📈 Comment Créer LE MEILLEUR portefeuille d'ETF ! (7 étapes)

💥Comment se constituer le meilleur portefeuille d'ETF

La vidéo d’aujourd’hui, elle peut se résumer en 2 mots : Portefeuille d’ETF. Lorsque l’on parle d’investissement en bourse, le meilleur outil, le meilleur chemin à emprunter est sans aucun doute celui de construire un portefeuille d’ETF.
J’ai déjà abordé dans mes précédentes vidéos les raisons pour lesquelles les ETF sont des outils parfaits pour commencer à investir en bourse. Mais se constituer un portefeuille d'ETF n'est pas chose facile.

Les ETF ont de nombreux avantages :
Les ETF vous permettent d’obtenir une diversification exceptionnelle avec des frais très réduits.
Ils vous permettent d’investir dans une gamme d’actifs elle aussi très diversifiée : actions, obligations, matières premières, cryptomonnaies.
Toujours du fait de leurs diversifications, ils vous permettent de minimiser les risques liés à la faillite d’une entreprise. Avec les ETF vous investissez dans un panel d’actions, si l’une d’entre elles chute, cela n’affectera que très peu vos investissements.
Les ETF vous permettent de gagner du temps : en y passant moins de 5 minutes par mois, mais littéralement moins de 5 minutes/mois, vous pouvez mettre en place une stratégie performante.
Vos frais d’investissement sont très faibles, environ 10 fois inférieurs à un fonds commun de placement standard, ce qui vous donne des performances à moyen / long terme largement supérieurs aux gestionnaires de fonds traditionnels.

Le meilleur portefeuille d’ETF doit offrir une large diversification
3ème point que doit respecter un portefeuille d’ETF : Le meilleur portefeuille d’ETF doit offrir une large diversification. Vous allez me dire oui mais les ETF sont par nature diversifiés car les ETF sont des portefeuilles d’actions. Eh bien pas forcément. Certains ETF géographiques ou sectoriels sont relativement peu diversifiés.

Je vais vous prendre un exemple plutôt extrême : un portefeuille qui serait constitué d’un unique ETF dans le secteur de l’énergie ne serait pas du tout diversifié. Et pour cause, le secteur de l’énergie représente moins de 3% de la capitalisation boursière mondiale. Avoir un portefeuille constitué d’un seul ETF qui contient uniquement des entreprises dans le domaine de l’énergie, représente l’inverse de la diversification.

Et l’idée est la même avec un portefeuille constitué d’un seul ETF qui suivrait un indice géographique comme le CAC40 par exemple. Même en ayant en portefeuille d’actions des plus grandes sociétés Française, il ne faut pas oublier que la France ne représente que 3 à 4% de la capitalisation boursière mondiale.
Si vous voulez faire de l’investissement mono-ETF, autant choisir un ETF World, c’est-à-dire un ETF qui reproduit la performance de l’ensemble des pays développés.

Ce portefeuille est tout à fait viable car il est par nature diversifié géographiquement et sectoriellement.

On a vu les caractéristiques générales d’un portefeuille d’ETF performant, passons maintenant aux caractéristiques spécifiques qui feront d’un portefeuille d’ETF le meilleur portefeuille d’ETF pour VOUS.

Le meilleur portefeuille d’ETF tient compte de votre aversion au risque
Et ce 4ème critère c’est que le meilleur portefeuille d’ETF tient compte de votre aversion au risque. L’aversion au risque c’est quoi ? C’est votre degré de tolérance au risque. Autrement dit c’est votre capacité à prendre des risques et surtout à encaisser les pertes. Nous ne sommes pas égaux face à ce risque, certaines personnes n’ont aucun problème avec le fait de prendre des risques, d’autres sont ultras prudents et n’investissent que dans des actifs très sécurisé (l’or, les obligations ou l’immobilier) mais moins rémunérateurs. Vous vous situez probablement entre les 2 et ce niveau d’aversion au risque, il n’y que vous qui pouvez le déterminer.

La suite dans la vidéo :-)

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[moniqueridgeway-mcix]

Excellent vous êtes un formidable pédagogue et j’attends votre prochaine intervention avec impatience

[alexandramonot]

Très intéressant et beaucoup de clarté dans cette vidéo, merci pour ce travail de qualité.

[cecile]

Merci beaucoup. Cela m’a confortée dans le choix que j’ai pris depuis peu.

[davida.]

J'adore vos vidéos. Elles sont vraiment claires, précises, au top quoi ! Merci

[francoisdupont]

Très bien et simple, pour ma part uniquement des etf actions sur pea, stoxx 600, sp500 et rs2k, en réplication synthétique, je préfère les obligations en assurance vie par simplicité

[XWKa]

Bonjour, merci pour vos informations, très utiles ! J'aime bien ce type de présentation ! contrairement aux autres qui parlent beaucoup trop vite et ça devient incompréhensible comme certaines pubs à la télé . Donc continuez à rester clair, posé, afin que les informations transmises soient comprises et surtout niveau COM une présentation agréable à regarder. GRAND MERCI, donc je m'abonne.👍👍👍

[michelt]

merci de vos présentation (super !) :Question parmi les frais sur ETF il y a le SPREAD Entrés et Sortie qui est minime si l'encours et les transactions sot nombreuses mais peuvent etre très important dans cas contraire ( parfois 10 fois plus ! ) , il y a aussi la "tracking error " si elle est négative et importante ce sera un vrai problème pour votre performance ..Quel est votre avis sur ce type de "Frais " ?

[sergelebon]

Super merci Sylvain pour cette vidéo et l aspect pédagogique 😃

[BusinessEntrepreneuriat]

Le porte feuille ETF sert vraiment beaucoup, avec la possibilité de diversification qu´il offre et les opportunites de minimisation de risques d´investissemnts. Ca permet sur le long terme de profiter nos credits.

[benoitbotteau]

Toujours trés clair et j'adore le format dessin !

[alain]

Le tableau des meilleurs ETF à télécharger (gratuit) ! Plus dispo !

[deuxy]

Merci super vidéo! En tant que résident en nouvelle caledonie, je n’ai pas d’impôt sur la plus valu sur cto, est que il seront donc prélevé à la source ?
Merci de votre réponse

[laurentbozzi]

Pour l'assurance vie, ce sont les retraits dont les plus values sont supérieures à 4600€/an qui sont taxés et non le montant du retrait

[JeanMichel-ps]

Bonjour,

Merci pour ces explications et schémas très claires :)
Petite question, en tant que débutant, tu conseilles d'investir sur 1 à 3 ETF max.
J'ai le souhait d'investir dans le S&P, STOXX 600. Que conseilles tu pour le 3ième ? Et sous quelle répartition ?

Merci :)

[jeromeberset]

Très sympa votre vidéo. J'aime beaucoup.
Le lien pour avoir le tableau des meilleurs ETF ne fonctionne pas par contre

[SoizicHauray]

😅 très intéressant. Le tout c’est de se jeter à l’eau. C’est angoissant. je pense que je vais commencer par des valeurs sur, du classique.

[haneneoueslati]

J’adore la vidéo. Je suis tjrs à l’étape angoisse de me lancer 😂

[gregdem]

50% d'ETF capitalisants et diversifiés (CAC40, EU, SP500, WORLD), 35% d'actions sous évaluées et 15% d'actions "valeurs perso"

[miko-viiv]

Bonjour
Moi j’ai que 1 ETF S&P500
Et c’est tout
Quand pense-tu ? De cette stratégie

[roswell]

J'ai bien une question genre j'investis sur 20 ans
Et je retire dans 20 ans comment je fais pour connaître mes gains pour les taxes
Je veux dire faut il que je note a chaque achat
L'etf ou l'action et son prix et dans 20 ans
je fais la différence par moi même pour savoir de combien je vais devoir donnér aux impôts ?