📊 Инвестиции в хедж-фонды 2021: Стоит ли вкладывать деньги в хедж-фонд?

Почему нельзя инвестировать деньги в хедж-фонды в 2021 году, чтобы не потерять их?

Стоит ли инвестировать деньги в хедж-фонды в 2021 году? Ведь это удел успешных и богатых! Многие крутые дяди в фильмах хвастаются тем, что заработали на своих хедж-фондах.

Увы, фильмы и реальность редко имеют что-то действительно общее. И потому, если вы хотите получать высокий доход, то лучше обходиться БЕЗ хедж-фондов и инвестировать самостоятельно - в индексы или в акции первоклассных компаний с надежным диверсифицированным портфелем.

Начну с того, что напомню о пари Уоррена Баффета против хедж-фондов. Баффет ставил на то, что фонды не смогут обогнать индекс S&P500. И победил с огромным отрывом!

Такой результат объясняется просто: хедж-фонды берут за свои услуги просто ЛЮДОЕДСКИЕ комиссионные. Обычная практика: 2% от суммы капитала (неважно, рост или убыток по портфелю) и еще 20% от прибыли. Не видя расчетов сложно воспринять эти цифры, но вот на цифры-то и нужно опираться!

Итак, возьмем индекс S&P500 со среднегодовой статистической доходностью в 9% в долларах. И возьмем фонд с доходностью 14% в долларах. Я считаю, что это хорошая доходность, нижняя планка портфелей, которые я разрабатываю для клиентов с упором на рост капитала. И выясняется, что при условии, что доходность фонда выше в 1.55 раза, на дистанции в 15 лет он ПРОИГРЫВАЕТ по итогу капитала. Причина - опять же в его невероятно высоких комиссиях. Они съели всю прибыль.

Стоп-стоп, можете сказать вы. Тогда зачем же инвестировать с портфелем, если даже хедж-фонд не может обогнать рынок? В том-то и дело, что инвестируя в первоклассные акции США самостоятельно - с разработанным качественным портфелем - вы исключаете главный недостаток фонда: его лютую комиссию (2%+20%). И чем выше потенциальная доходность бумаги, тем сильнее видна эта разница.

Например, Apple и хедж-фонд, который инвестирует исключительно в Apple. Мы берем среднегодовую доходность бумаги в 27% в год. Но получается, что из-за комиссий хедж-фонда итоговый капитал в нем на 144% ниже, чем в случае самостоятельной покупки этой же самой акции. Все очень просто!

И это не говоря о том, что фонды зачастую грешат спекуляциями (вроде продажи акций на новостном фоне, шорте бумаг и так далее). Да, частные инвесторы тоже не каменные - вон какой любопытный комментарий по поводу того же Apple мне прислал один подписчик. Но все же здесь решения принимаете только вы. А в фонде решения иногда обусловлены одной мыслью: создать видимость деятельности, а то вкладчики поймут, что зря платят нам деньги!

Ну и вспомните о существенных убытках хедж-фондов из-за спекулятивной природы из операций в периоды волатильности и потрясений: вроде обвала цен на нефть, снижения фондового рынка или пампа акций GameStop. Фундаментальный частный инвестор может спокойно переждать эти периоды и даже закупаться по стратегии.

Так что нет, я не рекомендую инвестировать в хедж-фонды в 2021 году.

Удачи в инвестициях!

Читайте меня также:

Автор: Александр Князев

На моем канале регулярно публикуются видео на тему инвестиций в акции, прогнозы по акциям, влоги о финансовой грамотности и инвестиционном мышлении, мотивирующие видео и т.д. Если вы хотите стать успешным инвестором, добиться успеха и финансовой независимости - присоединяйтесь!

#инвестиции #деньги #успех #акции #бизнес

Материалы не являются инвестиционными рекомендациями, а содержащиеся в них комментарии не должны быть восприняты как руководство к действию.

[tawersamper]

Недавно начал следить за каналом. Приятно, что выходят по несколько видео в день, и в чем достоинство, они не долгие по продолжительности, а короткие, что дает им динамичность, сама информация является полезной, что только улучшает эту динамичность, поэтому и видео смотрятся на одном дыхании. Спасибо, буду следить за вашим каналом и дальше. Сейчас 17 лет, планирую начать инвестировать как можно раньше(с 18, так как несовершеннолетний и тинькофф не позволяет)

[АртёмСафоненко-ыт]

Александр, разберите пожалуйста компанию Schlumberger, благодарю Вас!!

[mizushirokanon]

Александр, а как вы относитесь к фундаментальному анализу? Сильно ли на него полагаетесь при подборе портфеля? Какие показатели любимые?

[seroyga]

Спасибо, Александр, ясно и понятно!
Лайк!

[CH-jpqh]

Ого, почти 100К на канале, так держать!

[ЮрийКонстантинович-цж]

Мне одному показалось что в этом ролике Александр как то особенно заряжен? Прям энергия с него льется

[MB-pows]

Александр молчит по поводу падения фондового рынка... 🤔

[Лиана-чщ]

Я новичок.что такое хндж фонды.
Это ETF?

[andreydavidenko]

Как не потерять покупательную способность 3500 долларов может кто знает? В акциях все комиссии брокера съедят, недвижимость особо не купишь...?

[SnekeVlad]

Очень странные цифры в комментарии, Apple в 2018 стоил порядка 45 $ а сейчас порядка 122$...что то не вяжется у меня информация эта(купил автор сообщения по 160-166 и продал по 175..)

[ТимурПастухов-хб]

Нормальному доходному хэдж фонду, который реально приносит деньги вы скорее всего не нужны с вашими деньгами