ETF de REITs: como diversificar suas carteira no exterior

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REITs (Real Estate Investment Trusts) são empresas que investem a maior parte do seu capital em imóveis. Elas são parecidas com os fundos de investimentos imobiliários brasileiros. Os REITs são obrigados a distribuir pelo menos 90% dos seus rendimentos regularmente, proveniente principalmente de aluguéis. Eles podem investir em diversos tipos de imóveis, como hotéis, storages, clínicas, hospitais, etc.

Dentro dos REITs já existe uma grande diversificação, pois normalmente essas empresas investem em diferentes imóveis localizados em diferentes cidades. Separação setorial. Mas para quem quer uma diversificação ainda maior, existem os ETFs (Exchange Traded Funds) de REITs. Ao investir em ETFs de REITs, o investidor pode, em uma única compra, garantir a participação em diversos imóveis em diversas cidades, garantindo assim uma diversificação maior ainda. Os ETFs americanos costumam pagar dividendos a cada 3 meses de forma regular.

A melhor característica de um ETF é que sua taxa de administração é bastante baixa, comparados a outros fundos do mercado, como fundos abertos. Alguns ETFs têm taxa de 0,03% ao ano. Isso quer dizer que a cada 10.000 dólares que você investe, você vai pagar 3 dólares ao ano.

Diferentemente dos ETFs de ações, proventos de ETFs de REITs são mais consistentes, justamente por virem em boa parte de aluguéis.

Nos Estados Unidos existem vários índices que são voltados para os REITs, alguns voltados para os setores específicos como os de shoppings, lajes, etc. Também existem os voltados apenas para REITs de “papel” e de “tijolo”. Além de ter um índice que engloba TODOS os REITs do mercado americano.

Existem mais ou menos 26 ETFs emulando o setor imobiliário americano. A taxa de administração desses fundos gira entre 0,07% e 0,95% ao ano.

Um ETF bem famoso é o VNQ, o Vanguard Real Estate Index Fund. Seu objetivo é seguir o MSCI US REIT Index. Esse índice engloba mais de 140 empresa, que representam cerca de 99% do universo REIT norte americano. Ele é atualizado a cada 3 meses.

A taxa de administração do VNQ é de 0,12% ao ano e seu gestora é a Vanguard, uma das maiores empresas do seu ramo nos Estados Unidos.

O VNQ é o maior ETF de REIT do mercado, como certa de 27 milhões em ativos sob sua administração.

Outros ETFs de REITs bem conhecidos são:Schwab US REIT ETF (SCHH); iShares U.S. Real Estate ETF (IYR); Real Estate Select Sector SPDR Fund (XLRE).

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Комментарии
Автор

muito bom o video ! não é melhor comprar ETFs de REITs domiciliados na Irlanda pra não pagar imposto sobre os dividendos ?

martinmuller