Инвесторская задача | Куда инвестировать 1.000.000 рублей? Куда вложить деньги 2019? Инвестиции

ИНВЕСТ-СИСТЕМА. Секреты создания капитала:

Приветствую, коллеги! У меня для вас сегодня инвесторская задача:
У вас есть 1.000.000 рублей (1 миллион рублей) и вы можете его вложить по одному из двух сценариев:
1) Под 20% годовых с высокой надежностью (через год получите гарантированно 1,2 млн рублей)
2) С вероятностью 50% через год получите либо 1,6 млн либо 600тыс. рублей.
Напишите ответ на 2 вопроса здесь под видео:
1) Какой вариант вы считаете правильным и аргументируйте это.
2) Опираясь на ваш прошлый опыт и стиль принятия решений как бы вы действовали при выборе в данном случае.

Смотрите подробнее о задаче в этом видео и жду ваших ответов. Спасибо!

--

[NikolayMrochkovskiy]

ИНВЕСТ-СИСТЕМА. Секреты создания капитала:


Приветствую, коллеги! У меня для вас сегодня инвесторская задача:
У вас есть 1.000.000 рублей (1 миллион рублей) и вы можете его вложить по одному из двух сценариев:
1) Под 20% годовых с высокой надежностью (через год получите гарантированно 1, 2 млн рублей)
2) С вероятностью 50% через год получите либо 1, 6 млн либо 600тыс. рублей.
Напишите ответ на 2 вопроса здесь под видео:
1) Какой вариант вы считаете правильным и аргументируйте это.
2) Опираясь на ваш прошлый опыт и стиль принятия решений как бы вы действовали при выборе в данном случае.


Смотрите подробнее о задаче в этом видео и жду ваших ответов. Спасибо!

[v-krasnov]

Первый вариант. С гарантированной доходностью. Главное сохранение капитала. Был опыт и такой и такой. По итогам мой выбор это доход с сохранением основного капитала.
Дополнение: посмотрев ответы нашел интересным вариант разделения на 2 части. Я бы поделил так. Первая часть: 700 по первому варианту. В конце года 840 имеем с доходностью 20%. Вторая часть 300 с вероятностью 50% получить 450 (примерно) или 150 (примерно). В итоге имеем гарантию сохранения капитала 100% и вероятный доход 300 в 50%.

[elserder]

Уоррен Баффет: "
- «Правило №1 – Никогда не теряй деньги»
- «Правило №2 – Никогда не забывай правило №1»
Вариант #1

[alexandrnick]

Первый вариант математически выгодне.
1. Вероятность 100%, что будет 1200 000
2. Вероятность 50%, что будет 1600 000 и вероятность 50%, что будет 600 000, т.е. (1 600 000 / 2) + (600 000 / 2) = 1 100 000
Конечно же я выбираю первый вариант.

[smykom]

По прошлому опыту скажу, что первый вариант предпочтительнее, поскольку в долгосрочной перспективе он выигрывает и достаточно легко предсказать поведение этого портфеля, на это можно опереть свою инвестиционную стратегию. Кроме того сложный процент с каждым годом будет увеличивать портфель в геометрической прогрессии. В случае с рискованным вариантом мы не можем рассчитывать на какой либо рост портфеля в будущем и не можем его интерполировать в будущее.

[ВладимирСоколов-ып]

20% математически выгоднее. В рискованном варианте средне арифметически на дистанции будет 10%

[ИгорьАпанасенко-щх]

мои действия: 1) отложить подушку безопасности, равную месячному расходу умноженному на 6, 2) оставшиеся деньги 70% в надежные классические инвестиции под 20% ( хотя по-моему это уже много), 3) остальные 30% в рисковые инвестиции, не забывая периодически рефинансировать.

[evgeniy_zabrodskiy]

Если этот миллион - значительная часть моего уже накопленного капитала то только консервативный вариант 1, а если это 5-10% от моих активов то готов рискнуть по варианту 2. Из ваших видео, понятно что вы именно так и поступаете.

[dima_panfilov]

Думаю Первый Вариант.
Если идти по второму пути можно остаться потерять деньги. А если идти по первому варианту и продолжать вкладывать полученную прибыль в тот же надежный источник прибыли то через 5 лет получиться почти 2, 5 млн рублей.

Исходя из прошлого опыта скажу что лучше сохранить капитал чем потерять его. Были случаи рискованного вложения денег с последующей потерей почти всего.

[maxgrim]

Вчера уже оставил комментарий, но он был больше похож на прикол, хиханьки-хаханьки.
И вот думал всё эту мысль до сегодня, потом понял, что это ерунда - не надо вкладывать ни по варианту 1, ни по варианту 2.
1 - это скучно
2- это очень вкусно, но может быть очень больно и грустно, трагедии нам не нужны.

Вкладываем с партнёром сразу в оба варианта. Так мы диверсифицируем риски.
500К превратятся скорее всего в 600К
Ещё 500 К = 300К или 800К

Итого у нас у каждого будет через год 900.000 или 1.400.000
Если даже проиграем, то не смертельно, да, это на 300.000 меньше, чем в скучном варианте 1, но это по рискам потери в 4 раза (!) ниже (100К возможные потери против 400К), чем в заманчивом варианте 2.

Ещё немного про риски, почему не вариант 2, самый "прибыльный":
Дельта м/у двумя вариантами, если оба оптимистичны (вариант 2 и вариант комбинированный) = 1.600.000 - 1.400.000 = +200.000
Дельта м/у двумя негативными вариантами при негативном исходе = 600.000 - 900.000 = -300.000

Получается, что максимально рискуя по варианту 2 мы можем заработать дополнительно к комбинированному варианту +200 к, а вот потерять своих кровных ещё - 300К
Т. о. возможные сверх потери по варианту 2 в 1, 5 раза превышают возможную доп. прибыль. Вариант 2 неуместен. Или искать партнёра со вторым одним млн. и вкладывать вместе сразу в оба варианта, либо сидеть на попе ровно и вкладывать во вариант 1.

[antoniobanditoss]

Привет Николай,
1. Правильно на мой взгляд сейчас это стабильно и надежно 20% - тише едешь, дальше будешь .
2. Я бы действовал рискованно в случае возможности разделить инвестиционный портфель на 2 части, то есть 30% капитала в рискованное дело и 70 % в более надежное , принимая во внимание тот факт что на горизонте уже имеем высокую вероятность очередного кризиса в России имеющего цикличность 5-7 лет .

[valdyan]

1) Считаю правильным первый вариант, так как при неудачном втором варианте чтобы достичь суммы, полученной при первом варианте будет необходима доходность 100%
2) Выбрал бы первый вариант, так как главное сохранить сбережения.

[mfol]

считаем мат ожидание: А = 1*1.2 = 1.2, В = 0.5*0.6 + 0.5*1.6 = 0.5*(0.6 + 1.6) = 0.5*2.2 = 1.1. A > В. Выбираем надежную стратегию. Но я ничего рискованнее ОВГЗ и не использовал)

[bestauto]

Лет 5-6 назад я думаю, что вложился бы в 60%. На данный момент +20%.

[trapbigroom]

Разбил бы 1 млн на две части, вложив в рискованные ту сумму которой не боюсь рискнуть, а основной остаток под гарантированные 20% на год.

[MillionBucksoff]

Если это первый и единственный миллион, то однозначно 1-й вариант. На начальных этапах нельзя так рисковать, т.к. страдает общий капитал.
Если у человека несколько миллионов уже и этот миллион — агрессивный кусок портфеля, то 2-й вариант.

Лично я на своем этапе выбрал бы 1-й вариант.

[Skuperdiai_]

Математическое ожидание прибыли во втором случае: 1, 6*50%+0, 6*50%=1, 1 млн. руб., а в первом случае 1*1, 2*100%=1, 2 млн. Поэтому я выбираю первый вариант с гарантированными 20%.

[Бабкинагрядке]

Вложу 700тыс. консервативно под +20% и 300тыс. рискованно под +60%/-40%. В случае позитивного сценария получу 1млн.320тыс., что составляет 32% годовых, а если сработает негативный вариант, то останусь при своём миллионе +20 тысяч сверху на утешительную пироженку.

[ИльяДорохин-кг]

1. Первый вариант с гарантированной доходностью. Т.к. в этом случае через 4 - 4, 5 года гарантированно произойдёт удвоение капитала (с учётом сложного процента). При 2м варианте - по статистике: 1 год +600, 2й год -600, 3й год +600, 4й -600 и т.д. Отсутствие доходности. Как вариант: разделение 80/20. БОльшая часть в "зелёную" зону, 20% в "красную".
2. Опыта размещения всего "портфеля" в высокорисковые активы не имею.

[maximpechenkin]

Выгоднее вложиться под 20% с меньшими рисками, если, конечно, вариант дробления суммы не доступен. В случае неблагоприятной ситуации, чтобы из 0, 6 млн получить обратно 1 млн, нужно вложить 600 т.р. под 66% годовых, то есть под еще больший процент и, соответственно, еще больший риск!