Quel est le meilleur investissement : Actions ou ETF ?

Quelle est la meilleure façon d'investir en bourse en 2021 : les actions individuelles ou les ETF ? Réponse dans cette vidéo comparative !

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0:00 Introduction

1:04 La principale différence entre les ETF et les actions
Elle se joue sur la concentration versus la diversification. L'investissement passif donne aux investisseurs une exposition aux marchés pas chère et diversifiée. De l'autre coté, les investisseurs qui choisissent d'investir dans des actions individuelles ne recherchent pas la sur diversification mais préfèrent plutôt faire de la concentration sur les meilleures actions à leur yeux.

2:19 Pourquoi choisir les ETF
Si : la bourse, les données financières, l'économie, la politique et la psychologie ne t'intéressent pas, alors l'investissement passif via les ETF est fait pour toi. Et c'est d'ailleurs pour ça que les ETF ont été créés et qu'ils sont en soit une révolution. Donc pour ceux qui se reconnaissent dans cette description, le plus gros avantage de l'investissement passif, c'est la simplicité. Temps d'implémentation : 5 minutes. Temps à faire des recherches : 0.

3:14 Pourquoi choisir les actions ?
Premièrement, la flexibilité grâce aux possibilités infinies de personnalisation d'un portefeuille. Avec un ETF, tu ne peux en général cibler qu'un seul objectif. Mais imaginons que tu veuilles avoir un portefeuille qui respecte plusieurs règles en même temps : par exemple uniquement des actions avec un rendement annuel de plus de 5 % ET qui ont un PE ratio de 25 maximum ET qui ont une basse volatilité ET qui verse des dividendes depuis plus de 50 ans. Et bien un portefeuille comme celui-ci, ne pourra être construit qu'avec de l'investissement actif dans des actions individuelles.

6:07 Comparaison sur 4 critères
Je te propose de comparer les deux sur la base de quatre critères. Et tu pourras choisir en fonction des critères qui t'intéressent. Ces critères sont : le temps, le cout, le rendement et le risque.

6:20 Critère TEMPS
Le grand gagnant sur le temps requis pour investir, gérer et suivre ses investissements, c'est l'ETF. Les investisseurs passifs n'ont pas besoin de continuellement s'informer sur les actions qu'ils détiennent.

6:50 Critère COUT
Les deux types d'actif sont plus ou moins au même niveau mais l'un a tout de même un léger avantage sur l'autre. Par rapport aux actions individuelles, les ETF sont plus chers tout simplement car tu n'as aucun frais de gestion annuel sans compter si tu les achètes sur des courtier sans commission où là ça coute vraiment 0 € d'acheter des actions.
Les ETF en gestion pilotée sont encore plus chers.

8:24 Critère RENDEMENT
Comme on a vu que les ETF sont difficilement personnalisables, il est donc logiquement plus facile de battre le marché et donc d'avoir de meilleurs rendements avec les actions individuelles qu'avec les ETF. Mais bien sûr, ça reste de la théorie et ce n'est pas forcément ce qu'on voit dans la pratique. En pratique, nous sommes sur des rendements plus ou moins similaires. Donc pour conclure sur le critère des rendements, je dirais qu'en théorie, les actions individuelles sont gagnantes mais en pratique, on a un exeaco.

9:38 Critère RISQUE
Contrairement aux autres critères, celui là n'est pas factuel mais plutôt personnel. Car chacun va avoir son propre niveau d'aversion au risque. Ce qui est risqué pour moi ne l'est pas forcément pour toi. Selon moi, le fait de connaitre sur le bout des doigts chaque entreprise qui constitue mon portefeuille me permet de prendre de meilleures décisions. Pour faire simple, je suis psychologiquement plus tranquille avec des actions que je choisis moi plutôt qu'un panier d'actions que je ne connais pas.

11:34 Alors que choisir ?
L'investissement passif et l'investissement actif ne sont pas si différents. Les deux sont des stratégies d'investissement valables, qui fonctionnent et qui attirent différents types d'investisseurs pour différentes raisons. Selon moi, il est bien plus important d'avoir un plan d'investissement et de s'en tenir que de s'acharner à trouver quelle est la solution ultime qui battra toutes les autres. La question se résume donc à savoir : qu'est-ce que tu préfères ?

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Un gros MERCI et on se retrouve au sommet ✌️

Sébastien.

#SebastienKoubar #ActionOuETF #TradeRepublic

[Hwan]

Un contenu perspicace, je dois dire et grâce aux efforts et au travail que vous y avez consacrés, je conseillerai toujours aux gens de diversifier leurs sources de revenus, dans le monde d’aujourd’hui où les difficultés économiques mordent tout le monde, ... .. Mettre de l’argent de côté et investir n’est jamais une mauvaise idée et cela fait partie de moi, car investir m’a beaucoup sauvé et vous aussi pouvez faire de même, peu importe ce que vous avez devant vous. Investir peut vraiment vous sauver, vous et votre famille, des difficultés économiques, même à l’avenir.

[alisawilkes]

Malgré la crise économique, je vous remercie toujours 🙏 pour vos conseils financiers pondérés. J'ai commencé l'investissement en actions et en crypto avec 4 345 $ et depuis que je vous suis depuis quelques semaines maintenant, j'ai 12 539 $ dans mon portefeuille.
Merci beaucoup Mme Brigitte May

[investiretsenrichir]

Pour ma part je préfère la gestion passive.
En combinant différents ETF, on peut précisément définir une répartition et une exposition souhaitée, et ainsi battre également le marché de façon passive.
Quelque chose d'intéressant à faire serait de calculer le temps passé à étudier des actions lorsqu'on fait du stock picking, et de passer ce temps à faire simplement des heures supplémentaires au travail afin de placer l'argent gagné en plus sur un portefeuille passif à base d'ETF.
Je pense que de ce fait, à temps équivalent, les ETF seraient largement plus intéressants.
Cela ne reste que mon point de vue, merci à toi pour cette vidéo de qualité. 👍

[laurentbozzi]

Ouh là, ça promet encore quelques jolies joutes verbales avec Matt (S'investir). C'est vraiment un débat intéressant sur lequel je n'ai pas un avis tranché, mais qui penche de plus en plus vers les ETF. L'argument sur le risque n'est pas très convaincant je trouve, car la variance sur quelques actions est forcément plus forte que sur un ETF très diversifié. Sur le rendement, finalement très peu d'investisseurs battent le marché aussi. D'après ce que j'ai compris, il y a aussi l'argument de la fiscalité car hors PEA les dividendes sont quand même taxés à 30%, mieux vaut alors avoir un ETF capitalisant car l'effet "boule de neige" sera plus important, puisque la taxation sera à la sortie seulement.

[vidjay]

Merci pour la vidéo, mais elle est très orientée ! 🙃
Le coût : un argument important n'a pas été évoqué : l'économie sur les frais de courtage, surtout sur les actions à dividendes où il faut logiquement les réinvestir et donc repasser des ordres. Également les ETF a dividendes réinvestis sont BEAUCOUP plus intéressants fiscalement, surtout sur compte titre. Objectivement c'est plus un match nul entre actions et ETF.
En ce qui concerne le risque: une entreprise peut faire faillite, pas un indice. Si une valeur se prend une grosse claque (Atos par elle sort de l'indice et une autre valeur (en général montante) prend sa place. C'est un argument de poids, on est jamais à l'abris d'un scandale ou un problème très localisé.
Ici c'est à mon avis une victoire par KO des ETF.
(Je précise que j'ai les 2 en portefeuille)
Au plaisir de voir tes prochaines vidéos

[leoderocles]

Hello et merci pour cette vidéo. Pour ma part, j'ai établi un plan mixant actions et ETF. En effet, j'estime qu'une gestion incluant ces deux classes d'actifs est tout à fait possible pour s'y retrouver.

[Juan_Rodz]

Les ETF sont plus risqués que les actions => Matthieu en sueur

[kaderaldjazairi]

Les ETF sont excellents pour impliquer la famille dans le monde de l'investissement sans avoir à rien faire 👍 C'est ce que je fais pour la mienne. Pour moi-même j'allie ETF et actions individuelles parce que les 2 sont complémentaires.

[educationfinance]

Chouette sujet. Mais selon moi les ETF gagnent haut la main. Et la notion de "je connais mes actions sur le bout des doigts" c'est une fable qu'on se raconte pour se convaincre qu'on est en sécurité. Les actions sont plus risquées que les ETF tant en termes de volatilité subie que de risque d'un évènement inattendu propre à la société (Wirecard, VW et dieselgate, Société Générale et affaire Kerviel, etc.). Donc certes chacun a son degré d'aversion au risque mais le risque subi sera généralement supérieur sur des actions que sur des ETF.

[Kalujeme]

Salut Sébastien est ce que tu pourrai nous faire une vidéo sur l’investissement dans les obligations ?

[nesribegf]

C'est dommage que le coût ne comprend pas la fiscalité, ça rend la vidéo moins abouti :/

[dudusfr]

Bonne vidéo, mais il manque la fiscalité sur les dividendes qui peut faire pencher la balance de la rentabilité...

[quentinl-investisseurminim]

Excellente vidéo Sébastien ! Si je résumais ta vidéo, je dirai qu'il n'y a pas de vérité absolue. Cela dépend de la sensibilité de chacun.
je pense que ça en éclaira plus d'un sur cette question :)

A bientôt !

[tonygarofalo]

merci beaucoup pour ta vidéo, enfin une comparaison objective !!! je pense suive mon raisonnement initial et investir dans les 2.
aurais-tu quelques actions à me recommander ?

[cashflow]

Est ce qu'ont peut mélanger les deux dans notre portefeuille ? ou c'est déconseillé? merci

[anthony-objectiflibertefin]

Merci Seb pour ta vidéo, une vraie question de fond dont les réponses sont loin d'être si évidentes. A chacun de trouver la stratégie qui lui correspond le mieux, en toute connaissance de cause.
Du beau boulot en tout cas ;)

[americandream]

ETF= simplicité, diversification, frais réduits, meilleur rendement: 9, 5% depuis 121 ans 🔥👑

[pascalcharbel]

Merci SEB tu es vraiment charmant et tres charismatique, en plus d etre brillant et tres mignon…….❤️🌹🇱🇧j ai envie d acheter un ETF short afin de parier sur la hausse des taux d interets US….😃

[gnamienfrezeyapi]

Bonjour svp est-ce possible d’investir sur les sites sur lequel vous présentez étant donner qu’on soit en Afrique ??

[mrchampe]

Sébastien j'aimerai utiliser Trade Republic mais il n'existe pas encore en Belgique... Est ce que tu sais quand il sera disponible ?