💸Инвестиции: США и без-США. Куда лучше вложить 250000 рублей, чтобы заработать 2021

Куда лучше вложить деньги в 2021 году: в акции США или другие страны? На примере инвестиций 250 000 рублей.

В последнее время много слов о том, что "США уже не те", что фондовый рынок США не способен приносить реальной прибыли, что лучше инвестировать 250000 рублей куда угодно, но только не в акции США.

Сегодня я подниму эту тему с точки зрения сравнения конкретных инвестиций: в акции США (а именно - в индексный фонд на S&P500 - SPY) и в акции всего мира (Vanguard FTSE All-World ex-US - VEU). Почему я беру SPY вместо VOO? Потому что он существует дольше и по нему больше статистики за интересующий период времени - с момента запуска VEU. В VEU входят крупнейшие компании Европы, Китая, Японии и т.д. Так что это очень репрезентативный фонд.

И давайте возьмем инвестиции в 250000 рублей или 10000$ в конце 2007 года - когда был запущен фонд VEU. Запущен непосредственно перед кризисом в США 2008-2009 года, от которого по идее США должны были пострадать куда сильнее всего мира. Но так ли это?

Статистика показывает, что нет!

Инвестиции в 250 тысяч рублей в акции США за эти 13 лет принесли куда больше доходности - даже с учетом кризиса. Обратите внимание, что мировой рынок только относительно недавно вышел в ноль к докризисному уровню даже с учетом реинвестирования дивидендов!

Кстати, о дивидендах, это тоже показательно - 2020 год условно "кризисный" для всего мира. Но тем не менее по S&P500 дивиденды ВЫРОСЛИ год-к-году пусть и всего лишь на 1%. По общемировому рынку дивиденды рухнули на 30% - катастрофическая просадка! Также можно видеть, что в целом динамика дивидендов по SPY стабильно-растущая, тогда как по VEU очень рваная.

Ни стабильности роста капитала, ни стабильности дивидендов?!

Может дело в том, что мы берем слишком короткую дистанцию? Да нет, с 2000 года динамика индекса более, чем скромна - лишь 4.5-5.2% среднегодовой доходности в долларах. S&P500 на этой же дистанции дал около 7% в долларах - и ведь мы берем период величайшего пузыря: краха доткомов!

А может напротив, дистанция слишком велика. Ведь США лишь недавно "перестали быть лидерами" по словам некоторых аналитиков? Опять не клеится - за последние 3 года S&P500 обогнал общемировой рынок больше, чем в 2 раза.

В общем, как ни крути, но акции США остаются лучшим выбором и оплотом стабильности для получения и роста капитала, и дивидендного потока. Расчеты, статистика, анализ это четко показывают.

Удачи в инвестициях!

Читайте меня также:

Автор: Александр Князев

На моем канале регулярно публикуются видео на тему инвестиций в акции, прогнозы по акциям, влоги о финансовой грамотности и инвестиционном мышлении, мотивирующие видео и т.д. Если вы хотите стать успешным инвестором, добиться успеха и финансовой независимости - присоединяйтесь!

#инвестиции #деньги #успех #акции #бизнес

Материалы не являются инвестиционными рекомендациями, а содержащиеся в них комментарии не должны быть восприняты как руководство к действию.

[АртёмСафоненко-ыт]

Александр, благодарю Вас за Ваш труд!

[silvestrsidorov]

Подскажите пожалуйста, что вы думаете про брокера TD Ameritrade?

[seroyga]

Спасибо, Александр, за наглядное сравнение!
Лайк!

[ila]

Интересно было бы сравнить на дистанции стратегии по аристократам США и CEF. По росту капитала и дивидендов, и какие плюсы и минусы.

[АртёмСафоненко-ыт]

Александр, разберите пожалуйста компанию schlumberger, благодарю Вас!

[НиколайКулякин-жс]

Александр, почему вы утверждаете что дивиденды выросли в 2020 году?
Дивиденды на 1 пай voo в 2020 году составил 5.3027 доллара, в 2019 году 5.5709. Таким образом дивиденды год к году снизились на 4.8%

[Olegst]

Как раз только что подобный отзыв прочитал и тип сказал что вышел в кэш вполовину

[УРОКИ-дв]

Здравствуйте подскажите пожалуйста можно вводить деньги в Interactive brokers с одного счета, а выводить на другой счёт? Если это счёта разных стран?

[VRA]

Александр, а зачем вы покупаете fxus на тинькофф брокере? Разве не лучше будет покупать тинькофф s&p500? Так вроде за операции комиссии не будет
Заранее спасибо за ответ

[artemiykolesnik]

Александр, а сигналом для перехода в другую бумагу является снижение годовой дивдоходности в %, или снижение и отмена дивидендов конкретно в валюте начисления?

И как лучше держать подушку безопасности? Я планирую 50% держать в рублях под рукой и 50% в швейцарских франках. Однако, в обоих случаях эти денежные средства не будут работать и меня это расстраивает. Какой более грамотный вариант на твой взгляд?

[ВиталийПершин-жд]

Если я не прав, поправьте. Цены на акции не сами растут. Увеличивается количество денег и увеличивается цена на акции. Пока мы верим в Америку и пока там печатают деньги американские акции будут расти. Фондовый рынок и реальная экономика это не одно и тоже. А спорить смысла нет. Жизнь всё расставит по своим местам.

[arzaa]

Надо именно с Китаем сравнивать, а не со всем миром.

[rammplane]

Ой, это большая сумма, вариантов много может быть!

[LarISA_PLV]

А я не поняла почему 250000руб соответствует 10000$. Может конечно не внимательно прослушала 🤨

[ТенгизАмоев-ът]

Спасибо за видео ! Александр, а вы как пополняете счёт в IB ? И есть ли комиссия за перевод к брокеру ?

[vadimvadim]

Они гонят товар в США и копят так называемые золотовалютные запасы

[legionnaire]

Вам бы фон поменять) можно фотки с дворца Путина) а так грамотно подаёте информацию .с меня лайк и подписка🤗

[ШевкуновКирилл]

Транснациональные организации, коих дофига в SNP500 - не американские компании. Выкинем их (а это многие техи) и всё станет понятно на счёт действительно американских акций и компаний.

[АндрейКиричок-мг]

А как насчёт влитых фрс.
На мой взгляд некорректное сравнение, что такое snp без faang?

[eeonegay]

Не урыл, а закопал !!!!
Доллар США это мировая валюта и она растет. Рубль падал, падает и будет падать. Александр вы говорите по факту