A incrível MÁGICA dos DIVIDENDOS!

Muitos investidores pensam que é super vantajoso investir em empresas que pagam dividendos regularmente, todos os anos. Hoje, no entanto, vou te mostrar que nem sempre é bom investir em ações pagadoras de dividendos, a não que você já esteja na fase de viver de renda. Será que investir para ganhar dividendos é o melhor para você? As ações que mais pagam dividendos são a opção mais inteligente para sua carteira de investimentos?

O que são dividendos?

Primeiramente, a gente precisa entender o conceito por trás dos dividendos, o que também inclui os JCP (Juros sobre Capital Próprio). Dividendos são o lucro da empresa que é distribuído para os acionistas, num determinado período de tempo. Ou seja, é um pedacinho do lucro a que cada investidor daquela empresa tem direito.

Acontece que, antes de serem distribuídos, os dividendos ficam guardados no que chamamos de “disponibilidades” das empresas da Bolsa. Então, quando você ver este termo nos indicadores da empresa, vai saber que se trata do dinheiro que a companhia tem à disposição e que, portanto, faz parte do seu patrimônio.

Como investidor, você e os demais sócios já são os donos do dinheiro que está lá, paradinho no caixa da empresa. Quando ela anuncia o pagamento dos dividendos, o dinheiro (que já é seu) simplesmente sai da conta da empresa e entra na conta que você tem na corretora. Do ponto de vista prático, não muda absolutamente nada! Você não fica mais rico quando recebe dividendos.

O que acontece quando a empresa paga dividendos?

Um grande equívoco é pensar que o dinheiro dos dividendos é mágico, que veio do além. Não! Como explicado, é o mesmo dinheiro que você tinha, antes, quando estava guardado no caixa da empresa investida. Da mesma forma, muita gente comete o erro de achar que a cotação da empresa não é afetada depois que ela distribui os dividendos.

O que acontece é que, no dia do pagamento dos dividendos, o valor pago aos acionistas é AUTOMATICAMENTE descontado do preço das ações. Então, se uma ação vale R$ 100 e distribui R$ 10 em dividendos, a cotação da ação vai ser automaticamente ajustada para R$ 90 na data do pagamento.

“Ah Raul, mas depois o preço sempre volta ao que era antes”. Não, meus lindos! Não tem NADA que garanta que os preços vão voltar a subir. Podem subir, mas também podem despencar depois que a empresa distribui os dividendos. Não caia nessa falácia!

Então, não vale a pena investir em empresas pagadoras de dividendos?

Empresas que distribuem dividendos regularmente são aquelas que já atingiram um grau de maturidade muito grande. Elas lucram muito mas, basicamente, não têm mais onde investir. Assim, acabam dividindo os lucros com os investidores. Por isso, eu repito: investir apenas em empresas que pagam muito dividendo só faz sentido para quem já está na fase de viver de renda.

Para quem ainda está na fase de acumulação de patrimônio, que é o caso da maioria dos investidores, é muito importante ter boas empresas de CRESCIMENTO na carteira. Ao contrário das vacas leiteiras (como são conhecidas as pagadoras de dividendos), as empresas que estão crescendo, se expandindo e fazendo aquisições preferem reinvestir os dividendos na própria companhia do que distribuir o dinheiro pros acionistas. No futuro, isso vai gerar muito mais valor para os investidores.

Diversifique sua carteira e reinvista os dividendos!

No fim das contas, o ideal é sempre buscar uma boa diversificação da carteira de investimentos, como forma de blindar seu patrimônio das variações do mercado financeiro. E, claro, fazer a coisa certa com os dividendos recebidos das empresas: reinvestir sempre! Assim, como uma grande bola de neve, você vai ver magia dos juros compostos multiplicar por muitas vezes o seu patrimônio.

E você, tem ações pagadoras de dividendos na carteira? Acha que vale a pena investir em vacas leiteiras? Conta aqui nos comentários. Aproveite e já se inscreva no canal e deixe seu like, pra gente entender que está nadando no rumo certo 🐟🐟🐟

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Educação financeira é sim para todos e o Raul Sena vai te provar isso!

Tá querendo anunciar comigo? O email é esse:

00:00 Introdução
00:40 O que são dividendos?
02:38 Como é feita a distribuição dos dividendos?
05:52 Uma empresa pode distribuir dividendos tendo prejuízo?
06:30 Por que reinvestir os dividendos é tão importante?
07:58 Aprenda a investir na Bolsa de Valores

[investirisforyou]

Fala, grande Raul! Sou seu fã, ótimo vídeo como sempre!
Sobre os dividendos, eu pensava como você há pouco tempo atrás, mas recentemente mudei de ideia em relação aos dividendos. Matematicamente falando eu concordo 100% com o que você explicou no vídeo, como você mesmo disse, não tem como 9 + 1 ser algo diferente de 10, porém investir em empresas pagadoras de dividendos têm algumas outras vantagens que vão além desta questão matemática, as três que acho mais relevantes:
- As pessoas que estão em fase de acumulação, devem reinvestir os dividendos, mas você não precisa necessariamente reinvestir no mesmo ativo, você pode investir em outra classe de ativos, balanceando a sua carteira de acordo com a sua estratégia, aumentando assim a expectativa de retorno no longo prazo.
- No geral, só paga dividendos empresa que dá lucro e é saudável, este é um indício importante que esta é uma boa empresa, e no longo prazo empresas assim rendem mais do que a média, basta ver o histórico existente do IDIV contra o IBOV.
- Você ter uma rentabilidade de 10% em um ano e não receber dividendos, ou ter zero de rentabilidade, mas receber 10% de dividendos não é exatamente a mesma coisa, porque os dividendos caem isentos de imposto da sua conta, se você for vender pra realizar o lucro, só não pagará imposto se estiver abaixo do valor isento por lei.
Por isso hoje gosto sim de investir em empresas boas pagadoras de dividendos, pra minha estratégia tem funcionado bem, ainda que eu esteja longe da fase de viver de renda.
Abraço, Raul, sucesso!

[xvelgax]

Gosto do dividendo, me ajuda no lado psicológico para manter a resiliência no aporte

[motta]

Acho que vale também falar no yield/cost. Quem comprou TAEE11 há 5 anos atras, hoje ganha facil mais de 50% de dividend yield. Então essa conta muda. No final, o foco é quantidade de ações, pois os dividendo são distribuidos por ação e não ao valor pago. Focar em empresas geradoras de caixa e que possuem crescimento pra mim é forma mais segura e clara de aumentar seu patrimonio E criar uma renda passiva. Abraço, mo querido.

[jeffgoes]

Esse video me fez refletir sobre e ainda não entra na minha cabeça o fato da distribuição de dividendos influenciar na cotação… apesar de ser um dinheiro de caixa saindo da empresa e voltando pra nós, quem precifica a ação é o mercado e não a distribuição de lucros (pelo que entendo) então nesse caso os lucros sao sim um acréscimo (caso o mercado precifique pra cima). Mas não entendo porque distribuir dividendos impactaria negativamente na percepção que o mercado tem sobre a empresa e logo, diminuindo a cotação da empresa… pode impactar nos ativos, patrimônio… mas na cotação não faz sentido pra mim

[Ronaldo-isdb]

Gosto de dividendos. Pego tudo e junto com o que tiro do bolso para aportar em boas empresas que estiverem mais em conta.

[babecoinvest]

Quem investe no longo prazo define um preço justo para entrada e vai acumulando patrimônio. Investidor de curto prazo vai criando narrativa para justificar entrada e saída. Algumas vou acertar bem e outras errar feio. O importante é sempre olhar a carteira como todo. Atingir meus primeiros 10 mil de patrimônio investindo na bolsa, o que é muito pra minha realidade e esse mês que passou fechei com 60 reais de dividendos, sendo que no total já recebi mais de 200 reais. Agora é seguir firme na estratégia e o tempo é o senhor da razão. Estou registrando a minha rotina  e mostrando a minha carteira na minha conta pra motivar outras pessoas.

[raphaelyounes]

Raul, existe uma importante diferença sim no pagamento de dividendos, apesar de não existir mágica. Segue o fio: Supondo que a ação da empresa X esteja cotada a 10 reais, e você tenha 100 ações dessa empresa, caso ela distribua por exemplo 2 reais por ação, você receberia 200 reais. Se você reinvestir seus dividendos, apesar do valor do seu patrimônio continuar sendo os mesmos 1000 reais, agora você terá 120 ações dessa empresa. Ou seja, na prática empresas que distribuem o lucro acabam possibilitando que o investidor aumente sua participação na empresa mesmo sem fazer novos aportes.

[Feliperosa_marketing]

Estou investindo em empresas que pagam dividendos, porque meus aportes mensais são pequenos, assim consigo de pouco em pouco tempo aportar em vez de somente mil reais, aportar 1500/2 mil reais, ou seja, cada vez mais, assim tenho a sensação que meu patrimônio cresce mais rápido, mas óbvio reinvisto 100% dos dividendos.

[Royalepartidas]

Sobre a Taxação dos Dividendos e o fim do JCP?

A bolsa tá bom pra comprar boas empresas como a Taesa, mas to de olho nos investimentos no Exterior

[laurainvest]

Tambem amo um dividendo… fico feliz demais quando “minha escadinha” vai subindo… 🙏🏼💜

[dr.ivopaulodeoliveira]

Parabéns! Finalmente alguém falando a verdade sobre os dividendos, apesar de eu ter sido despertado pelo título do vídeo

[pedrohenriquesouza]

Tô só esperando os bots aparecerem dizendo que estão enriquecendo com a ajuda de algum profissional desconhecido com uma conversa scriptada gigante pra passar credibilidade e tentar te convencer a dar uma chance pro golpe deles

[davisouza]

Espero que vejam meu comentario.
Vc disse que não faz sentido comprar uma ação pq a empresa distribui mais ou menos dividendos. Décio Bazin escreveu um livro falando sobre a estratégia dele de investir em empresas que pagam dividendos acima de 8% (para quem está acumulando patrimonio como eu) E esta é uma estratégia vencedora. Gostaria de entender mais sobre isso. O que exatamente eu preciso focar agora, que estou começando, senão com o tanto de retorno (dividendos) que terei?

[PauloLimanegocios]

Faz um vídeo na prática reinvestindo os dividendos..pfv..Parabéns pelo canal.

Muitas ações corrigindo! Essa é uma excelente oportunidade para quem pretende se posicionar no mercado de ações. Mesmo caindo ainda existem muitas boas empresas aumentando seus faturamentos...

[edtrajano]

Se você usar os dividendos pra comprar mais ações, no final do dia você vai ter mais ações do que tinha antes e na próxima rodada de dividendos vai receber sobre uma base maior. Bola de neve!

[marceloneves]

Meti o loco! 50% da carteira em OI 50% em IRB3.
Boa tarde Raul!
Sou pedreiro, tenho 40 anos, conheci a bolsa através de um video de cara de boné com um monte de mulher em uma mansão oferecendo curso de traider, achei esmola demais, comecei a pesquisar e cheguei no seu canal, ainda bem! Sempre fui autônomo, então não me aposento pelo INSS, descobri no seu canal q fiz a coisa certa pois desde os 30 invisto visando aposentadoria! Mas não na bolsa, eu compro barracões fudidos e reformo p alugar na vila onde moro, ate o fim de 23 eu termino minha meta, oque vai me dar uma renda extra de 3k,
Vou continuar trabalhando p pagar as contas e vou aportar todo o aluguel e quando pegar um trampo melhor aporto mais um pouco.
Pretendo fazer isso por 10 anos e aposentar. Fiz meu primeiro aporte pra aprender de 200 conto. E arrisquei tudo 100 em IRB3 e 100 em OI daqui 10 anos vamos ver oq virou. Mas quando for começar os aportes de verdade vou me matricular antes na AUVP. Oque seria melhor no meu caso que voi aportar por 10 anos, ja ir direto pra empresas de dividendos ou de crescimento?
Abraço ! O conteudo do seu canal mudou minha mente.

[adimarrodrigues]

Faz um vídeo dividendos de empresas com dividendos de fundos imobiliário

[Sanches]

É maravilha pra quem já tem dinheiro, impossível ficar rico do zero começando a investir em ações pra receber dividendos.

[adimarrodrigues]

Um dúvida meu amigo qual a diferença entre dividendos de empresas e de fundo imobiliário