Stocks ou BDRs: PRÓS e CONTRAS que você PRECISA analisar antes de investir

Olá! Eu sou Bea Aguillar, analista CNPI, investidora e criadora do canal Papo de Bolsa. Não deixe de conferir todos os links, cupons de desconto e pontos importantes sobre o presente vídeo!"

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Na última semana, a B3 iniciou as negociações das BDRs para investidores não qualificados. E, essa novidade trouxe uma polêmica à tona: o que é melhor? Investir em ações diretamente no exterior ou em BDRs pela Bolsa de Valores do Brasil?

Para responder essa pergunta é necessário avaliar diversas variáveis. Para isso, eu criei cenários com várias faixas de investimento e contei com a ajuda do TradeMap para explicar cada detalhe desse estudo.

Vamos lá?

Analisando as características de cada classe de ativos e suas complexidades, vale pontuar alguns detalhes importantes:

- Ao investir em BDRs você não se torna sócio de uma empresa, pois BDRs são recibos de ações que foram emitidos por intermediadores financeiros.

- Em ambos ativos você recebe dividendos. Porém, ao investir diretamente lá fora, você sofre uma tributação de 30% de imposto sobre os proventos pelo imposto de renda. Já nas BDRs, essa taxa é apenas de 4%.

- No Brasil o imposto sobre herança é um dos menores do mundo. Já nos EUA, essa taxa fica em 40%. Ou seja, se você passar dessa para uma melhor, o governo dos EUA fica com 40% devido essa lei.

- A liquidez era um ponto de atenção para as BDRs no Brasil. Porém, após a liberação da B3, esse cenário já está mudando, com um salto de mais de 2 mil por cento nesses primeiros dias.

- Ao olhar para a experiência, investir em BDRs é diretamente pela sua corretora do Brasil. Ao abrir uma conta lá fora para investir nas Stocks, é preciso calcular custos com remessa internacional, spread bancário e IOF para saber se vale a pena ou não no seu caso.

- As BDRs não tem isenção de IR. Ou seja, qualquer lucro você terá uma taxa. Já nas Stocks, existe essa isenção lá. Mas, como expliquei acima, é taxado ao trazer o dinheiro para sua conta no Brasil.

Agora que você já viu todas as variáveis destas duas classes, vamos aos cenários que comparamos stocks e BDRs.

Por exemplo: no caso de AAPL34, no último ano a BDR se valorizou mais do que a Stock.
O primeiro cenário eu criei com R$ 500,00. Com esse investimento e um câmbio de 3,79 e todos os custos de investir no exterior, o BDR de BERK34 valorizou mais que a Stock. Vale ressaltar que para quem investe aportes pequenos valores a diferença entre os dois é bem pequena.

No cenário com R$ 10.000 investidos em BERK34, ouve uma diferença de quase 6% a favor das Stocks, visto que com esse valor maior algumas taxas são isentas.

Ao fazer o mesmo cálculo com R$ 30.000 investidos em BERK34 e a valorização da stock, a diferença a favor da stock foi de 2,5%, visto que o lucro chegou ao teto e teria que pagar um imposto americano por isso.

Bom, esse estudo foi para mostrar que tudo precisa ser bem calculado e você deve analisar as variáveis para chegar a conclusão do que é melhor para o seu cenário.

Agora, eu faço aquela pergunta: você investe em BDRs? Ou prefere ações diretamente lá fora? Deixe sua opinião nos comentários, inscreva-se no canal e eu vejo vocês numa próxima.

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[renatomartins]

Isto sim é que eu chamo de vídeo. Imparcial e informativo. Até que enfim consegui entender os prós e os contras de ambos investimentos!

[Anacarata]

Parabéns pelo seu vídeo muito educativo

[alexbarbosa]

Ótimo material e exelente explicação.curto muito seu trabalho

[franklinmedeiros]

A grande sacada de investir direto no exterior é tirar a grana do Brasil. Investir nas melhores empresas do mundo é mero detalhe 😉

[MotoMundoBr]

Perfeito, era esse vídeo que eu estava procurando.
Muito obrigado.

[evandroantunes]

Perfeito! E sem defender lados, eu particularmente invisto em BDRs e estou satisfeito com os resultados.

[sopro]

O Melhor vídeo sobre BDR que assisti.
Muitíssimo obrigado e parabéns

Vantagens da BDR
1. Diversificação
2. Investe direto por sua conta aqui no BR
3. Não tem custo para transferir o dinheiro para o exterior.
4. Simplificação no IR
Desvantagens da BDR
1. Dividendos com retenção de 5%
2. Imposto sem isenção na venda
3. Mínimo para investir é elevado
4. Menor liquidez
5. Seu dinheiro ainda está no Brasil, então corre o risco país.
Vídeo fenomenal, Bea! Sempre simplificando tudo!
Eu também faço conteúdo para agregar, educação financeira no nordeste ainda é muito escassa.

[emersongomesbr]

Bea melhor YouTuber financeira
Se começar a nos ensinar a analisar as empresas americanas vai ser uma mulher perfeita 😁

[FaustoHenrique]

Bea adorei esse vídeo, ninguém acredita que BDR é uma boa, e só eu dos meus amigos acredito que é uma boa. Esse vídeo foi o melhor da internet pra mostrar a realidade vantajosa das BRD para quem tá começando.

[njsj]

Finalmente alguém falando do assunto de forma imparcial e sem empurrar aquela corretora “para brasileiros”.
É disso que a gente precisa. Informação clara, explícita, sem viés.
👏🏼👏🏼👏🏼

[bizarraloja]

Faz um vídeo mostrando a diferença entre os dividendos das BDRs e das stoks. Com todas essas considerações que tu colocou. Ficou muito bem feito. Parabéns

[luizliuquem]

vi dezenas de vídeo no youtube sobre BDRs!!! mais como sempre nenhum se compra a sua forma de explicar !!! muito obg !!!

[deniseandradedasilva]

Melhor vídeo sobre esse assunto! Obrigada Bea😊

[DalmirMacedo]

O lucro com BDR pode abater dos prejuízos das ações normais ?

[jc-km]

Sensacional Bea! Ajudou demais a esclarecer as principais diferenças desses ativos. Achei que foi bem objetivo. Não poderia ser melhor.

[luizpascoal]

Muito bom Bea, obrigado! Fala de Santander no domingo...

[nivaldoperes]

Excelente vídeo. Tudo o que eu queria saber! Parabéns

[rovain]

Muito boa análise. Um ótimo comparativo.

[ThiagoOliveira-lwgr]

Bastante esclarecedor! Não entendo como ainda tem gente que dá dislike num vídeo como esse! Parabéns, Bea! Perfeito seu trabalho 👍🏼