Vorsicht vor dem verflixten 3. Jahr - Selbstständigkeit - Steuern - Einkommenssteuervorauszahlung

Vorsicht vor dem verflixten 3. Jahr in einer Selbstständigkeit. Einen weiterführenden Artikel findest du hier:

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[netzjob]

Wichtiges Thema! Ich habe von Beginn an immer 30% + Umsatzsteuer zurück gelegt. Das hat bisher immer gut gereicht, es bleibt sogar eine Rücklage übrig, die ich für Rechts- oder ggf. Abmahnkosten in der Hinterhand halten kann.

Ich möchte mich nicht in den ständigen Reigen einreihen, aber das System mit den Vorauszahlungen finde ich wirklich eine Frechheit. Lasst die Leute doch erst mal Geld verdienen und mit dem Geld weiterarbeiten (reinvestieren)!

[The_Tomos]

Bin im 5 Jahr der Selbständigkeit hab ein kleines Unternehmen mit ca 70.000 € Umsatz und 4 Teilzeitbeschäftigten in der Gebäudeteinigung. Es sind schon viele Kosten die man berücksichtigen muss wie Krankenkasse Berufsgenossenschaft Handwerkskammer Finanzamt und bei meinem kleinen Umsatz bin ich schon beim Steuerlichen Höchstsatz und das ist ne Frechheit in Deutschland

[hookybrickshooky]

Ein sehr hilfreiches Video für Leute die sich den Schritt zur Selbstständigkeit überlegen und weder Ahnung von Steuern, noch einen Steuerberater haben. Es ist schon eine Sauerei dass solche Themen praktisch nicht an den Schulen gelehrt werden.

[MarionChrist-cr]

Super, vielen Dank, es hat wach gerüttelt😅🎉

[DennisEipel]

Schönes Video, bei mir ist es genau so gekommen, wie in deinem Video. Meine Steuerberaterin hat mich nicht darauf hingewiesen, bzw. nur kurz vorher. Seit dem habe ich eines gelernt: Ich kann mich nicht auf andere Verlassen und muss mich so gut es geht selbst bilden. Auch in den Bereichen, die einem keinen Spaß machen ;-) Mittlerweile habe ich einen neuen Steuerberater und da auch einiges mehr an Vertrauen. Aber meine Selbstständigkeit steht noch immer auf der Kippe ;-) Hoffe ich komme schnell aus der Nummer raus. Bin da aber optimistisch ;-)

[roberte.]

Hallo Aaron. Alles was du in dem Video sagst stimmt zu 100%. Die Fehler haben mich auch meine 1. Selbstständigkeit gekostet. Richtig schlimm wird es, wenn man noch Angestellte hat. Ein super Video. Weiter so!

[Theer]

Hallo Aaron, dass ist ein sehr wichtiger Hinweis, denn nicht jeder Unternehmensgründer hat die Steuervorauszahlung auf dem Schirm - somit hat es hier schon Viele zerlegt. Kaufen sich gleich ein dickes, schickes neues Firmenauto - man kann´s ja steuerlich geltend machen und dann kommt das Finanzamt und hält die Hand auf. Auch nicht zu verachten sind Beiträge an die IHK, die du ja angesprochen hast. Irgendwie hält da jeder die Hand auf, der Mehrwert solcher Institutionen (wie die IHK) ist aber eher fragwürdig. Wer da keinen vernünftigen Steuerberater hat, der einem empfiehlt wie hoch die Rücklagen sein sollen, hat evtl. ein Problem.

[berndfreudinger]

Was ist denn, wenn jemand zwischenzeitig das Geld auf den Kopf gehauen und sich mal auch was gegőnnt hat ? Oder auch alte, andere Schulden bezahlt hat ? Muss er dann auswandern oder Insolvenz anmelden ? Wűrde mich mal interessieren 🤔😱

[Mr.Right]

Wenn man im 3 Jahr eine Einkommenssteuervorauszahlung leisten soll,
aber für dieses Jahr der Gewinn nicht dementsprechend zu erwarten ist,
dann kann man einen Antrag auf Anpassung von Steuervorauszahlungen stellen.

Mit anzugeben ist die Gewinn-Verlust-Rechnung Quartal I (Jahr).

Leider ist das im Video nicht erwähnt worden.

[ruhr-piperschottlandliebha]

Ganz wichtiges Video. Vielen Dank. Ich bin als nebenberuflicher Musiker noch Kleinunternehmen, mache mir aber in meine Buchhaltungstabelle für die EÜR auch eine Steuerrückzahlungsprogronse für das laufende Jahr. Einmal kann man dann wie du schon schreibst Geld zurücklegen und auch strategisch besser Anschaffungen planen.

[zimonundco]

Vielen Dank für deine Erklärungen! Du bringst das echt immer super rüber! Weiter so 💪💪🔥

[meisteredi]

Gutes Video aber wenn ich mir 50% vom Gewinn für andere weglegen muss, dann würde ich mir echt überlegen ob sich die Selbständigkeit überhaupt lohnt. Das ist schon häftig.

[Intensivgamer]

Nur mal eine kleine überlegung.
Als Einzelunternehmer wird man transparent besteuert. Sprich deine Steuerlast -> Un Steuerlast.

Ich will ja möglichst schnell möglichst viel Kapital ansammeln. Deshalb eine UG. Hierbei zahlt man zwar ab den ersten Euro steuern. Aber die UG ist steuerlich und rechtlich selbständig. Das teuerste in Deutschland sind immer noch die Sozialabgaben.

Von einer UG/Gmbh zahle ich mir möglichst wenig Gehalt aus, am besten genau den Krankenkassen minstesbeitrag passend. Sonst wird der Rest ja 40% Sozialabgaben + Einkommensteuer. So habe ich eine niedrige Einkommensteuer als Privater und nur auf wenig Sozialabgaben zu zahlen.

Zusätzlich wird eine vermögensverwaltende Holding von der UG zu einer Mutter UG/Gmbh erstellt. Diese Mutter UG ist nur Vermögensverwaltend tätig. Sprich Gewerbesteuer 100% befreit. 5% sind Nichtabziegbare Betriebsausgaben. Steuerlast ist hier auch sehr niedrig.

Die Mutter UG darf nur Vermögensverwaltend tätig sein. Deshalb überträgt man ihr eine Lizenz die die Tochter UG benutzt und zieht so über die Mutter UG den Gewinn als Betriebskosten heraus. Da die Mutter UG 100% an der Tochter UG hält sind dabei auch Dividenden der Körperschafts und Gewerbesteuer zum größten Teil freigestellt. (100% Freistellung 5% Nichtabziehbare Betriebsausgaben Hinzurechnung)

In der Mutter UG kann ich dann Buy and Hold betrieben, ich brauche zwar bei Dividenden min. 10% des Unternehmen um eine Freistellung zu erwirken. Interssiert als Buy and Holder nicht, da Veräußerungsgewinne freigestellt sind :)

Edit:
Ich weiß steuern zahlen muss man trotzdem, nur nicht so viel. Ich will am Anfang einen möglichst großen Kapitalstock aufbauen, da sind Sozialabgaben (40%) der Killer. Da interssiert mich die Steuer nicht so sehr.
Wenn ich das Geld aus der GmbH später wieder herausziehen will muss ich viel zahlen. Aber 40% von 3 Mio ist was anderes als 20% auf 100.000

Ist meine Intension verständlich?

[Jan-nuzc]

Als da wir erst gegen August Selbständig werden, liegt diese Thematik noch weit vor uns. Aber danke für das video. Wir werden genug zurücklegen.

[RB-xcvh]

Geiles Video und sehr wertvoll! Danke dir!

[MelchiorBlaese]

Ha, geil! Vielen Dank für die Verlinkung meines Artikels 🙂

Mach weiter so, ich mag deinen Content und verfolge dich schon eine ganze Weile.

[chrissie]

Vielen Dank für das Video aus deiner Erfahrung

[janmuller]

Hey ich wollte mal in den Kommentaren fragen, was genau ich in meiner Situation machen muss: Ich habe damals angefangen T-Shirts zu verkaufen bei Spreadshirt. Habe dort nun schätzungsweise 20-30 Shirts verkauft. Ich bin volljährig und habe kein Gewerbe, weil ich damals dachte, es nur als kleines Hobby nebenbei machen zu wollen.
Muss ich Maßnahmen treffen?

Liebe Grüße Jan

[sascha]

Am einfachsten ist es, wenn man bei jeder bezahlten Rechnung die man erhält 50% zurücklegt. So kann man gar nicht erst in die Bredouille kommen und vor vollendeten Tatsachen stehen. Und habt eure Finanzen im Blick. Nutzt entweder ein Buchhaltungstool oder die herkömmliche Excel-Tabelle mit Einnahmen und Ausgaben.

[Kirchenjesus]

Wenn mann 2018 viel verdient hat und 2019 vorraussichtlich weniger verdient kann mann eine vorläufige ekst erklärung einreichen