КОГДА ВЫ ПЛАТИТЕ ЗА СТРАХОВКУ, КОТОРАЯ ВАМ НЕ НУЖНА?

Иногда требования кредитора не имеют смысла

Когда инвесторы дают кредит застройщику, они понимают здраво всю ситуацию и таких конфликтов не возникает. С банками же зачастую возникает огромный спор в ситуации, когда берется кредит на дом под снос и последующую застройку. Потому что есть прописанный регламент, в котором много банковских боков. И вот в таких ситуациях без страхового брокера банк откажет вам в кредите с вероятностью в 99% .

Но мы уже научились оперировать нашими профессиональными фактами так, чтобы поднять этот процент вероятности получения кредита.

Мне потребовалось так много времени, чтобы объяснить кредитору, что:

А) Но никто не страхует землю!
Б) Сейчас практически невозможно получить полис на восстановительную стоимость будущего дома для застройщика, который требует банк, и вот почему: как страховая можете гарантировать замену того, что еще не построено???

Некоторые кредиторы руководствуются здравым смыслом и одобряют кредиты по полису, который я предлагаю на строительство: обычно это фактическая денежная стоимость дома, что пойдет под снос (означает стоимость имущества за вычетом амортизации) плюс стоимость строительства.

Но у других кредиторов есть эти упертые требования (кто знает, кто их создал) и они отказывают в кредите. Или они вынуждают клиента перестраховать имущество и платить гораздо больше за страхование того, чем он никогда не будет пользоваться. То есть платить за доп страховку на дом, который будут сразу сносить, которым они не будут пользоваться.



Из последнего такого случая с моим клиентом он сказал:
“Если бы не страховой брокер я бы не получил нормальную страховку, и пошел бы на условия банка, лишь бы дали кредит, и платил бы тучу денег за страховку. Благо есть ты и знаешь как с ними разговаривать”

Для быстрой консультации напишите нам в Инстаграм Директ.

Если хотите разобраться, в чем отличие страхового брокера от страхового агента - посмотрите закрепленные сторис “Why broker”