Блокировка карты банком, что делать?

Адвокат: Никифорчук Тарас Валерьевич
тел. [phone]; [phone]; [phone]
Skype: taras198526

Блокировка карт банком, что делать.
Полномочия банка проводить внутренний финансовый мониторинг регулируются Законом Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» от 14.10.2014 № 1702-VII (далее - Закон) и Положением об осуществлении банками финансового мониторинга, утвержденного Постановлением НБУ от 26.06.2015 № 417 с изменениями (далее - Положение).
В соответствии с этими нормативно-правовых актов банки являются субъектами первичного финансового мониторинга.
Согласно ч. 1 ст. 15 Закона финансовая операция подлежит обязательному финансовому мониторингу в случае, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 150 000 гривен и имеет один или более признаков, предусмотренных этой статьей, в частности это финансовые операции с наличными (внесение, перевод, получение средств); осуществление расчета по финансовой операции в наличной форме; финансовые операции лиц, в отношении которых установлен высокий риск и тому подобное. Более того, согласно Положению значительная сумма - сумма средств, на которую осуществляется финансовая операция, равна или превышает 150 000 гривен.
Остановка финансовых операций осуществляется на два рабочих дня со дня остановки (включительно). В случае остановки финансовых операций банк обязан сообщить специально уполномоченный орган, то есть Государственной службе финансового мониторинга Украины о таком приостановлении. Специально уполномоченный орган может принять решение о дальнейшем приостановлении финансовой (финансовых) операции (операций), осуществленное в соответствии с частью первой настоящей статьи, на срок до пяти рабочих дней, о чем обязан немедленно сообщить субъекту первичного финансового мониторинга, а также правоохранительным органам, уполномоченным принимать решения в соответствии с Уголовно-процессуального кодекса Украины (ч. 3 ст. 17 Закона).
Сроки приостановления финансовой (финансовых) операции (операций) субъектами первичного финансового мониторинга и специально уполномоченным органом, указанные в частях первой - пятой настоящей статьи, являются окончательными и продлению не подлежат. Следовательно, банк имеет право на блокировку карточного счета клиента не более чем на 7 дней.
Согласно ст. 525 ГК Украины односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускается, если иное не установлено договором или законом.
Согласно ч.ч. 1-3 ст. 1066 ГК Украины по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, которые ему поступают, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Согласно ст. 1074 ГК Украины ограничение прав клиента по распоряжению денежными средствами, находящимися на его счете, не допускается, кроме случаев ограничения права распоряжения счетом по решению суда или в иных случаях, установленных законом, а также в случае приостановления финансовых операций, которые могут быть повязкам связанные с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма или финансированием распространения оружия массового уничтожения, предусмотренных законом.
Хотите получить консультацию юриста (адвоката), блокировка карт банком, что делать, смотрите мое видео.
#тарасюрист #юристодесса #адвокат #юрист #одессаюрист #консультацияюриста #юристонлайни

[ЮрийПопсуй-цш]

ВЫ МОЛОДЕЦ !!! уважаю адвокатов; как на ВАШ взгляд блокирование пенсионных карт ГОС аппаратом не является ГЕНОЦИДОМ граждан страны под названием УКРАИНА.

[dmytroly]

Здравствуйте, сейчас на Ютубе стало популярно записывать ролики с участием полицейских. Это очень горячая тема, ведь зачастую правоохранительные органы нарушают права граждан.

Если выкладывать видео с полицейскими - законно то возникает другой вопрос. Что если появиться сервис, который начнет публиковать этих самых "нарушителей прав" и откроет доступ к
1. Просмотру фамилии по номеру жетона.
2. Просмотру видео с участием конкретного полицейского в его профиле на данном сайте.


Я лично не нашел сайт с возможностью поиска человека по номеру жетона. По идее полицейский обязан представиться и каждый может распостранять его имя...
Действия полиции публичны и по идее если на ютубе публикуют видео с их участием то на другие сайты так же можно загружать ролики.

[rulpsok]

Добрый день.
Блокируют только приват банк, которым все меньше пользуются люди в связи с тем что он в конец охренел.
И так заблокировали приват банк где нет у меня денег на карте.а деньги которые у меня лежат на моно банке остались не тронутые.(это к тому что не стоит пользоваться приватом)

[junlmgc]

Приват уже много лет по этой теме устраивает беспредел. Он может заблокировать карту (чаще все счета) и держать запрет не 7 дней а хоть и год, слышал и больше. У меня лично заблокировали счета и держат блок уже более полугода. На мой запрос прислали официальное письмо, что отказываются работать со мною. В суд не особо есть смысл идти, потратить время, деньги и нервы, сума остатка просто того не стоит. Думаю на это и есть расчет у них.

[aleshkapopovich]

Доброго времени суток. Недавно смотрел Ваш ролик про ( монобанк ), интересно было. Хотел спросить, если Вы такой знаток новых веяний: известно Вам что-то про- киви кошилёк и express money ? Спасибо за ответ.

[evkecec]

Здравствуйте! Все очень интересно, но я вас очень прошу перейти на, ,сельскую,, тему. Я живу в селе, хочу скважину, надо ли мне разрешение и от кого? Хочу весь огород засадить деревьями, надо ли разрешение? Хочу мини ферму, в каком количестве можна разводить животных . Ещё много вопросов, но хотя бы об этом расскажите.

[Дівчюлявкедиках]

Добрый день Тарас.Подскажите, у меня проблемы с приватом, оформляю по уходу за родителями пожилыми нужно открыть счет для перечесления "зарплаты"(гдето 30гр)Если открыть в ощаде приват заблокирует эту карту? Спасибо.

[ГригорийБорода-ды]

А может ли суд заблокировать пенсионную карту за долги

[Dalahan]

Имеет ли право Ощадбанк заблокировать ПЕНСИОННУЮ КАРТУ за ДОГ по КРЕДИТУ? С уважением.

[Max]

будут ли доступны деньги на карте после истечения льготного периода. В АБанке

[ЛюдокКоба]

Добрый вечер, подскажите пожалуйста, у моего мужа арестовали счета в приват банке вот сейчас в карантин, что нам делать?

[OSerzh]

2 банка заблокировали счета, так как есть судове впровадження на опис майна по кредиту в другом банке. Любая сумма в эти банки будет приниматься, но не выдаваться, и списываться в счёт долга (который не у них). У банков теперь есть какая-то единая база должников с 2017 года. Как думаете, варианты могут быть, кроме обращения в суд ?

[НаталиЛюлько]

В Приватбанке блокировали каждый месяц очередя страшные. Слушай пенсия 2500 какое мошенничество? Зашла в Абанк тоже самое! Твари

[parmik]

За 10к нотариус заблочил зарплатную карту единственный доход, туто безспредел, пока подам в суд, скорее оплатить уже

[sagittarius]

Здравствуйте, какая минимальная почасовая оплата в Украине если работать можно не более 160 часов в месяц? Я работаю 360 часов по спецификации. Суть вопроса в том что законно ли платить меньше x=(h*25.13)*0.22 С уважением.

[nickett]

Добрый день. Банк подал в суд. Зашёл сегодня в отделение, хотел получить выписку. Доступ к Приват 24 заблокирован даже в девушки - сотрудника банка. Мне же, банк заблокировал карты и доступ к Приват 24 ещё в мая 2018.
Следует ли из этого что банк этим поступком единолично разорвал договор, так как лешил меня возможности пользоваться услугами банка, и я могу не платить штрафы и проценты за это период, так как уже не был их клиентом?

[serggoroz]

Добрый вечер. Подскажите пожалуйста арестовали счета и сняли 3500 грн в спорт банке, что делать?

[tatazapisotskaua]

Якщо немає договору ні по одній карті в Приват Банк. Хотіла отримати договір, почитать, документів не існує .Мені інтересно на моїх рахунках в Приват нуль. Тільки зарплатний і той арештовано, за написом нотаріуса, чому за що не знаю. Виконавець та нотаріальний напис в Києві, а я в Кіровоградській області.

[seryogaukraine]

Здравствуйте спасибо информацию очень нужна, если можно то вопрос за сколько сроков оформляеця пай? Бо пайщик затягивает с оформления

[tichij]

У клоуна задача уничтожить пенсинеров? Они и так сидят голодные!