирующие видео и т.д. Если вы хотите стать успешным инвестором, добиться успеха и финансовой независимости - присоединяйтесь!

#инвестиции #деньги #успех #акции #бизнес

Материалы не являются инвестиционными рекомендациями, а содержащиеся в них комментарии не должны быть восприняты как руководство к действию.

[МихаилСмирнов-ъщ]

Спасибо, как всегда всё разложено по полочкам 👍🤝

[МихаилПутрас]

Спасибо!!!. Отличное видео. Сразу взял таких акций по 28, 57 для дивов и возможного роста самих акций. Пусть будут.

[ЗамечтательнаяжизньЕлены]

Здравствуйте.Подскажите куда выгодно вложить деньги пенсионеру, примерно 2млн Может купить недвижимость.

[hyapcea]

Спасибо за полезную информацию. Расскажите, пожалуйста, какие инструменты доступны для неквалифицированных инв. в валюте. И действует ли на такие активы длительное владение (от 3-х лет)?

[ilnurvip]

Александр сделайте пожалуйста обзор самых безопасных ETF на долго срок для чайников к примеру QQQ, SPY, VOO, спасибо зарание.

[ИгорьБеличенко-го]

Считаю, что смысл от дивидендов появляется уже при солидном капитале. Допустим, имея 1млн рублей и на всю закупиться акциями атт. После вычета налогов будем иметь 60 тысяч рублей, что составляет 5000 рублей в месяц. В целом неплохо, хорошая надбавка к зарплате и можно вполне на такие деньги уехать отдыхать. Но вряд ли кто на всю котлету вложится в атт, нужна ведь диверсификация, и человек будет еще вкладываться в другие акции, у которых далеко не факт что дивы 7% (ведь это очень хороший процент для долларовых бумаг). А для крупных целей, как допустим выплата ипотеки, такой капитал явно не годен. Средняя ипотека у людей где-то 25 тысяч в месяц. Получается, нужен капитал от 5млн рублей и выше. Мне кажется, до такого капитала целесообразно иметь в портфеле в основном только акции роста

[rustamboxodirov]

ya jivu v uzbekistane. u nas 1 bank predlagayat vkladi 7% v dollorax. ya nikakix xitrostiy ne nashol eto prosta bankvskiy vklad. kak vi dumayete mojet ya chto-to upustil. (kstati unas vkladi v sumax 18-20%)

[ВячеславЩ-гю]

Не очень удачный пример с at&t в 2000 цена её акции была в 2 раза дороже, чем сейчас. Более того, её цена и сейчас падает. Не вижу как то препосылок для её роста.

[blackdream]

Здравствуйте Александр, мне сегодня на IB пришло такое уведомление от поддержки:
FE, котируемая на NYSE (название: PFIZER INC), объявила об отделении от материнской компании 20201117. Условия отделения: 1247 : 10000. Обращаем Ваше внимание, что данное действие является обязательным.
Подскажите, пожалуйста, что означает: Условия отделения: 1247 : 10000.

[Jukofff]

Как быть с payout ratio 108, 12%, т. е. компания уже задыхается от дивидендов и судя по всему платит их за счёт кредитов и что будет дальше? Может получится как с Ford...

[Alex-kovq]

Товарищи, коллеги, объясните, может я ошибаюсь где то, но буквально в сентябре-октябре смотрел див доходность див аристократов и у AT&T было 5% годовых, откуда сейчас больше 7 ? Я просто может что пропустил или у меня в голове просто не те цифры были ?

[ЕвгенийАнисимов-йж]

Подскажите пожалуйста, почему у брокера Тиньков фонд vtba стоит около 12$ а у втб около 10$. ?

[василийтёркин-кр]

посмотрите ETF FXCN на китайские акции, по нему целый год прибыль почти 10% в месяц.

[glenstone]

Инвестируйте в nmx, учитывая, что они скоро в дефи конвертнутся

[petr.ysov..]

Меньше 15 процентов инвестиции неверные