Доходность облигаций с учетом инфляции в РФ

Средний уровень инфляции в РФ за последние 20 лет составляет около 10%, эту величину удорожания продуктов и услуг следует закладывать в инвестиционные цели и ожидания. Облигации РФ, облигации в юанях, замещающие облигации

- Формирование портфелей из перспективных компаний
- Оценка портфелей зрителей, увеличение эффективности
- Индивидуальные консультации по общим вопросам

Идея от автора носит информационный характер, не является руководством к действию, каждый зритель должен оценить интерес и перспективу самостоятельно.

#Инвестиции #Облигации #Инфляция #Кудавложитьденьги #Акции #Акциикупить #Инвестициидляновичков

[АлександрНауменко-ру]

спасибо. очень интересно смотреть потому что отличная подача материала

[antoxaspb]

много поверхностных сталкиваний разных процентов в лоб....Если кратко - то покупка средних облигаций (3-5 лет) во время инверсии и цикле повышения ставок, способна значительно обогнать инфляцию. Короткие тоже имеют смысл в определенные периоды, как правило за год-два до окончания семилетнего цикла. В общем нужно понимать в какой период какие облигации покупать, это совсем не трудно. Главное - не лезть в ВДО - это самый рисковый инструмент, вместо них намного разумней покупать акции компаний. Оптимально балансировать риск портфелем Акции - ОФЗ....Кстати юаневые облигации еще посмотреть надо на длительном периоде и всегда обращать внимание на курс.

[РоманПанасюк-юы]

Спасибо большое за качественный контент.

[evgenyb]

Денис, как оцениваете риски, что государство введет фиксированный курс и все наши ЗО и выплаты по ним станут по этому фиксированному курсу?

[nataliatr.]

Спасибо, понравился ваш разбор, трезво)) и объективно. Остался вопрос, с нашим уровнем реального потребления как мы живем 🤔😅

[Мелан-ъщ]

Да, обидно, зависимость от импорта высока. Даже продукты местные дорожают, не говоря об импортных

[Евгенийпупкин-гв]

инфляция есть в каждой стране только ее считают по разному покупательская способность доллара за 10 лет уменьшилась как минимум в 2 раза тоесть те же 10% . официальная инфляция сша 2 процента это результат хитрых подсчетов. Рост стоимости недвижимости в сша на 100% за 10 лет это инвестиционная привлекательность с потенциалом роста на 10% или инфляция 10 % в год? главный смысл с какой стороны роста цен ты стоишь . Раньше меня тоже пугала инфляция . Но в оди прекрасный момент я перешел на другую сторону с кучей просроченых кредитов и маленькой зарплатой. И теперь у меня нет кредитов и мне плевать на инфляцию . Я раньше не верил что так может произойти.

[Yksusss]

Как определить компании второго эшелона или третьего?

[viy]

А как вы смотрите на подборку облигаций так чтобы купоны выплачивались ежедневно и сразу реинвестировать их обратно в облигации, мне кажеться так можно запросто обогнать инфляцию и наростить быстро свой капитал ?

[Милена-со]

Может вместо облигаций, Биткоин купить на холодный кошелек?

[aksiman]

Инфляция берётся за весь период с 2000 года, а % по ОФЗ за 2023. Это ошибка. В 2000 когда инфляция была высокая и доход по ОФЗ был выше.

[sergey]

А валютная переоценка юаневых облигаций?

[ДарьяДарья-ян]

В общем, цель ОФЗ - сохранить покупательную способность наших рублей)

[vpoiskahneizvedannogo]

Вот бы ещё прочитать реальную доходность владельца акций сбербанка за последние 10 лет с учётом дивидендов и за вычетом информации.

[neoppanda]

Инфляция то ладно, а вот девальвация то у нас жесточайшая!
По-моему, в России единственная инвестиционная стратегия избавляйся от рубля и покупай доллар.

[Dimafast]

Всё по делу. Однако смысл смотреть на инфляцию в других странах, если тратите в рублях? Вы же не собираетесь покупать условный бензин где-нибудь на сдиком западе". Те же юаневые облигации, вероятно, есть смысл брать, если рассчитывать на доход от переоценки при падении рубля.

[ДаниилПервый-рш]

Итог таков-Облигации не покрывают реальную инфляцию, деньги горят, но чуть медленее чем под матрасом....Никакой реальной доходности облигации не несут...

[youranshilov]

Денис, здравствуйте! Хотел бы задать такой вопрос, к примеру облигации Газпром 34 сейчас торгуются в рублях и номинал указан 87 тысяч рублей, но курс доллара сейчас выше и поэтому интересует тело долга пересчитывается в зависимости от курса или нет?

[__suuulfacd]

Облигации мвидео с доходностью 13.84% за год и месяц.
Стоит ли вложиться или это все рискованно?

[Сниф-гу]

оно конечно так. но сложный процент на длинном сроке всёравно бьёт инфляцию. Миллион через 30 лет при 11% годовых чистыми превращается в 23. средняя в 11% для фонды вполне возможна, если управлять портфелем не через задницу, не покупать сбер по 350, не заниматься маржиналкой и.т.д