Топ 5 инвестиционных фондов

Привет.

Сегодня поговорим и ETF (инвестиционных фондах).
Их стало так много, что их уже впору выбирать как акции.
Я хоть и не сильно увлекаюсь инвестированием именно в ETF, но отрицать их достоинства не буду). Поэтому, я составил свой личный топ 5 инвестиционных фондов, двумя из которых я всё же владею (VOO и ARK).
Ну и конечно же, куда без особенностей российского рынка и российских брокеров. Затрону тему российских ETF.

0:00 Интро
0:57 Группы ETF
1:16 Комиссии
2:10 VT
3:14 VOO
4:12 ARKK
5:20 SCHD
5:52 SPHD
7:45 Про российский рынок

===========================================================
Подпишитесь на меня на патреоне и получайте эксклюзивный контент
===========================================================
Канал Романа на тему финансовой грамотности:
===========================================================

[olegpetrochenko]

Чел, ты не рассказал про оч важную вещь как налоги. У российского инвестора есть суперспособность обнулять НДФЛ с продажи бумаг, торгующихся на российских биржах спустя три года после покупки на 3 миллиона в год. На IB такой фокус не катит. И если взять тот же S&P500, то выгоднее будет взять VTBA или FXUS с учётом налогового вычета. Также внутри российских фондов из дивов удерживается только 10% налогов, в то время как самому дивов надо платить 13% (ну это я уже придераюсь).

Например, возьмём грубо 13% годовых VOO на 10 лет со 100к зелени, также примем что за 10 лет рубль девальвируется вдвое (для примера возьмём курс 70 сейчас и 140 через 10 лет. Т.е вложили сейчас 7 миллионов деревянных).

Тут есть два путя:
Открываем счёт у брокера в РФ за пару кликов, заводим туда 7мультов, покупаем какой-нибудь VTBA, через 10 лет открываем и смотрим. Пускай для простоты фонд забирает дивы в счёт комиссии. Таким образом, СЧА фонда будут расти в точности как индекс. Получится 300к зелени с учётом сложного процента или 42 ляма деревянных через 10 лет. Наша чистая прибыль в рублях будет 42-7=35 миллионов Налог нужно будет заплатить с 5 миллионов (максимум вычета 3Миллиона*10лет=30Миллионов) или 650к. Чистая прибыль 34.35 миллиона.
Вариант 2: открываем счёт на IB, уведомляем налоговую об открытии счёта, подписываем W-8BEN, переводим на IB 7 лямов, покупаем доллары, покупаем какой-нибудь VOO, раз в квартал на дивы докупаем ещё VOO, не забывая каждый год декларировать доход и доплачивать в казну 3% от суммы дивов. Также не забываем каждые 3 года заново подписывать W-8BEN. Для простоты примем что комиссия VOO=0. С учётом реинвестирования дивов и сложным процентом получим где-то 328к зелени или 46 миллиона деревянных. Налогооблагаемая база составит 46-7=39 миллиона, т.е нужно подавать декларацию и платить 5 миллионов НДФЛ. Чистая прибыль 34 миллиона.
Это я ещё не считал всякие комиссии на конвертации валюты в рубли и обратно, комиссии брокеров итд... А если мы возьмём среднестатистического инвестора не с 100к зелени а с 10к зелени, то тут на IB совсем всё грустно. Нужно будет платить комиссию 10баксов в месяц или 120 в год. А это, на минуточку, 1.2% годовых от 10к. Т.е все дивы от VOO будут уходить на комиссию IB. И чем меньше депо тем больнее этот процент. В то время как в РФ можно найти брокера без депозитарки, купить за рубли рублёвые фонды и инвестор вообще может забыть о таком феномене как ФНС.
Так что российские фонды с грабительскими комиссиями выгоднее и менее хлопотны для долгосрочного инвестора, чем эта беготня с IB и налогами. У наших фондов одна проблема - маленький выбор фондов. Но опять же, если действовать по заветам Баффета, то это не проблема:)

[jdgwmqt]

Егор, говоришь настолько просто и доступно, без "заумностей" и массы специальных терминов, что вот я понимаю, за что огромное спасибо !

[finzdrav]

Комментарий Олега Петроченько было полезнее чем сам ролик

[nywdvxj]

Привіт . Дякую знову просто і доступно )

[eyeykvh]

Спасибо большое за труды, отличный ролик!

[xvqozng]

Хорошее видео! Спасибо!
Тоже озадачился данным вопросом...
Инвестирую всего 3 месяца, и сумма пока маленькая. Пока не дорос до квала, будем тут с ыинексом мучаться... Дальше планирую перевести.
Финекс как то повыгоднее все таки смотрится, относительно другого мусора

[NK-xtgv]

У вас самый адекватный канал и объяснения. Спасибо

[olgfmzu]

Спасибо, еще было бы неплохо услышать стоимость каждого ETF

[onlygod]

Привет Егор,

Очень нравится твои видео, хотел бы попросить у тебя записать еще пару тем видео, которые были бы очень актуальны для начинающих инвесторов.

1) как ты ищешь акции, на что смотришь, на что нужно обратить внимание. Я знаю что у тебя было видео в самом начале, но я уверен что сейчас у тебя более обширное понятие как отбирать правильные акции.

2) есть десяток акций которые платят дивиденды каждые месяц, стоит ли как новичку с них начинать?

3) комиссия брокера за покупку 1 акции, какие расценки у твоего брокера, как лучше покупать акции, сразу 10 шт одной компаний или 1 акцию 10 компании.

Огромное спасибо
Станислав

[mr.germain]

А также ETF на недвижимость, ETF Automation & Robotics, ETF Biotechnology.

[andrewg]

От Шваба SCHD прикольный ETF. По первому впечатлению приятнее чем SPHD, хоть и дивы меньше. А всякие VOO, VT, SPY начинаются одинаково с Apple, Microsoft, Amazon, Google ;) Но у меня цель выйти на дивы быстрей, но не в ущерб стоимости акций, чтобы не было такой истории, что дивы есть, а сама акция в пол упала ;) Для себя выбрал: VZ, LEG, MMM, GPC, JNJ, PG. Фундаменталка мне понравилась и тенденция к росту есть. Также, это дивидендные аристократы. В общем, скупаю их, а на сдачу уже пробую все остальное для диверсификации. От ETF стараюсь отказываться. Оставил только KSA на Саудитов. Ну и бонды прикупил от HYLB. Посмотрю как поведет себя. Дивы в 5, 5% радуют. Но нет прироста стоимости. Но это как бы бонд и не должно быть большой волатильности.

[rtulfbu]

Я жду покупки ETF FXGD на золото по фиксированной цене. Планирую еще купить ETF на ММВБ после падения цены. Также покупаю облигации российских компаний с целью дальнейших вложений в новые активы после выплат купонов.

[jhmhnbs]

Инвестирую на рынке РФ, имею в портфеле FXIT. Рост за июль на 1000руб. Пока портфель не большой, из-за этого не лезу в interactive brokers. А то комиссия в 10$ сожрёт всю доходность.

[TheMisterio]

Вы правы насчет высокой комиссии на etf на мосбирже, но чтобы пойти к иностранному брокеру нужен хороший стартовый капиталл, иначе комиссии уже самого брокера будут конские по сравнению с комиссиями иностранных etf. Чем больше будет ETF на мосбирже, тем меньше будут комиссии - это неизбежно, конкуренция же. Просто наш фондовый рынок еще только в зачаточном состоянии по сравнению с рынком в США

[Mezhotty]

Привет, спасибо за видео, очень классное. Подписан на твой чат в телеге. Из Etf купил FxGd FxDe FxUs FxIt, так как нет статуса квала и не открыт счёт у иностранного брокера ( но я уже об этом задумываюсь). Жаль что комиссия такая большая, но на данном этапе времени эти Etf растут слава Богу. Посмотрим что будет дальше.

[dmitry]

Да уж, эти комиссии в ETF - хитро. И по поводу активно управляемых фондов я как-то пока сомневаюсь. ITOT? Как один из, конечно.

[ryslan]

Егор хотел спросить почему ты приобрел акцию aflac а не metlife к примеру у второго выручки побольше дивиденды платит так же ежеквартально ценам на акцию одинаковая дивиденды выше чем у Aflac.

[amirismayilov]

Егор приветствую. Я, как и вы проживаю в Эмиратах. Планирую начать инвестиции в скором времени. У меня к тебе два вопроса :
1. Понятное дело, что UAE free tax country. В особенности Income tax. Но все-таки спрошу. Надо ли платить, какие-то налоги Америке? заполнять налоговые декларации и атк далее? У меня есть резидентка. Я официально работаю в Дубай.

2. Как ты переводишь деньги с банковской карты на брокерский счёт в Interactive Brokers? Через Internet Banking? Какая коммисия?
Благодарю

[Alexey_Alexeevich]

Здравствуйте, у меня вопрос по fxrl фонду на индекс РТС. Защищает ли он от падений рубля, ???? он вроде бы сам в баксах, но он на Российский рынок, у меня есть сомнения из-за этого

[rusnipizda]

подскажите есть ли ETF на индекс NASDAQ? Там такой хороший рост рынка каждый год а про ETF на него я почему то не слышал)