Margin, czyli jak korzystać z pożyczki od brokera

Interactive Brokers, ale nie tylko, oferuje bardzo przyjemne oferty kredytu brokerskiego. Oczywiście, żeby nie było kolorowo, kredyt trzeba spłacić i żadne umorzenia nie wchodzą w grę 😉. Jednak da się wykorzystać ten kredyt jako dźwignię finansową w całkiem rozsądny sposób i w tym odcinku chciałbym Ci o tym opowiedzieć.

Zapraszam Cię również do social mediów, gdzie również informuję o nowościach:

#margin #interactivebrokers #snowball

––––––––––––––––––––––––––––––
Malecon by Soyb & Amine Maxwell
Creative Commons — Attribution 3.0 Unported — CC BY 3.0
––––––––––––––––––––––––––––––

[Karaluch]

Dzięki za materiał, bardzo na niego czekałem.
Przydałoby się więcej wspomnieć o zagrożeniach. Zabrakło informacji, że IB w każdej chwili może podnieść wymagania co do kapitału zabezpieczającego. O ile się nie mylę, to dla większości ETF i akcji wynosi on 25%, co oznacza, że jeżeli wartość naszej inwestycji tąpnie o 75% to czeka nas margin call. IB może ni stąd ni zowąd uznać, że dany rynek albo aktywo jest większego ryzyka i podnieść wymagania kapitału zabezpieczającego np. do 50% i ten margin call czeka nas dużo wcześniej. Proszę mnie poprawić jeżeli gdzieś się pomyliłem.

[olympic]

Czy margin w IB jest nadal atrakcyjny ? Zrób o tym odcinek :)

[ukaszstrycharek]

Na na jaki okres pożycza się kasę? Czy można spłacić w dowolnym momencie? Czy zabezpieczeniem marginu są tylko aktywa kupione ze środków z marginu? Kiedy następuje margin call ?

[slimmy]

Artur, dziękuję za ten film. Otworzyłeś mi głowę na coś, na co wcześniej nie wpadłem. Wielokrotnie używałem lewara poprzez CFD, kontrakty, certyfikaty itd, ale nie wpadłem na to, że można go używać do inwestowania dywidendowego. Dziękuję pięknie :)
Co do samych wyliczeń - nie podobają mi się :P. W kalkulatorze przy tych założeniach (10 akcji kupionych za cash, jedna na kredyt) udowodniłeś w sumie... nic. Że dochody (dywidendy) mogą spłacić kredyt o mniejszej wartości (10% "majątku"), że procent składany działa, że inwestowanie dywidendowe działa. No dobra, może "nic" to za mocne słowa, po prostu nie to mnie osobiście interesuje. Mnie interesuje, czy kupując akcje na kredyt da się ten kredyt spłacić z samych dywidend z tylko tych akcji (analogia do kupowania mieszkań na kredyt i oddawania je w wynajem, który ten kredyt miałby spłacić). Czyli przy założeniu teoretycznym 100% lewara. Brakuje mi tego w filmie.
Zapisałem się nawet do newslettera, żeby dostać dostęp do wyliczeń i zrobić swoje, ale jest on tylko do edycji...
W skrócie: dobry film, daj dostęp do arkusza ;)

[PikachuIzLegit]

Fajnie by było jakbyś opisał jeszcze dokładne scenariusze kiedy można stracić, tak poza tym produkcja na plus :)!

[MonkeyClub]

Czy jest możliwość zaciągnięcia euro waluty, ale na zakup w USD w USA ? Chyba tylko, przez forex jeśli gramy. Wspomniałeś o GPW, ale zaciągasz kredyt w PLN więc około 8%, nie w USD.

[Vicix]

Masz jakiś pomysł jak zabezpieczyć margin przed wahaniem walutowym? Chciałbym zrobic hadging usd/pln, i wtedy inwestowac polskie spółki z dywidnedą 6-7%

[MrMajkia]

Czy sprawdzałeś jak to działa w IB w praktyce? Dwa pytania:
1. Jak decydujesz składając zlecenie jaką kwotę chcesz wziąć w ramach margin?
2. Jak dokonuje się spłaty? Zakładając, że masz wpływy z kilku dywidend, jak decyduje się w IB ile konkretnie chcesz co miesiąc spłacać?

[pietraszpawe]

Tak zapytam z czystej ciekawości, raczej na razie nie planuję margina. Czy sposób spłaty odsetek i kapitału jest automatyczny, czyli co miesiąc z salda konta IB pobierana jest kwota kapitału i odsetek i trzeba dbać jedynie o środki, czy wiąże się to z koniecznością wykonania fizycznie jakiegoś zlecenia. Nigdy nie korzystałem z margin na gpw uzywając krajowego konta ani na ib

[Coolek]

Jak to wygląda w kwestii kalkulacji PIT (podatku Belki) - czy odsetki od salda margin można wrzucić jako koszty uzyskania przychodu?

[mirasxlogistic]

Dobra a teraz jak od tego zapłacić podatek :) Czy odsetki są kosztem?

[Kadiros]

Gadanie o tym, że można stracić ale z tego co obejrzałem ten cały filmik to nie powiedziałeś o tym JAK można stracić, w jakich warunkach, kiedy dochodzi do margin calla itp.

[jakubc]

Cześć, czy odsetki od długu są kosztem i można zmniejszyć podatek?

[es]

Super odcinek, czekałem.. Czy jeśli skorzysta się z margina a następnie powiedzmy wpłaci na konto 1000$ to kwota margina do wykorzystania również wzrośnie o 1000$?

[kocur]

Jak sprawdzić czy jest się zapożyczonym u brokera ? Mam na Bybit 30 USD i cos działałem na Margin

[DyIIu]

No dobrze a co gdyby kupić akcje z kwartalną dywidendą wedle Twojego schematu 90% kapitał własny 10% kredyt i po otrzymaniu dywidendy sprzedać dwu miesięczną opcje call ze strike pricem 10% powyżej obecnej ceny. Tzn kupiliśmy 100 akcji x za 50$ (90 z kapitału własnego i 10 za kredyt) sprzedaliśmy opcje call jak sprawdzałem na łańcuchu verizona to mamy za taką opcje około 20c od akcji czyli 20$ z ceną ustaloną po 55$ za akcję, innymi słowy jak akcje pójda do góry i przekraczaja strike price to mamy spłacony 10% kredyt w 2 miesiące. Jak cena będzie pomiżej to mamy dodatkowe 20$ w 2 miesiące do szybszej spłaty. Czy to ma sens czy gdzies popełniłem błąd myśleniowy? I jak wygląda spłata takiego marginu? Czy to Ty decydujesz ile i kiedy spłacasz?

[RtoipKa]

Spolka to realty, nie reality ;)
Jak fixycxnie dokonuje sie wyboru, ze akurat te akcje kupuje za margin?

[DyIIu]

Sory bo jestem po wielu browarach i mogę palnąc coś głupiego ale jak dla mnie coś tu jest nie tak. Sugerujesz, że akcja O spłaci się sama gdy poświecisz na to dywidendy z 11 akcji po 30 miesiącach? No więc moim zdaniem lepszy rezultat osiągniesz po prostu reinwestując dywidendy. Rozumiem, że mamy 21 centów netto z akcji więc przy 100 akcjach mamy 4 akcje w pierwszym roku. Więc po około 30 miesiącach mamy ponad 10 akcji bez ryzyka związanego z kredytem. Wydaje mi się, że taki kredyt miałby uzasadnienie gdybyśmy byli przekonani o dobrej wartości spółki i o tym, że będzie ona się dobrze rozwijała a cena najprawdopodobniej wzrośnie. Chodzi mi o to, że poza wyliczeniami które zrobiłeś musimy mieć przekonanie o czymś co będzie po naszej stronie bo podejmujemy dodatkowe ryzyko.

[KamilSumien]

DM BOŚ 1.05% prowizji +4.50% WIBOR 3M. Wydaje się trochę mało opłacalne ale w sumie jestem w tej kwestii bardzo zielony

[firstGaijin]

Propozycja filmu: Jak inwestować w obligacje w IB.
Chciałbym kupić obligacje i trzymać je aż do końca wykupu. Zbierając wszystkie %.