Les néo-banques sont-elles une menace pour les acteurs historiques ?

Elles s'appellent Revolut, N26, Monzo ou Starling
On les qualifie de néo-banques et peut-être en avez-vous déjà une dans votre poche
Les néo-banques sont-elles une menace pour les acteurs historiques ?

Pour en parler, j'ai le plaisir d'accueillir Farzine Fazel, Executive Partner chez Capco

0/ peut-on rappeller ce que fait Capco pour commencer ?

1/ qu'est-ce qu'une néo-banque ?
tech
mobile
pas de legacy
test and learn

2/ est-ce que ça marche ? quels sont leurs chiffres ?

3/ les acteurs traditionnels semblent réagir en lançant, leur néo-banque maison (je pense à la banque postale qui vient de lancer my french bank par exemple), est-ce la bonne stratégie ?

4/ c'est un secteur où la régulation joue un grand rôle. Va t-on vers plus de souplesse ?

5/ n'assiste t-on pas à du neo-bank washing ? est-ce qu'une question d'images
en d'autres termes qu'est ce que les acteurs traditionnels feront jamais aussi bien que les néo-banques ?

6/ réciproquement, y'a t-ill des choses aujourd'hui inaccessibles aux néo banques et réservées aux acteurs traditionnels ?

7/ L'un des enjeux pour tous ces nouveaux entrants, c'est l'accès au client et l'usage de ses datas, pourquoi les acteurs traditionnels, qui savent tout de nous, mieux que Google ou FB sont aussi réticents à jouer ce jeu ?

8/ la prochaine étape pour les néo-banques, c'est la distribution de produits financiers (épargne, crédit)

9/ il y'a un marché encore mal adressé par les néo-banques, selon moi, c'est celui des entreprises

10/ va t-on vers des rapprochements capitalistiques entre les deux mondes

11/ on attend toujours les néo-banques issues des gafa ?

12/ on est encore loin de l'intégration aussi poussée qu'en asie avec les nouveaux usages proposés par les géants alibaba ou tencent via leur apps ?