COMO REBALANCEAR A SUA CARTEIRA DO JEITO CERTO?

Quando vamos investir em uma empresa, é bom ter de forma clara na nossa cabeça qual vai ser a nossa exposição máxima nessa ação.

Por exemplo, se você vai investir em um grande banco ou em uma empresa de energia elétrica, é claro que essas empresas são mais seguras do que uma empresa em recuperação judicial.

Por isso é importante saber, qual é a exposição máxima que eu gostaria de ter naquela Small Cap ou naquela empresa mais arriscada?

Alguns investidores ignoram completamente essa gestão de riscos e dizem que se uma empresa cair é só comprar mais, outros vão ainda mais longe e dizem que o ideal é vender as empresas que mais subiram na sua carteira e comprar as que mais caíram.

00:00 Como definir um grau de exposição na sua carteira?
01:28 Como fazer gestão de riscos na sua carteira?
02:30 Como descobrir a hora de comprar uma ação?
03:14 Como funciona o rebalanceamento de carteira
05:08 Você está avaliando o fundamento das empresas?
06:20 O cultivo de ervas daninhas
07:25 Por que eu não vendo ações?
08:42 Como definir os critérios
10:10 Usando a planilha
13:16 Quais perguntas selecionar?
15:46 O sistema da UVP e a sua planilha

O raciocínio por trás disso é bem interessante e lógico.

Imagine o seguinte, você tem em sua carteira
Em janeiro após os seus primeiros aportes, ela fica assim
Ação A - R$ 1.000
Ação B - R$ 1.000
Ação C - R$ 1.000
Ação D - R$ 1.000

Em fevereiro, depois de 30 dias elas ficam assim
Ação A - R$ 2000
Ação B - R$ 1.400
Ação C - R$ 800
Ação D - R$ 500

Quem curte uma gestão ativa, faria um rebalanceamento dinâmico vendendo parte das ações das empresas A e B e aportando novamente nas C e D.
Ação A - R$ 1350
Ação B - R$ 1.250
Ação C - R$ 1.000
Ação D - R$ 1.000

Parece genial, não? Você compra as empresas que mais caíram com o “lucro” das que mais subiram, lucro entre aspas porque afinal é só valorização.

Qual é o problema principal dessa estratégia? Ela executa o chamado cultivo de ervas daninhas, imagina que você tem uma plantação de milho, sempre que os milhos crescem, no momento de colher, você PODA e utiliza como adubo pros milhos mais jovens? Dessa forma você nunca vai colher o milho, é exatamente assim que acontece na Bolsa de Valores.

É por isso que eu NÃO acredito em vender ações para rebalancear, o que eu faço é utilizar meu aporte do mês para comprar as ações, DESDE QUE elas mantenham os fundamentos.

Gostaram do vídeo? Como esse é um vídeo mais técnico se você REALMENTE gostou eu peço que se inscreva no canal e compartilhe esse vídeo com seus amigos.

Tá querendo anunciar comigo? O email é esse:

[pedrokungfumovies]

Eu faço similar, porém mais avançado do que isso. Vou explicar... Imagina que todas as empresas que você listou ganham SIM pra todos os critérios que vc definiu? Então todas elas vão ter o mesmo porcentual. A coisa fica muito mais simples e o risco muito baixo. E, assim, vc nem precisa calcular o %, apenas rejeitar qlqr uma que possua algum não. Se, por ventura, alguma que era full Sim, se tornar Não em algum critério, vc põe ela em quarentena e para de fazer novos aportes.

[vinter]

o vídeo é muito bom, mas é impressionante a evolução do Raul em só 3 anos!!! Tem a tudo a ver com que ele fala em manter um orçamento de aprimoramento pessoal.

[maikelparulla]

Show de bola, eu invisto a 6 meses, mas ainda nao consegui identificar qual seria o perfil da minha carteira de acordo com o que eu posso investir e com o que eu posso perder

[Huglen_Roberth]

Essa parte dos "pesos" é interessante e vai da estratégia de cada um, eu compro empresas que considero boas e me exponho igualmente, dando o mesmo peso para todas.
Primeiro porque é mais fácil (investimento para mim tem que ser simples) e depois porque a bolsa brasileira é um parquinho de diversão imprevisível rsrs e já provou que a empresa pode ter ótimos fundamentos e mesmo assim te dar um rasteira (cof... IRB).

[janainaprestes]

Muito bom Raul...tem muitas pessoas que cultivam ervas daninhas...

[nadjonOLIVEIRA]

como sou novo em investimento, só tinha ouvido balancear vendendo das que estão mais valorizadas e aportar nas que estao mais baixas. Sua forma de ver de fato muito melhor. Parabéns

[suelensantiago]

Justamente o vídeo que precisava hoje! Rs Obrigada pelo esforço! E melhoras!

Cara, que legal. Faz menos de 1 ano que comecei a investir e estava fazendo a estratégia de aportar a mesma quantidade em todos os meus ativos. Obrigado pelo esclarecimento Raul! Ótimo conteúdo.

[moniquegalvao]

Não consegui achar o sistema para baixar do diagrama do serrado ma planilha.

[linezinhu]

Eu uso o app rebalanceei pra rebalancear a carteira, usa esse mesmo sistema de notas, facilita bastante a me organizar

[vagaldindo]

Conversei com meus amigos sobre rebalanceamento de carteira neste sábado, que timing hein Raul

[rogeriodeoliveiralima]

como baixo a planilha ?
me cadastrei, mas nao tenho acesso a nunhum, fiquei travado na tela de cadastro

[wesleyvital]

Queria saber a fórmula para calcular manualmente a porcentagem que devo colocar em cada empresa

[ericasantosreal]

Sou novata e invisto a 4 meses o vídeo veio no momento certo, ando pensando muito nisso. 🎯🚀

[faustoodilon]

Eu faço algo parecido, mas primeiro parto de uma ação (boa) que tenha caído e esteja barata. Quando quero aproveitar a oportunidade, se eu estiver sem liquidez, então cogito vender alguma outra ação que tenha subido mais, mas que não acredite que vá subir ainda mais no curto prazo. Ou seja, procuro fazer um balanceamento controlado, sempre analisando muito bem todas as ações envolvidas. Não tem mesmo nenhuma receita mágica, qualquer estratégia que for feita sem uma mínima análise e acompanhamento das empresas será furada!

[renatoalexandrerodolfo]

Boa Raul. Até quando manter uma ação se o mercado derruba demais o valor ( aluguel) e não sai do lugar. Vende e se posiciona em outra ou deixa lá. aeri3

[hanaildosilva]

Só fazem pouco mais de 40 dias que tirei meus 40k que estavam morrendo na polpança e criei coragem para entrar na variável e mesmo nesse "furacão" estou conseguindo manter me sereno. Mesmo sendo um investidor GIRINO kkkk mas graças ao ultimo video teu após a queda da bolsa, vi que estou indo gradativamente evoluindo. Claro, buscando nao apenas ver video mas buscando fontes em livros para ser a base e os videos complementos

[pedrokungfumovies]

É importante tomar cuidado com alguns critérios. Por exemplo, critérios que envolvam dívida líquida. Alguns setores se endividam mais pq faz parte do modelo de negócio e nem por isso significa que seja mais arriscado. Então, comparar laranja com banana é problemático. Vc tem que comparar setores equivalentes.

[Rosildarpcorrea]

Tudo oq eu tava precisando 🤩
Tava pensando essa semana como seria bom ter algo nesse sentido pra poder avaliar melhor as empresas.
Top demais!!! 🎣🐟

[pamelalopez]

Oi. Não consegui localizar a planilha falada no vídeo . Entrei no link, mas está me jogando para comprar o curso, é isso mesmo?