Почему 'Дивидендная Зарплата' - миф? / Жизнь на дивиденды

Инвестиционная платформа JetLend:

Карта Тинькофф: 5536 9138 0537 8086

В этом видео расскажу об одном из интересных событий на фондовом рынке - взлете (и падении) акций Volkswagen, который спровоцировала компания Porsche в 2008 году, что стало причиной огромных убытков многих трейдеров и спекулянтов.

из-за чего многие трейдеры и спекулянты понесли огромные убытки.

--------------- РЕФЕРАЛЬНЫЕ ССЫЛКИ ----------------

Мой основной брокер. Подходит не всем, особенно если вы живёте в РФ

--------------- РЕКОМЕНДУЮ ПОСМОТРЕТЬ ----------------

---------------------------- ТАЙМКОДЫ -----------------------------

00:00 Вступление
02:40 Миф 1: Дивиденды лучше роста
05:02 Миф 2: Идеальная ставка вывода
08:51 Миф 3: Стабильность
11:02 Миф 4: Снижение риска
13:47 Итог

Рекламодатель: ООО «ДжетЛенд», ИНН 7724451748, ОГРН 1187746779868
Kra244CR8

#акции#фондовыйрынок#инвестиции

[EnigmaScience]

Ролик максимально объективный, озвучен тезис что с точки зрения психологии дивидендным инвесторам легче. Нужно не забывать, что ни один кризис так не опасен для капитала, как его владелец, который может на панике слить активы на дне, как это происходило на российском рынке в феврале прошлого года. Если капитал был крупным, то восстановить его к пенсии можно и не успеть. Компании в массе своей крепче чем нервы задолбанного жизнью индивида, потому когнитивные искажения можно и нужно использовать себе во благо.

Немного раздражает упор на американский рынок. Да, он самый старый и задокументированный, но гражданам РФ доступ к нему закрыт на много лет, а возможно и навсегда. Нести туда деньги через дыры в заборе - сомнительная затея, т.к. риск контрагента, который может просто заморозить и конфисковать все активы неугодных, сильно перевешивает потенциальную прибыль.

Если же смотреть на российский рынок и его специфику, то подавляющее большинство компаний на нём - различного рода экспортеры сырья, которым уже давно некуда расти, и которые десятилетиями валялись в боковике до февральских событий. Многие из них даже в ходе этих событий выплачивали двузначные дивиденды, несмотря на рухнувшую стоимость. Компании, оказывающие коммунальные услуги, вроде дочек газпрома ОГК-2 и ТГК-1 вообще не вписываются в сюжет, т.к. при абсолютно любом раскладе люди будут платить за воду и за свет, и без прибыли они физически остаться не могут. Расти они тоже в принципе не могут, т.к. конкурентов нет и весь рынок под ними. Им банально некуда девать деньги, потому они идут в дивиденды.

Поэтому у любителей дивидендов подгорает, т.к. они вам про психологию и российскую специфику, а вы им про математику и американскую специфику. Скорее всего вы никогда друг друга и не поймете, но это нормально - люди разные, и оптимальные стратегии инвестирования для этих людей тоже разные.

[lpv_bober]

ну опять история американского рынка, а у нас российские реалии, где всё работает совсем не так, если работает вообще..
Антон, у тебя, думаю, 70-80% зрителей из РФ и подавляющее большинство инвестирует в рынок РФ, тут не работает статистика амер рынка, как и теоретическая математика работает весьма условно.
Например, у нас нет компании аналогичной сберу, но не платящей дивиденды, что бы реально можно было говорить, что дивы равны - росту. Не равны, акции роста в реалиях рф не вырастут за неделю так, как сбер закрывший дивгэп. И кстати Сбер упал в несколько раз (больше, чем в три на осень прошлого года), но дивы выплатил рекордные, его бизнес бьет растет и ширится, в миф 4 опять не укладывается, потому что у нас своя специфика: санкции, война и 85% физиков на бирже..

Или как ты любишь приводить в пример фонды, фонд на мосбиржу содержит кучу дотационного барахла типа втб, аэрофлота и т.д., которые пилят бюджет и никак не помогают диверсификации портфеля, однако в сумме отъедают большУю его часть, которая могла бы приносить прибыль.

погрешность применения исторической статистики американского рынка к нашему - катастрофичная, как костюм Николая Валуева примерять на Эдиту Пьеху.

[Kuldibaras]

Я не мечтаю о дивидендной зарплате. Мне вполне хватает дивидендной прибавки к зарплате.

[ayyl_investor]

ждем ролик от Князева, о том, что фондовый рынок не статистика и данные😅

[virtualchampionshiptv]

Почитал все комментарий. И стало интересно, много ли тут людей живущих на пассивных доход? Думаю нет. Но срачь устроили приличный. И пошли на работу. 😅

[alex-dv]

У меня про дивиденды следущие вопросы:
1) дивиденды в моём кармане тратятся "максимально эффективно", т.е. на булку хлеба или литр бензина и тд. Дивиденды в руках компании - эффективность под вопросом, может эта прибыль уйдёт на бонусы или ненужный вертолёт.
2) все постоянно говорят про дивидендный гэп, но нигде не слышал о разгоне цены после рекомендации о выплате. Стоила акция 100, поступила рекомендация о дивах 10% - акция 110 +-, выплатили дивиденды - акция опять 100. С учётом 1 вопроса - возникает непонимание))

[justnovikov]

Раньше была уверенность в надежности дивидендов, если присесть на хвост властям, и держать дивидендные акции тех компаний, которые дивидендами поддерживают госбюджет. Типа ради них дивы не отменят, а за одно и нам наша доля достанется. Но после ввода дополнительного разового налога, эти надежды были растоптаны. Если государству надо, то оно создает закон, по которому забирает себе все доходы, которые могли бы честно распределиться в дивидендах. Очевидно, что это сделано для того, чтобы не делиться дивами с народом.

[Ruslan-hfyk]

Можно ведь часть дивидендов реинвестировать. А не тратить все полученые дивиденты

[Dmitryblv]

А что, если говорить не о дивидендах, а о купонах?
При выходе на пенсию тратить лишь купоны, но например половину, вторая половина купонов идёт на компенсацию инфляции. Тут вроде и капитал не упадёт, так как облигацию выкупят по номиналу, и инфляцию компенсируем, и жить есть на что... И купон стабилен, ты всегда знаешь сколько получишь и когда. Как думаете?

[Safoku]

Почему нельзя совместно использовать и "дивидендную зарплату", и продажу ценных бумаг? Сколько смотрю, обсуждаются преимущества и недостатки какой-то одной стратегии, а про комбинацию обеих никто ничего не говорит.

[cxlnxuc]

Подскажите есть ли разница на какой бирже покупать etf? Если на счет IBKR деньги перечисляются в евро - нужно покупать за евро на немецкой бирже? Верная логика?
И второй вопрос - правильно ли я понимаю, что ликвидность etf поддерживается маркет мейкером и смотреть на объем торгов etf на конкретной бирже в этом контексте нет необходимости? Спасибо

[romanmed]

накупился газпромовских акций и ждешь дивиденды, а оно опа и их нет. или как у других 1-5% годовых. и где профит если инфляция даже официальная недалеко ушла?

[SamuelBSR]

Я практически со всем в ролике согласен. Единственное, вы не затронули имхо важный момент, что дивидендный инвестор может просто хотеть вкладываться в бизнесы приносящие прибыль и распределяющие её среди акционеров (дойные коровы), а наличие дивидендов используется лишь как один из критериев, чтобы отобрать эти компании в портфель.
Простой пример, кто-то хочет инвестировать в Теслу, в надежде, что в будущем автоконцерн расширит долю рынка и завоюет новые рынки, увеличит продажи и т.п., а другой человек хочет инвестировать в кока-колу, в надежде, что она сохранит долю рынка и продолжит быть прибыльной. Из той же серии инвестирование в недвижимость (reits), инвестор ожидает, что спрос на недвижимость не поменяется координально и он будет стабильно получать часть своей рентной прибыли.

[ycpukxy]

Может я чего не понимаю но нормальная компания растет как минимум на величину инфляции проверьте голубые фишки и через 10 15 лет только дивиденд равен стоимости первичной покупки к примеру вы набрали бумаг на 10 миллионов и получаете в среднем 10% в год какая разница пошли акции вниз или в верх если средний доход в год 100т.р допустим по каким то причинам стоимость портфеля стала 500.000 а дивиденды теперь 15-17% и составляют 100.000 нахера мне их продавать. Если кто то сомневается посмотрите на Татнефть Лукойл ФосАгро сколько они платят в деньгах и какая разница они стоят 4000р или 10000 главное сколько денег они приносят.

[xksrfdk]

Цена акции падает на размер дивиденда...да, так бывает.
НО многие компании закрывают гэп в течении одной торговой сессии, значит ли это, что компания снова заработала эти деньги? Нет.
РЫНОК НЕ СПРАВЕДЛИВ, это не калькулятор активов, прибылей и т.д.
Здесь есть роботы, манипуляции, волновые теории, новостной фон и т.д.

Лучше денежка на карте, чем рулетка рынка.

[OverUssed]

а перед выплатой дивидендов есть возможность шортить акцию?

[zeharon]

Антон, ты обходишь другую тему.
Ведь если ты покупаешь аккумулирующий ETF (европейский, допустим от iShares, так как в США ты подвержен налогом на наследство) то фонд платит налог на дивиденды 15% и потом при продаже ты платишь за этот доллар налог второй раз в своей стране (25% у нас). То есть диведендный доллар облагается налогом дважды, один раз при поступление в фонд и реинвестирование и второй раз при продаже фонда.

[kooper]

Антон, если дивиденды это часть тела и если я реинвестирую их обратно, то очевидно что я проигрываю так как на дивы плачу налог 15% и возвращаю их обратно в портфель. Напрашивается что если нет необходимости сейчас выводить средства то дивидендные акции надо избегать. Я прав?

[Zhanyn.da.]

Ваа, очень хороший ролик, качество информации зашкаливает😊

[alexsher]

Привет, что думаешь на счет "следование стратегии у Тинькофф" ? стоит связываться с их комисссиями?