Steuern optimieren mit ETF: Optimale Aufteilung zwischen ausschüttenden und thesaurierenden ETF

ETF Steuern optimieren.

ℹ️ Weitere Infos zum Video:

Heute stellen wir euch eine Möglichkeit vor, wie ihr durch einen Mix von ausschüttendend und thesaurierenden ETF den Steuerfreibetrag optimal ausnutzen könnt.

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0:00 Einleitung
1:15 Kapitalertragsteuer
2:40 Wie kann ich Steuern sparen?
3:28 Kombination thesaurierender und ausschüttender ETF
4:46 Wieviel Geld kann man steuerfrei investieren?
8:35 Teilfreistellungsquote
9:38 Steueroptimierungsrechner
12:10 Stolpersteine
13:05 Lösungsansätze
15:30 Fazit

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[Pfennigfuchser]

Die gute alte "Kirschensteuer" :D .... Gutes Video !!

[ZOCKAREA]

Ein Video zur Vorabpauschale waäre auch sehr interessant um den Themenbereich abzuschließen!

[amdi]

🍒 Steuer immer wieder zum schmunzeln, aber nicht böse gemeint, gutes Video Thomas!

[MartinArdeidae]

Ein Traum wenn man in seinem Investitionsplan bestätigt wird. Mitte nächsten Jahres erreiche ich die 801€ Jährliche Ausschüttung, ab dann wird in einen Thesaurierer bzw. verschiedene investiert.
Top Video!

[alexkestel]

Super Video! :) Ihr habt über die Zeit schon einiges an Rechnern programmiert. Was haltet ihr davon das Ganze mal gebündelt als App rauszubringen?

[thomaseberhard]

Wie immer ein tolles Video, vielen Dank! Ich bin aus Österreich und mich würde es sehr interessieren, ob ihr auch einmal ein Video machen könntet, wo ihr speziell auf die Steuersituation in Österreich eingehen könntet? Vielen Dank!!

[jaralux]

Man sollte auch bei dem Sparerpauschbetrag nicht nur Aktien berücksichtigen, sondern auch andere Zinsen, z.B. auf das Tages-oder Festgeld. Zumindest in meiner Strategie und bei hoffentlich noch etwas steigenden Habenszinsen wäre der Sparerpauschbetrag damit schon fast ausgeschöpft und so macht es wieder mehr Sinn ausschließlich in thesaurierende ETFs zu investieren und von dem Zinseszinseffekt zu profitieren. Korrigiert mich, wenn ich einen Denkfehler mache

[Yessurrr]

Sehr gut erklärt 👍 So gut, dass es auch einen Steuermuffel wie mich dazu animiert, in der Richtung was zu tun.

[michelguhlke]

Hallo Thomas. Vorab ein großes danke schön an dich für diese wirklich wertvollen Videos. Du bist eine Bereicherung für den Mittelstand unserer Gesellschaft. Und auch vielen Dank an dein Team ohne den das alles gar nicht in den Umfang möglich wäre.
Nun zum Thema.
Mal davon abgesehen das die Steuerersparnis zu vernachlässigen ist bei den zu erwartenden Renditen und ich nach anderen Kriterien mein Portfolio zusammenstelle habe ich doch eine Frage.

Wenn Person X Anteile aus seinen Ausschüttenden ETF verkauft um nicht über den Sparerpauschbetrag zu geraten, muss er aber doch auf diesen ausgezahlten Betrag auch Kapitalertragssteuer zahlen. Somit hat er dann doch nichts gespart.

Kläre mich bitte auf wenn ich falsch liegen sollte.


Danke und macht weiter so

[Lancorian]

Richtig kompliziert wird das Ganze, wenn man nicht nur ETFs im Depot hat, sondern auch Einzelaktien (von denen manche Dividende geben) die man manchmal je nach Situation mit Verlust oder Gewinn verkauft.

[bienjan]

Also macht es am meisten Sinn in ausschüttende ETF zu investieren solange man nicht über 801€ kommt oder?

[alexanderhuck]

Super Video! Ich beschäftige mich schon länger mit diesem Thema, da ich verheiratet bin und es sich dann schon erheblich lohnt. Der Lösungsansatz mit Teilverkäufen des Thesaurierers funktioniert allerdings nur, wenn dieser auch in den ersten Jahren schön steigt. Ohne Kursgewinne, keine Steuerersparnis. Da ich aber jedes Jahr meinen Freibetrag voll ausnutzen möchte, habe ich die ersten Jahre in einen Ausschütter investiert. Einmal jährlich setze ich mich 30 Min ran und überlege wie viele Anteile vom Ausschütter ich verkaufen muss, um mit den Dividenden und Kursgewinnen in Summe auf meinen Freibetrag zu kommen. Langfristig schichte ich immer weiter in den Thesaurierer um bis dieser irgendwann 100% meines Vermögens ausmacht.

[TFB-chris]

Der Effekt ist auf viele Jahre gesehen relativ marginal. Ich hab da gar keine Lust mich so viel damit zu beschäftigen. :D
Finanztipp hat da auch einige schöne Rechnungen aufgestellt.

[thueri]

Hi Thomas! Vielen Dank für das tolle Video! Die Steuerinformationen habe ich sozusagen nur "en passent" mitgenommen. Ich war schon seit langem auf der Suche danach, wie ich herausfinde, wieviel der jeweilige (ausschüttende) ETF tatsächlich ausschüttet. Und darauf gibt dein Video eine einfache Antwort. Klasse, vielen Dank für deine tollen Videos!

[peters]

Super interessantes Video!! Danke dafür !

[minimal]

Danke für eure Arbeit. Es kommt mir aber sehr nachlässig vor, bei Variante 2 nicht das fifo Prinzip zu erwähnen. Leute werden jetzt hingehen und nur Anteile im Wert von 1144€ auf dem thesaurieret verkaufen … hat mich auch lange verwirrt dass es irgendwie nie so richtig erklärt wird.

[rpseudospseudo]

Sehr informatives Video. Vielen Dank dafür! 👍

[Dilophi]

Ehrlich, die Steuervorteile können den bürokratischen Stress einfach nicht aufwiegen. Aber echt toll, dass ihr das Thema aufarbeitet.

[SB-wnbv]

Danke für das Video sehr gut erklärt. So wie sonst auch immer.

[dagee]

Hmmm ... wie ist das mit dem First-in-first-out Prinzip im Depot, wenn ich thesaurierende ETF’s verkaufe?
Werde ich mit den 1140 EUR damit immer auch das realisieren, das auch steuerpflichtig ist?
Oder muss man da rumprobieren bis mal den steuerpflichtigen Betrag erreicht hat?