Как открыть счет в иностранном банке

Адвокат: Никифорчук Тарас Валерьевич
тел. [phone]; [phone]; [phone]
Skype: taras198526
Как открыть счет в иностранном банке?
Закона Украины «О валюте и валютных операциях», начиная с 7 февраля 2019 года, в Украине будет существовать практически полная свобода осуществления валютных операций. Резиденты Украины, как физические, так и юридические лица, смогут заключать договора и выполнять свои обязательства не только в гривне, но и в иностранной валюте.
Кого хотят видеть иностранные банки в качестве клиентов? Все иностранное банки хотят видеть клиента с реальной и понятной деятельностью. Что это значит на практике? Если вы открываете личный счет, то банку необходимо понимать цели открытия счета: получение зарплаты, гонорара, комиссионных вознаграждений, дивидендов или прибыли от частной коммерческой деятельности. Например, вы – фрилансер и оказываете услуги по переводу, дизайну, привлечению клиентов или разрабатываете программное обеспечение для иностранной компании. Для банка будет достаточно показать ваш договор с работодателем; документ, подтверждающий ваше профильное образование, а также банковскую рекомендацию из любого банка, в котором у вас открыт личный счет. Данная рекомендация послужит подтверждением для иностранного банка вашей благонадежности, как клиента, а также адреса проживания.
Если счет открывается на юридическое лицо, то иностранному банку предварительно необходимо подробно описать деятельность компании. И, во многом, успешное открытие счета зависит от экономической обоснованности открытия счета в определенной стране. Например, вы хотите открыть счет в Эстонском банке. Значит, у вашей компании должен быть офис, склад или магазин в Эстонии, ваши партнеры находятся в Эстонии, основные покупатели ваших товаров или услуг находятся в Эстонии и т.д. Кроме того, владелец компании должен иметь возможность подтвердить перед банком источник денежных средств, которые он вкладывает в свой бизнес.
Нужно ли ехать заграницу, что бы открыть счет? Нет, в большинстве случаев, сейчас открытие счета возможно без вашего личного визита заграницу в банк. Как правило, на территории Украины у иностранных банков есть представитель, который имеет право заверять документы и подпись клиента. Также, весьма распространенный способ идентификации для банка – это видео skype конференция клиента с менеджером банка. Во время такой конференции клиент в частной обстановке может не только познакомиться с представителем банка, но и обсудить напрямую все вопросы и условия работы со счетом. Важно, чтобы во время видео скайп конференции клиент находился один, без третьих лиц, и при себе имел оригинал паспорта.
Могу ли я открыть счет в иностранном банке онлайн? Если вам предлагают открыть счет в иностранном банке полностью онлайн, просто заполнив анкету на сайте банка или посредника, будьте осторожны! Возможно, вы столкнулись с мошенниками. Каждый иностранный банк, который дорожит своей репутацией, обязан предварительно провести проверку клиента, так называемую процедуру Due Diligence. Эта процедура подразумевает, не только проверку службой безопасности банка паспортных данных клиента, но понимание банком деятельности клиента в целом и источник его доходов. Соответственно, открыть счет в иностранном банке онлайн или просто предоставив копию паспорта, на практике невозможно.
Какие гарантии сохранности средств в иностранном банке? Во всех европейских странах существует гарантированная государством защита вкладов клиентов. Как правило, гарантийная сумма, которую банк обязан выплатить клиенту в случае ликвидации, равняется сумме, которая ранее находилась на счету, но не более 100 000 EUR.
Насколько выгодно открыть депозит в иностранном банке? В отличии от украинских банков, иностранные банки предлагают очень низкие процентные ставки по депозитам. В среднем, иностранный банк предлагает ставку по депозиту от 0.2% до 3% в год. Более выгодным будет временное инвестирование средств в продукты банка – акции, облигации, инвестиционные проекты.
Что делать, если мне более не нужен счет в иностранном банке? Если вам больше не нужен счет в иностранном банке, его, однозначно, необходимо закрыть. Для этого вам необходимо сообщить в банк о желании закрытия счета, уточнив все детали процедуры у менеджера банка. Потратив время на закрытие счета, и получив официальное подтверждение от банка, вы избежите последствий в виде штрафов за обслуживание счета и карты. Кроме того, европейские банки пользуются едиными базами, в которую может попасть информация о должниках банка или незакрытых счетах. И при открытии счета в будущем, в другом иностранном банке, эта информация может послужить причиной отказа.
Хотите получить консультацию юриста (адвоката), как открыть счет в иностранном банке, смотрите мое видео.
#тарасюрист #юристодесса #адвокат #юрист #одессаюрист #консультацияюриста #юристонлайн

[YaltaUA_]

Спасибо за информацию.Успехов вам в делах.

[hanser_crow]

Супер ! Как всегда нужный и очень полезный контент !

[kosgar]

Как всегда все просто и лаконично изложено...

[td_]

Когда на работе приехал представитель от банка с целю выдачи зарплатной карты, каждый клиент взяв договор мог ознакомится, подписать, многие не читали его.
Но там есть интересная строка в которой написано что фонд гарантирования ничего не гарантирует и в случае чего фонд гарантирования не несёт никакой ответственности. Если согласен - подписываешся, получаеш карточку банка и пользуешся на свой страх и риск.

[slavik]

Доброго дня Тарас!С большим удовольствием смотрю все ваши видосы.Они очень интересные и понятно розложены.Немогли бы вы снять материал: все что связано с пропиской и проживанием без прописки в доме жены и тещи.Большое Спасибо.

[hixeguk]

Нужно ли уведлмлять об открытии нашу налооовую и в тачение какого времени

[hobby]

Как открыть счёт?, Я так и не понял, ничего конкретного.

[Life-tbvl]

В Польше два года назад открыл счёт только с загранником. Или Польша не Европа?

[extopwm]

Тарас вы слышали о истории как блогеры ( пранкеры) собрали в Киеве 300 человек. Пообещав 1000 в час, и прикалывались с проданных граждан. Что за это может быть?

[vitame]

Если вам надоели деньги - отнесите их в банк 😁😂

[kozakneturok]

Здравствуйте Тарас.
Подскажите пожалуйста, серьёзная ли ответственность наступает, если нас с подругой поймают в тот момент когда на рекламном баннере Порошенко мы ему на лбу, баллоном пишем три буквы "X У Й"?
Заранее благодарю.

[olezhonnv]

Можно подумать, что европейский банкир честнее нашего - такой же финансовый капиталист.

[uxsvlry]

Как открыть счет в иностранном банке морякам .счет обычный только для того чтоб на него поступала зарплата затем без броблем снять.

[okmhhhg]

Здравствуйте Тарас. Как с вами связаться?

[hixeguk]

А почему не рассказал об ответственности

[czwkzkt]

Добрый день.Исполнительная служба может забрать деньги в иностранном банке?

[jtjywvu]

А если это сделает таки не честный на руку американский банкир?

[cgugsot]

Не инфа а вода.. Ничего конкретного. В каких странах, нужно ли выезжать в эту страну и присутствовать лично при открытии счета, или можно открыть счет онлайн... Конкретнее!

[levantinii]

А потом, как на Кипре, конфискуют и все. А.с. фонд гарантирования вкладов, в большинстве стран, возмещает только гражданам. Иностранцы - лесом ( имеется ввиду из стран бывшего СССР)

[ruslan]

Как всегда лайк, отличное нововведение, ваши деньги и вы должны сами определять где им быть.
Например в тунисе за вывоз нацвалюты в любом виде, криминальная ответственность, и там ужасная нищета, хотя и туризм есть и нефть.