В 10 РАЗ ХУЖЕ. Диверсификация рисков инвестиционного портфеля. Принцип диверсификации инвестиций

Основной принцип диверсификации рисков инвестиционного портфеля, о котором ВСЕ ЗНАЮТ и часто ЗАБЫВАЮТ. Как диверсифицировать риски инвестиций простым и понятным способом.

✓ Понравилось? Подпишись!

▬▬▬

Здравствуйте, друзья! Меня зовут Александр Князев. Я инвестор, сам инвестирую и помогаю инвестировать другим. Понятие диверсификации рисков инвестиций очень важно для инвестора. Намного лучше иметь в портфеле акции 10 компаний, которые растут на 20% в год, чем акции 1 компании, которые растут на 20% в год. Более того, я вам даже скажу, акции только 1 компании не стоит покупать, как бы высоко они ни росли. Помните о безопасности.

Давайте приведем пример.

Предположим, вы инвестировали 10000$ в равных пропорциях в 10 компаний - по 1000$ в каждую. Для простоты допустим, что акции каждой компании растут на 20% в год. Таким образом через год ваш капитал составит 12000$. Затем, даже если 1 компания полностью обанкротится и стоимость акций будет 0$, вы все равно будете в плюсе - ваш капитал в 10800$. Но какова вероятность банкротства крупной компании?

Чтобы вы ушли в минус, стоимость акций более 3 компаний должна упасть на 50% и более. Падение на 50% - это не такое маловероятное событие, как банкротство, но тоже встречается редко.

И теперь предположим, если бы вы инвестировали все 10000$ в одну компанию? Да, за за год рост будет таким же и ваш капитал будет 12000$. Но если акции упадут на 20% - такое случается даже с крупными фирмами, вы уйдете даже не в ноль, а в минус - капитал будет лишь 9600$!

Инвестируя в одну компанию, какой бы классной она ни была: Apple, Лукойл, Сбербанк - вы очень сильно повышаете свои риски и в первую очередь риск волатильности. Диверсифицированный портфель из 10-12 акций радикальным образом снижает риски волатильности отдельных компаний. При этом его все еще можно контролировать и оценивать составляющие портфеля.

Стоит ли злоупотреблять диверсификацией рисков инвестиционного портфеля? Нет, не стоит. Если хочется купить много-много компаний и точно себя обезопасить, купите лучше низкозатратный индексный фонд. Так вы минимизируете свои усилия на инвестиции и точно будете получать доход средний по рынку.

▬▬▬

Автор: Александр Князев

На моем канале регулярно публикуются видео на тему инвестиций в акции, прогнозы по акциям, влоги о финансовой грамотности и инвестиционном мышлении, мотивирующие видео и т.д. Если вы хотите стать успешным инвестором, добиться успеха и финансовой независимости - присоединяйтесь!

#инвестиции #деньги #успех #акции #бизнес

[AlexandrKnyazevInvest]

Еще раз о диверсификации рисков и о том, почему 1 компания в 10 раз хуже чем 10 компаний.

[SpankyHam]

Диверсифицируем - подушка безопасности в 3-6 или 12 месячных зарплат
+ фонд для выкупа просадок от 5 до 20% текущей капитализации брокерского счета по вкусу, облигации и акции в соотношении от 10 к 90, до 50-50 или по желанию своей левой пятки как сочтете нужным, валюты бакс-деревянный от 50/50 до 90/10 по вкусу, можно етфы вместо облигаций впихать, сами акции ну хотя бы по секторам - финансовый, добыча и переработка, энергетика, ритейл, медицина и фармацевтика, транспорт, высокие технологии по 1-2 инструмента в каждом.Сделали - выдыхаем и спим спокойнее :)

[esdboql]

Александр, разберите пожалуйста компанию Schlumberger, благодарю Вас!!!!

[OgelAnderson]

Как будто бы себя слушаю. очень нравятся ваши принципы и согласен с ними

[SpankyHam]

Пример - акции тинькова на размещении стоили в коридоре 15-17 долларов и покатились за пару лет к отметка 1, 8-2 доллара.Если кто то вбухивает все бабло - он просто сидит в шоке - он же не видит наперед что надо усреднять на каждом новом дне потому что эмитент с этих 2 долларов отрастет до 22х. :) Сам Тиньков же спокойно выкупал свои акции за гроши и вот недавно фиксанул шикарный профит продав кусок своей доли.

[Alex-qiqn]

По отраслям тоже нужно диверсифицировать? Например 5 отраслей по 2 компании.

[Dm-vuuh]

Александр здесь говорит, что большое разнообразие купленных акций затрудняет их мониторинг. А в других видео было сказано, что чем реже заходишь в портфель, тем лучше (при условии, что там акции солидных компаний). Нестыковочка?
Я думаю, чем больше разных акций в портфеле, тем проще найти среди них просадку для очередной покупки. При этом некоторые акции могут не докупаться вообще. Тогда через 3 года их можно продать и не платить налог.

[gwent]

Уровень инвестиционной безопасности повышает именно концентрированный портфель, пусть даже будут не 10 компаний, а 5-7, но самые качественные, не нужно инвестировать в компании, в которых вы хоть на капельку сомневаетесь.

[y.]

Акции я согласна, а если инвестируем в облигации? Или в фонд облигаций?

[nzctgle]

короче, диверсификация это обязательно.

[ypvuqsg]

Скинь пару ссылок на акции с 20%прибылью. Что несёшь!