Como Escolher Entre Os 2 ETFs Mais Populares Em Portugal Para Começar A Investir

Em qualquer artigo online em português, ou fórum de literacia financeira, ou conversa com um amigo mais informado ou mesmo um vídeo aqui no YouTube, há dois nomes dentro da família de ativos que são os fundos de investimento cotados em bolsa, também conhecidos como ETFs, que conquistaram os corações das pessoas na Europa e, mais concretamente, em Portugal. É frequente ouvir-se falar sobre o investimento na economia americana ou na economia mundial. Mas primeiro qual é a diferença na prática entre os índices de mercado que representam estas duas opções, os muito conhecidos S&P 500 e MSCI World? E como é que podemos aplicar o nosso capital quando acreditamos na evolução positiva dos Estados Unidos ou do mundo?

Responsável pela escrita:

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INFORMAÇÃO GERAL ÚTIL

O meu nome é João Zoio e sou um jovem empreendedor com 22 anos que a partir dos 16 tem tido a oportunidade de estar inserido em cenários laborais exigentes e com um ritmo elevado.

Atualmente presto consultoria de investimento imobiliário a clientes particulares, e consultoria de marketing a promotoras imobiliárias, depois de ter sido sócio de uma das melhores equipas de mediação imobiliária do país.

Para qualquer tema relacionado com parcerias, negócios ou serviços de consultoria imobiliária, podem contactar-me através das DMs no Instagram. Obrigado!
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O que é um ETF? É um Exchange-Traded Fund, em português "Fundo Cotado em Bolsa", e consiste, tal como o nome indica, num instrumento financeiro transacionado na bolsa de valores que é, por norma, constituído por diversos outros ativos, nomeadamente ações, obrigações ou commodities. Simplificando, é um fundo de investimento, como quem diz, um cesto onde estão reunidos vários títulos, que podemos negociar nas bolsas de valores ao comprar ou vender participações que acabam por incluir uma pequena fração de todos os constituintes do cesto.

Os índices de mercado são nada mais, nada menos, do que uma determinada seleção de títulos considerada representativa de uma classe de ativos, de um mercado em particular ou de uma indústria específica. O seu grande propósito é permitir uma análise do desempenho do que quer que seja que representam ao longo do tempo de uma forma mais simples e direta quando comparado com o acompanhamento individual dos constituintes que compõe o alvo em estudo. Vamos a dois exemplos reais para que fique mais claro.

Um dos maiores, senão o maior equívoco que vejo seja em comentários, mensagens privadas ou mesmo em vídeos de outros criadores de conteúdo americanos ou mesmo nacionais é de que é possível investir nestes índices. Aliás atire a primeira pedra quem nunca ouviu falar em investir no S&P 500. Só que isto não é possível! Não conseguimos aplicar o nosso capital diretamente em qualquer um destes ou outros benchmarks, porque não são produtos de investimento em si. Onde podemos sim alocar fundos é nos tais ETFs.

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DISCLAIMER

Ao investir, o capital está em risco. O valor dos nossos investimentos pode subir e descer, sendo possível obter de volta um valor inferior ao investido.
Devem sempre fazer uma própria pesquisa antes de investir em qualquer produto financeiro ou utilizar qualquer serviço.
Nada do que é mencionado no vídeo deve ser tomado como uma recomendação financeira, não sou consultor financeiro.
A informação apresentada estava correta à data de gravação do vídeo, mas pode entretanto ter sofrido alterações.
Outras taxas e comissões podem ser aplicadas quanto aos produtos financeiros mencionados.
Se tiverem alguma dúvida sobre as informações fornecidas a título educacional, ou sobre a documentação de qualquer oferta de produtos, procurem aconselhamento profissional independente.
O desempenho passado de qualquer instrumento financeiro mencionado não é de modo algum garantia da sua performance futura.

[RicardoVieira]

Boa tarde João e boa tarde a todos os subscritores.

Devo confessar que tenho procurado respostas para várias perguntas que tenho à medida que vou estudando e só neste vídeo encontrei cerca de 70% das respostas que necessitava, muito obrigado pelo conteúdo partilhado.

Cumprimentos.

[EDISON]

Canal incrível, mas gostaria que falásses um pouquinho mais devagar, é muito difícil perceber algumas coisas. Percebo que nessa dinamica consegues passar mais conteúdo em pouco tempo, mas isso diminui a probalidade de chegares a outras geografias. Tirando isso, tudo muito bom. A didática utilizada é muito boa, sem falar da edição dos vídeos. Abraços de Luanda.

[financaspessoaislf]

Não conhecia o canal, que me foi sugerido pelo Youtube em função das minhas outras subscrições. Já subscrevi. Muito didático e de fácil compreensão. Parabéns, João.

[shizukukuroro]

Vídeo incrivelmente pertinente e esclarecedor; informação muito clara e transparente, direta e concisa. Parabéns!
Recomendo vivamente

[miguelsilvadotme]

Video detalhado com as diferenças entre os dois ETFs. Muito bom!

Não sabia que o Airbnb agora fazia parte do S&P 500.

[padylha]

O etf vt também é mundial e tem cerca de 60% dos Estados Unidos. Gosto também do voo. Dos que pagam dividendos mensais, gosto do O, dhs, sphd, dgrw, vz, jepi e jepq. Creio que só o vz paga trimestral. Moro no Brasil.

[yurijoel]

Não conhecia este canal, já me inscrevi para mais videos como este!

[nunoloureiro]

Boas, achas que podias fazer um video de como declarar os ganhos e etc quando vendemos ações etc?

[JoelinoPT]

Se houver aqui algum emigrante na Suíça:
Usufruem das vantagens fiscais e acordos bilaterais entre a Suíça e os EUA! Podem (e recomendo muito) investir diretamente em ETF americanos (ex. VOO) usando brokers (corretoras) como a Interactive Brokers (IBRK). Para quem vive em Portugal, ou outro país da UE, as sugestões do vídeo são boas.

[ruimigueloliveira]

Para o MSCI, segundo a lógica da flutiação cambial, não faria mais sentido usar como examplo o EUNL, em vez do IWDA?

[rickze]

Ótimo vídeo, conteúdo de excelente. Obrigado pela partilha. 🙏

[helderinho]

Boa tarde Joao e obrigado pelos vídeos.
Tenho uma questão, imaginando que começamos a investir 200€ por mes em ETF durante 20 ou 30anos pela XTB, com os juros compostos é bastante provavel que venhamos a ter um valor de mais de 100 000€ na conta se tudo se desenvolver como é esperado. Se a corretora vai à falência o que acontece? Investir num ETF deve ser a longo prazo, mas estas corretoras de hoje em dia serão as mesmas daqui a 20 ou 30 anos? É esse o meu medo porque todos aconselham a investir a longo prazo e a investir em corretoras, mas depois será que essas corretoras resistem 20 ou 30 anos ? Obrigado

[paulonogueira]

Mas com estes dois etfs não se fica exposto demais aos mesmos ativos ?

[JorgeAD]

Boas, na corretora "etoro" é possivel investir em etfs, ações e outras coisas, mas também em índices (por exemplo spx500), consegues me explicar melhor o que é este índice e até mesmo a sua diferença relativamente aos tipicos ETFs.
Gostava de iniciar um investimento a longo termo mas estou confuso se devo optar por varios ETFs ou se apenas investir no indice SPX500 ou NASDAQ100.
Abraço!

[pauloalmeida]

Tenho 1000 euros disponíveis para colocar num produto destes, mas por mais vídeos que veja ainda acho confuso 😂

[diogofernandes]

Excelente video como sempre, continuação de um excelente trabalho

[telmoteixeira]

Olá João, parabens pelo trabalho! Supondo que tenho 100 000€ para investir e resolvo apostar na S&P500 durante 10 anos. Depois como faço para "retirar" o dinheiro? Terei de declarar em IRS? E não terei necessidade de "justificar" a entrada do dinheiro aqui em Portugal?

[goncalosilva]

João, estou a investir nesses mesmos ETF'S na Trading 212 e em outros dois também conhecidos.
Pretendo investir em USD, por uma questão de segurança e diversificação. A Trading 212 tem os mesmos ETF's em USD? Ou irá ter no futuro?
Obrigado

[MrJorgeFerreiraa]

A trading 212 apesar de ser considerada segura pela FCA como a Comissão de Valores Mobiliários do Chipre (CySEC) e a Comissão de Supervisão Financeira da Bulgária (FSC). Não é supervisionada pela CMVM nem tem suporte em português ou escritório em Portugal.

[filipecruz]

Bom dia João, o etf ftse all world da Vanguard é semelhante ao Msci world?