💰Как надо инвестировать📉: Разбор по S&P500 2008 года. Как вложить 150000$

В инвестициях слова с кольца царя Соломона "И это тоже пройдет" имеют очень важный смысл. В моменты, когда кричат о крахе всего и вся, нужно помнить, что рынок вырастет. В моменты, когда все ажиотажно уверяют в нескончаемом росте, нужно помнить о возможности коррекции. Поэтому, хотя я и не жду обвала в ближайшем времени, я продолжаю держать эту мысль в голове.

И сегодня мы поднимем тему восстановления рынка после кризиса и использования подушки безопасности инвестором на конкретном примере: индекс S&P500 и кризис 2008-2009 годов. Такое предложение поступило от подписчиков.

В приведенном примере я буду использовать не абстрактный индекс, а конкретный индексный фонд SPY на S&P500, что позволит учесть и дивиденды, и комиссию фонда, что очень важно.

Итак, вы решили инвестировать 150000$ в фондовый рынок. Индекс находился на уровне 1500+ пунктов в середине 2007 года. Это был самый пик перед последовавшим обвалом. Так что мы берем крайний случай редкой неудачи входа в рынок на максимуме.

Один из подписчиков предлагает рассмотреть инвестиции в 150 тысяч $ и отдельно подушку безопасности, но для наглядности расчетов, я буду использовать общую сумму в 150 тысяч долларов США, из которой может быть выделена подушка безопасности в 20% или 30000$.

Если инвестор вошел в рынок в июне 2007 года на всю катушку, спокойно держал акции в кризис и реинвестировал дивиденды, то он увидел бы полное восстановление своего капитала примерно в феврале 2012 года. Для сравнения, сам индекс без учета дивидендов вернулся бы на прежний максимум лишь в феврале 2013 года. Вот она сила дивидендов!

Но еще более эффективными оказались бы инвестиции с подушкой безопасности. Инвестор, инвестировавший 150000$ выгодно и эффективно и начавший с покупки активов на 120 000$ почти сразу увидел бы обвал рынка.

А теперь самое интересное - подушка безопасности. Как я рассказывал в отдельном видео, я бы потратил 50% подушки безопасности при снижении на 30% от максимума. Статистика показывает, что это действие пришлось бы на октябрь 2008 года, когда рынок упал на 30%. Инвестор докупает акции по этой цене и у него остается резерв в 15000$.

Далее - если рынок продолжает снижение, то при обвале на 50% и более вкладывается вложения из подушки увеличиваются до 70-80%. То есть в резерве остается 6000$. Эти деньги могли бы быть использованы при дальнейшем снижении рынка. Но в этих расчетах мы их не учитываем, потому что я бы тоже оставил их.

И что получается? Инвестор с подушкой безопасности смог бы выйти "в ноль" уже в декабре 2010 года - за счет мощного усреднения на подушку безопасности, за счет докупки на дивиденды и хладнокровного следования стратегии. Это на 2 с лишним года раньше номинального восстановления индекса и на год с лишним раньше инвестора без подушки безопасности.

О чем это говорит?

1) Подушка безопасности крайне важна для кризиса.
2) Она позволяет заработать даже в условиях не полного восстановления рынка и гораздо быстрее "вытягивает" инвестора из убытков.
3) Дивиденды нельзя недооценивать, поскольку они способны дать инвестору денежный поток, который обеспечит более быстрое восстановление капитала после спада рынка.

Удачи в инвестициях!

Читайте меня также:

Автор: Александр Князев

На моем канале регулярно публикуются видео на тему инвестиций в акции, прогнозы по акциям, влоги о финансовой грамотности и инвестиционном мышлении, мотивирующие видео и т.д. Если вы хотите стать успешным инвестором, добиться успеха и финансовой независимости - присоединяйтесь!

#инвестиции #деньги #успех #акции #бизнес

Материалы не являются инвестиционными рекомендациями, а содержащиеся в них комментарии не должны быть восприняты как руководство к действию.

[АлександрИванов-врг]

Очень грамотно! Спасибо Александр. Твои видео очень полезны.

[АртёмСафоненко-ыт]

Александр, разберите пожалуйста компанию Schlumberger, благодарю Вас!!

[nikshum]

Здравствуйте, как всегда очень полезное видео я думаю нужно повторять регулярно, судя по вопросам в комментариях!

[sweetdreams]

Открываю брокерский счёт и собираюсь быть инвестором в s&p sberbank, какой первоначальный взнос лучше всего сделать?

[ЮрийКоваль-тс]

Всё классно, в том числе и акции, ещё бы научил бы нас Александр входить на минимумах и выходить на максимумах

[rusterlekchi]

Для себя сейчас высчитываю также этот (и 2000г) кризисный период

Моделирую ситуации с ежемесячной покупкой акций на Fix-сумму ежемесячно
В примере к видео - это как раз не на 120 тыс $ купить, а каждый месяц на 1, 500 покупать

Отмечу, что такая стратегия куда выигрышнее, 30-50% навара к выходу из ямы (возврату цены sp500 к "до падения"

[nikolaydd]

На оставшиеся $6000 покупаем валидол ))

[alexclep]

Здравствуйте, Александр! Как мне открыть счет в IB филиале Великобритании? У Молдовы (я резидент) нет соглашения с США, но есть с Великобританией...

[dolinakamnej]

У меня такой вопрос - я живу в России и доход получаю в рублях. Получается если будет финансовый кризис и акции станут дешевле, то наверняка и рубль тоже упадет. Получается по факту распродажи не будет. Падение курса рубля нивелирует падение стоимости ценных бумаг. Если только заранее купить доллары и потом в момент кризиса ими воспользоваться. В общем получается в момент кризиса в любом случае не спастись от потерь. Что вы об этом думаете? Александр.

[sabinabyerdnikova]

Спасибо. Как всегда полезная информация.

[rusterlekchi]

Меня смущает, что через 4 года выйти в ноль

То есть даже банковскими депозиту тут проигрыш сильный