3 MELHORES FUNDOS IMOBILIÁRIOS PARA 2024 | Hora de investir em FIIS?

3 MELHORES FUNDOS IMOBILIÁRIOS PARA 2024 | Hora de investir em FIIS?

A maioria das pessoas não sabia que é possível viver com a renda de aluguéis sem ter que comprar um imóvel ou se preocupar com condomínio, inquilinos, reformas, IPTU e toda a dor de cabeça de ter um imóvel físico.

Desde que os brasileiros perceberam que fundos imobiliários te geram proventos (muitas vezes mensalmente), o volume de novos investidores começou a crescer sem parar.

Hoje, os FIIs fazem parte de mais de 2 milhões de investidores na bolsa, mas, é preciso saber como analisar um fundo imobiliário, os melhores fundos no setor, melhores gestoras, quanto cada uma paga de taxa de administração, os imóveis de cada fundo e várias outras variáveis que podem complicar a vida de todo investidor iniciante.

Se esse é o seu caso, tenho uma boa notícia: O Ricardo Figueiredo, especialista de fundos imobiliários da Spiti, me ajudou a consolidar nesse vídeo o racional para alguns dos melhores fundos imobiliários pra 2024 (e se faz sentido ter FIIs na carteira esse ano):

1 ) FUNDOS DE PAPEL COM MAIOR EXPOSIÇÃO AO IPCA

- Quando o IPCA está alto: FIIs de papel pagam + dividendos 
- Quando o IPCA está caindo: FIIs de papel pagam - dividendos 
- IPCA mensal no começo do ano: alto (mais dividendos) 
- IPCA mensal do meio do ano até hoje: baixo (menos dividendos) 
- O ponto é: historicamente a média do IPCA foi 6% a.a. (nos últimos meses foi de 1% a 3%) 
- Com a normalização do IPCA, haverá aumento do pagamento de dividendos 

FIIs de papel que tenho na carteira: 

- BCFF11: 78% da carteira indexada a IPCA, 18% CDI e 3% IGPM (sinal positivo) 
- Tenho aprox. R$ 1M no BCFF11 
- CPTS11: 98.65% IPCA e 1.35% CDI (sinal positivo) 
- Tenho aprox. R$ 900K no CPTS11 

2 ) FUNDOS DE SHOPPING CENTER  

- Quando a pandemia começou, o mercado perdeu totalmente a fé nos FIIs de shoppings 
- A taxa de crescimento anual de vendas de shoppings em 2020 foi de –33% 
- Os FIIs de shopping demoraram para voltar a se valorizar e pagar bons dividendos
- Mas, a maior parte da dúvida já foi deixada pra trás por 2 grandes motivos:  

1. Geração de receita  
2. Crescimento econômico 
 
1. GERAÇÃO DE RECEITA 

- Jan 2023: expectativa do XPML11 era um crescimento da receita até 15% frente 2022 
- Receita 2022: R$ 197 M 
- Porém, não foi bem isso o que aconteceu... tivemos uma surpresa positiva: 
- Receita 2023: 290 M  
- Crescimento de 40% em relação a 2022 
- Ou seja, trocamos a palavra "recuperação" por "crescimento", o segundo motivo: 
 
2. CRESCIMENTO ECONÔMICO 
 
Vamos analisar 3 fatores que indicam que a economia brasileira está crescendo: 
 
1. Atividade econômica aquecida (principalmente comércio e serviços) 
- FIIs de shopping = setor de comércio 
- 2018 – 2019: a média foi a linha 100 
- Todos os setores da economia, menos indústria, estão crescendo + do que 2018/2019 

2. Desemprego no Brasil caiu a 7,8%, mínima desde 2014 
- Se tem menos desemprego, são mais pessoas com renda 
- Mais renda = mais consumo 
- Setor de shopping favorecido 

3. Mesmo com a economia aquecida, a inflação está em queda 
- Se tem menos inflação, nossa moeda retém mais poder de compra 
- Mais poder de compra = consumir mais coisas 
- Consumir mais coisa = famílias não limitam a renda para comprar apenas o necessário 
- Setor de shopping favorecido 

Fundo de shopping center que tenho na carteira: XPML11 
 
- É um FII com 78% da carteira em imóveis 
- No total são 17 shoppings em operação. Ou seja, é um fundo bem diversificado.  
- Desses 17 shoppings, 65% ficam no Sudeste, 25% Nordeste e 10% Norte 
- Vacância física de 4,1%, a menor desde dezembro de 2022 
- Tenho aprox. R$ 750.000 no XPML11 

Se você curte fundos imobiliários e quer aprender mais sobre como gerar uma renda passiva mensal pra você, assiste o vídeo que tá animal ;)

#THIAGONIGRO #PRIMORICO #OPRIMORICO

[luigi]

1. Evite comprar Fii com pvp acima de 1, 05, grandes chances de perder dh no valor da cota.
2. Olhe a vacância, tanto financeira como física.
3. Olhe as taxas, tem muito fundo com um as taxa de adm e de perfomances extremamente exageradas, tem bons fundo com taxa zero de perfomances.
4. Dy alto é bom mas é arriscado, compre sabendo que pode cair a qualquer momento.
5. Olhe quanto fundo tem de proventos retidos pra futuro.
6. Olhe a transparência no relatório gerencial. Quanto mais simples melhor.
7. Olhe os inquilinos, e os estados que o fundo está envolvido.
8. Diversifique mas não pulverize, é mais gratificante ganhar 100 reais de dividendo de um fundo só, do que 5 reais em 20, fora a trabalheira pra declarar o ir.

[RafaelStuque]

O segredo dos FIIs é focar mais na quantidade de proventos e focar menos no valor patrimonial das cotas.

[FelipeOliveira-nncp]

Valeu por voltar com esse tipo de vídeo, explicando/dando sua opinião sobre o mercado, são os melhores do canal.

[christopher.castro]

A poucos meses XPML11 estava 89 reais e ninguém queria, agora ta 117 e virou oportunidade! Não dá pra entender esse pessoal mesmo. Incrível isto!

[Andredamoda]

Por incrível que pareça, comprei esses 3 fiis hoje, assim que recebi meu 13⁰

[eduardabarroso]

nenhum centavo pra investir mas tô aqui assistindo😂

[alvarocosta]

Destes 3, somente xpml salva.
BCFF tô fora a muito tempo, desde quando comecei a estudar conceitos de fundos imobiliários. Maior parte do BCFF está em CRIs e o risco eh altíssimo …

[franciellesantos]

Fiz isso exatamente alguns anos atrás e graças a Deus já está caindo uma boa renda, o segredo é começar e não desistir apesar de qualquer coisa.

[davidlemostrindade]

Hoje fiz meu primeiro investimento no fundo imobiliário, comprei 6 cotas do CPTS11, menos de 49 reais 🎉

[kravmagacaveira]

Seguindo aportando e ajustando as posições 🚀

[RodrigoFerreira-qmew]

Fundos que eu gosto: Ggrc, xplg, galg, hgru. Isso de logística. Fiiagros gosto fgaa, rura e xpca

[DiegoBatman]

Eu tenho BCFF11 desde 2019, tomei a bica de 2020 e ainda não recuperei 100% do meu investimento até hoje, mas ainda acredito no fundo e agora que virou base 10 estou otimista que vai decolar em 2024, enquanto isso sigo ganhando meus dividendos mensalmente!

[playnagrafica]

Estou com 15k parado redendo o CDI e até tava cogitando ir pros fundos imobiliarios, mas nossa senhora, que trampo do caramba, muito rolê, uma pesquisa do caramba, pra mim que nunca investiu pior ainda, cada canal fala uma coisa, nos comentários mais controversia ainda. E um trampo do caramba pra uns investimentos que ele indica que rende 9% ao Pô, minha grana parada, sem eu fazer nada e zero pesquisa tá redendo isso. Até pensei que era bem mais vatajoso, mas pelo visto não essa é coisa toda...

[jessica_goncalves]

BCFF11 não tá com esse P/VP alto não, inclusive está bem baixo (0, 89)

[SucessoExpresso]

O CPTS11 tem uma alavancagem que vem atrapalhando bastante os resultados dele para os cotistas, bom fundo, mais tem esse asterisco ai, tem que acompanhar bem para tomar uma decisão coerente com o momento do fundo. Eu particularmente gosto!

[danielaguiar]

Feliz em ser iniciante com Pouco mais de 3k investidos em fiis, ter feitos boas análises e já ter esses fundos na minha carteira :)

[Vania_limah_]

Aqui eu assistindo em 19/04/2024 investindo em BCFF11 CPTS11 E Mais perdendo do que ganhando 😂

[carloslins]

Tô com 30k em xpml11 a alguns meses e estou gostando.

[benchmarkos]

Fundos de shopping cresceram bastante no último ano. Ainda é uma boa, mas quem já começou a comprar a mais tempo ta mais feliz ainda! É como dizem: comprem ao som de canhões e vende ao som de violinos.

[ecilon]

Cara eu fico orgulhoso de mim quando eu vejo um vídeo igual esse, sabendo que eu investi antes de assistir esse vídeo exatamente em cpts11 e xpml11, graças a muito estudo, leitura e horas assistindo analistas e grandes investidores. Confiança em saber que estou pensando e analisando de forma semelhante a grandes referências do mercado financeiro, imobiliário e acionário. Obrigado primo, com certeza você me ensinou muito nesse último anos🙏🏾