Uma das melhores estratégias (desconhecida) de RENDA FIXA | Como funcionam os Target Maturity ETFs?

Conheça os Target Maturity ETFs. São ETFs de renda fixa americana que acabam. Eles possuem uma data de vencimento e sua estrutura traz diversas vantagens para quem sabe aproveitá-las.

No vídeo, explico o que são esses ETFs, como eles funcionam, suas principais vantagens, alguns exemplos práticos e uma ferramenta sensacional da BlackRock que permite a construção de uma estratégia avançada de investimento em renda fixa em poucos cliques.

Essa estratégia era exatamente o que fazíamos com alguns clientes lá na Merrill, um dos maiores bancos de investimento do mundo onde eu trabalhei até 2020.

Ela elimina o risco específico, reduz drasticamente o risco das taxas de juros, garante uma previsibilidade bem acima da média e é ideal para objetivos de curto prazo e para carteiras de aposentadoria e mais conservadoras.

💻 Links mencionados no vídeo e materiais adicionais:

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#ETF #rendafixa #investimentos

0:00 Intro
0:46 Ótimos e subestimados
1:31 Target Maturity ETFs
2:20 Tipos de exposição à renda fixa
4:28 Vantagens dos TM ETFs
5:49 Custos dos TM ETFs
6:10 Quando fazem sentido?
8:13 Exemplos desses ETFs
10:56 Pode vender antes?
11:27 O que já aconteceu com eles
15:05 Ferramenta avançada

[drluizbrandao]

Onde encontro o link para a ferramenta da BlackRock? Obrigado!

[jsn]

Adotei o Daniel como meu professor de investimentos no exterior, aqui no YouTube, falta só fazer o curso

[gabrielmessias]

Cara, não conhecia o seu trabalho e te conheci agora procurando por ETFs de renda fixa nos EUA. Já estou assistindo alguns vídeos e o trabalho é incrivel, não sei como não te conhecia antes.
Parabéns pelo trabalho e obrigado pela ajuda!

[samuelhaidu]

Muito obrigado! Nunca teria conhecido esses veículos de RF se não fosse esse vídeo.

[alexandroqueirozdasilva]

Bravo ! ! Moro aqui no Brasil e não vi outro canal falando de ETFs da forma que vc explicou e detalhou de seus ativos planos de curto médio e longo prazo que e meu caso (longo prazo) bem interessante

[barreirajr]

Daniel, muito obrigado por sua explicação, com clareza conceitual.

[lembueno]

Obrigado pelo vídeo. Pedido atendido de um vídeo anterior.

[herculesseixas]

Interessante! Não tenho experiência em investimento no exterior.

[augustbaumgartner]

Nunca tinha ouvido falar ate´ agora...achei bem interessante!

[cesargf]

Existem ETFs dessa categoria domiciliados na Irlanda?

[fernandomussolini]

Como sempre, video sensacional e muito explicativo! Valeu, Daniel!!!

[guisnetto]

Cara, que material valioso, parabéns pelo conteúdo e conhecimento!!

[MarcosGarcia-yysn]

Bom dia, você presta Consultoria? Gostaria de uma análise.

[guisnetto]

Um dúvida, essa rentabilidade esperada já contempla os recebimentos de juros mensais? Ela seria a rentabilidade bruta, sem descontas os 30% em cima de cada pagamento mensal. Seria interessante apresentar algum case mostrando os parâmetros para analisar e como entender as rentabilidades.

[salazarbernardo]

Daniel, um ponto que você não chegou a mencionar foi o risco cambial. O principal motivo de eu não gostar de renda fixa fora do país de residência, principalmente em se tratando do real que é uma das moedas mais voláteis do mundo. O seu ganho pode ser anulado ou até mesmo revertido em um boom de commodities por exemplo, quando o real tende a se valorizar bastante, mesmo que momentaneamente. Parabéns pelo trabalho!

[bilionariodozero]

Obrigado Daniel, não tinha conhecimento destes ETFs, achei interessante essa questão de "evitar" a marcação a mercado, eu estou com alguns ETFs bem descontados atualmente por causa disso, VGLT por exemplo. Abraços

[marciobriesemeister]

Ótima explanação! Muito pouco se aborda a respeito dos ETFs com vencimento (Target Maturity). No meu ponto de vista são mais interessantes para o atual contexto de juros elevados, pois é possível "travar uma boa taxa" e segurar até o vencimento. Será que os TIPS também são interessantes? Achei estranho que a liquidez dos TIPS é bem menor. Poderia comentar?

[natanaellima]

Boa noite os target maturity é melhor que o TFLO? Caso seja possivel, poderia compara los?
Obrigado

[magioni]

Minha dúvida é na declaração IR no Brasil, sabemos que temos apurar ganho capital na declaração anual porém esse etf por não ser individual possuem vários ativos ficam complexo apurar ganho capital pra definir se tive ganho ou perdas. Perder muito tempo por sem constituída vários ativos pra apuração me faz desistir.

[alessandroguimaraes]

Boa noite Daniel! Planejando ir aos 🇺🇸 em maio/2025. Pretendo deixar uma grana em TFLO para resgate próximo da data e colocar em saldo na Conta Global para gasto no Cartão de Débito Internacional (Mastercard do Inter). Boa estratégia? Grato!